Forex là thị trường đầu tư tiềm năng dành cho mọi trader trên toàn thế giới. Nó đem đến cho người dùng một môi trường đầu tư khá cạnh tranh với mức lợi nhuận cao và khá nhiều thách thức. Đó cũng chính là lý do khi nhà đầu tư tham gia vào thị trường này phải có các chiến lược đầu tư cụ thể nhất cũng như biết cách tính lợi nhuận Forex để tránh các rủi ro, thua lỗ có thể xảy ra. Xét cho cùng, sự thành công hay thất bại được đo lường dựa trên lợi nhuận và thua lỗ (P&L).
Lợi nhuận và rủi ro sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến tài sản của nhà đầu tư do đó bạn cần phải hiểu rõ chúng về cả đặc điểm lẫn cách tính để có thể chọn được các chiến lược đầu tư hiệu quả nhất. Bài viết hôm nay của Fxviet.net sẽ tổng hợp toàn bộ các thông tin về cách tính lợi nhuận Forex và những điều trader cần lưu ý để có thể đầu tư hiệu quả và đem về nhiều lợi nhuận nhất. Cùng theo dõi nhé!
Foreign Exchange hay gọi tắt là forex, là hoạt động trao đổi tiền tệ quốc tế. Forex được biết đến là một trong những thị trường tài chính lớn nhất thế giới ngoài tiền điện tử. Đây là nơi các giao dịch ngoại hối như chuyển đổi USD sang VNĐ hoặc SGD (đô la Úc) sang USD sẽ diễn ra thông qua hệ thống ngân hàng và các tổ chức tín dụng. Về cơ bản, giao dịch ngoại hối (Forex) liên quan đến việc trao đổi loại tiền này lấy loại tiền khác nhằm mục đích thu lợi nhuận khi giá trị của đồng tiền gốc tăng lên, giống như mua và bán vàng.
Forex hiện đang là thị trường khá hấp dẫn đối với nhà đầu tư bởi:
Tính toán theo thị trường cho thấy lợi nhuận và thua lỗ chưa thực hiện trong các giao dịch, có nghĩa là các giao dịch vẫn đang mở và có thể đóng bất kỳ lúc nào.
Giá trị thị trường là giá trị mà nhà giao dịch có thể đóng giao dịch tại thời điểm đó. Nếu nhà giao dịch có một vị thế mua, tính toán đánh dấu trên thị trường thường là giá mà nhà giao dịch có thể bán. Trong trường hợp vị thế bán, đó là giá mà nhà giao dịch có thể mua để đóng vị thế.
Cho đến khi đóng một vị trí, P&L sẽ vẫn chưa được thực hiện. Lãi hoặc lỗ được thực hiện (P&L đã thực hiện) khi nhà giao dịch đóng một vị thế giao dịch. Trong trường hợp có lãi, số dư ký quỹ được tăng lên và trong trường hợp thua lỗ, số dư ký quỹ được giảm xuống.
Tổng số dư ký quỹ trong tài khoản sẽ luôn bằng tổng số tiền ký quỹ ban đầu, P&L đã thực hiện và P&L chưa thực hiện. Vì P&L chưa thực hiện được đánh dấu để đưa ra thị trường, nó sẽ tiếp tục dao động, do giá các khoản đầu tư của bạn thay đổi liên tục. Chính vì vậy, số dư ký quỹ cũng thay đổi liên tục.
Cách tính lợi nhuận Forex và thua lỗ thực tế của một vị thế là khá đơn giản. Để tính P&L của một vị trí, những gì nhà giao dịch cần là kích thước vị trí và số pips mà giá đã di chuyển. Lợi nhuận hoặc lỗ thực tế sẽ bằng kích thước vị thế nhân với chuyển động của pip.
Hãy xem một ví dụ:
Giả sử rằng nhà giao dịch có một vị trí 100.000 GBP/USD hiện đang giao dịch ở mức 1.3147. Nếu giá chuyển từ GBP/USD 1.3147 lên 1.3162, thì chúng đã tăng 15 pips. Đối với vị thế 100.000 GBP/USD, biến động 15 pips tương đương với 150$ (100.000 x .0015).
Để xác định đó là lãi hay lỗ, nhà giao dịch cần biết liệu mình đã mua hay bán giao dịch.
Vị thế mua: Trong trường hợp vị thế mua, nếu giá tăng lên sẽ là lợi nhuận, và nếu giá giảm xuống sẽ là lỗ. Trong ví dụ trước đó, nếu vị thế mua là GBP/USD, thì đó sẽ là lợi nhuận 150 đô la. Ngoài ra, nếu giá giảm từ GBP/USD 1.3147 xuống 1.3127, thì đó sẽ là khoản lỗ 200 đô la (100.000 x -0.0020).
Vị thế bán: Trong trường hợp vị thế bán, nếu giá tăng lên thì sẽ bị lỗ và nếu giá giảm xuống thì sẽ có lãi. Trong cùng một ví dụ, nếu chúng ta có một vị thế bán GBP/USD và giá tăng lên 15 pips, thì sẽ lỗ 150$. Nếu giá giảm 20 pips, thì đó sẽ là 200 đô la lợi nhuận.
Bảng sau đây tóm tắt cách tính P&L:
| 100.000 GBP/USD | Vị thế mua | Vị thế bán |
| Giá tăng 15 pips | Lợi nhuận 150$ | Lỗ 150$ |
| Giá giảm 20 pips | Lỗ 200$ | Lợi nhuận 200$ |
Một khía cạnh khác của cách tính lợi nhuận Forex và thua lỗ là đơn vị tiền tệ. Trong ví dụ trên, P&L được tính bằng đô la. Tuy nhiên, điều này không phải luôn luôn đúng.
GBP/USD được báo giá theo số USD trên mỗi GBP. GBP là tiền tệ cơ bản và USD là tiền tệ định giá. Với tỷ giá GBP/USD 1.3147, để mua một GBP phải tốn 1.3147 USD. Vì vậy, nếu giá biến động, sẽ là một sự thay đổi trong giá trị đô la. Đối với một lô tiêu chuẩn, mỗi pip sẽ trị giá 10 đô la, và lãi và lỗ sẽ tính bằng USD. Theo nguyên tắc chung, P&L sẽ được tính bằng đơn vị tiền tệ báo giá, vì vậy nếu nó không phải bằng USD, nhà giao dịch sẽ phải chuyển đổi nó thành USD để tính toán ký quỹ.
Hãy xem xét việc nhà giao dịch có 100.000 vị thế bán trên USD/CHF. Trong trường hợp này, P&L của nhà giao dịch sẽ được tính bằng franc Thụy Sĩ. Tỷ lệ hiện tại là khoảng 0,9970. Đối với một lô tiêu chuẩn, mỗi pip sẽ có giá trị là 10 CHF. Nếu giá giảm 10 pips xuống 0,9960, thì lợi nhuận là 100 CHF. Để chuyển đổi P&L này thành USD, nhà giao dịch sẽ phải chia P&L cho tỷ giá USD/CHF, tức là 100 CHF ÷ 0,9960, sẽ là 100,4016$.
Sau khi đã có các giá trị P&L, nhà giao dịch có thể dễ dàng sử dụng những con số này để tính số dư ký quỹ có sẵn trong tài khoản giao dịch. Tính toán ký quỹ thường được tính bằng USD.
Thua lỗ forex – Giao dịch quá mức (Overtrading)
Nguyên nhân thất bại thường gặp nhất của các nhà giao dịch ngoại hối là giao dịch quá mức hoặc quá thường xuyên. Điều này một phần bởi mục tiêu lợi nhuận của nhà đầu tư đặt ra cao một cách bất hợp lý, nghiện thị trường hoặc vốn hóa không đủ.
Không thể thích ứng với điều kiện thị trường
Các nhà giao dịch ngoại hối thường mất tiền do cho rằng một chiến lược giao dịch đã được kiểm chứng là đủ để tạo ra các giao dịch thắng liên tiếp. Tuy nhiên, thị trường Forex liên tục thay đổi và các nhà giao dịch phải thay đổi để thích ứng với chúng.
Những thay đổi của thị trường mang lại những rủi ro và cơ hội mới, và một nhà giao dịch lành nghề sẽ đánh giá cao những thay đổi này. Họ nên theo dõi mức độ biến động trung bình sau khi phát hành tin tức tài chính và phân biệt giữa thị trường có xu hướng và thị trường khác nhau. Biến động của thị trường có thể kéo dài hàng giờ, ngày, tháng và năm và nhiều chiến lược giao dịch phụ thuộc vào nó. Tin tức tài chính, quyết định chính sách tiền tệ và dữ liệu kinh tế cũng có thể tác động đến tâm lý thị trường. Việc không thể phân biệt các thị trường có xu hướng và thị trường khác nhau thường dẫn đến việc các nhà giao dịch áp dụng sai công cụ giao dịch vào sai thời điểm.
Không có chiến lược quản lý rủi ro hợp lý
Các nhà giao dịch ngoại hối thường mất tiền nhanh chóng do quản lý rủi ro không đúng cách. Việc nắm vững các cơ chế chốt lời và cắt lỗ này có thể cải thiện cơ hội thành công của nhà giao dịch. Điều quan trọng là phải thực hiện các cơ chế này phù hợp với sự biến động của thị trường và tránh cắt lỗ ở mức thấp, chốt lời cao vì nó khó đạt được vfa có thể sẽ gây ra các rủi ro mà trader không lường được. Việc xem xét tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận cũng rất quan trọng để quản lý rủi ro hiệu quả.
Không có kế hoạch trade hợp lý
Việc các nhà giao dịch không có chiến lược giao dịch hợp lý cũng là một trong những lý do khiến cho trader thua lỗ. Do đó, chúng tôi khuyên bạn nên tiếp cận giao dịch tài chính như một công việc kinh doanh. Chiến lược kinh doanh là cần thiết cho bất kỳ nỗ lực thương mại quan trọng nào. Tương tự như vậy, một nhà giao dịch tận tâm phải dành thời gian và sức lực để tạo ra một kế hoạch giao dịch toàn diện. Ít nhất, một kế hoạch giao dịch nên tính đến tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận, nguyên tắc quản lý tiền và thời điểm tốt nhất để vào và thoát giao dịch.
Kỳ vọng quá mức, không thực tế
Có hai loại nhà giao dịch: phản bội từ thị trường chứng khoán và những nhà giao dịch bán lẻ lần đầu. Các nhà giao dịch có kinh nghiệm thường có những kỳ vọng thực tế về lợi nhuận, tránh chạy theo giá và bẻ cong các quy tắc giao dịch. Tư duy này cũng giúp giảm bớt áp lực tâm lý và ngăn cản những nhà giao dịch thiếu kinh nghiệm mất cảm xúc khi giao dịch thua lỗ. Forex không phải là một hoạt động kinh doanh có lợi nhanh chóng và các nhà giao dịch nên giảm thiểu rủi ro thị trường trên mỗi giao dịch để đảm bảo hiệu quả lâu dài. Sự kiên nhẫn và nhất quán là điều quan trọng, vì đạt được kết quả gộp tích cực với các giao dịch nhỏ hơn theo thời gian là lựa chọn tốt nhất.
Kết luận
Cách tính lợi nhuận Forex, cũng như thua lỗ sẽ được thực hiện trực tiếp trên nền tảng giao dịch, nhà giao dịch không cần phải tính bằng phương pháp thủ công. Tuy nhiên, điều quan trọng là nhà giao dịch phải hiểu các tính toán này, vì nhà giao dịch sẽ phải tính toán P&L và các yêu cầu ký quỹ trong cấu trúc giao dịch và trước khi thực sự tham gia giao dịch.
Tùy thuộc vào mức độ đòn bẩy mà tài khoản giao dịch, trader có thể tính toán số tiền ký quỹ cần thiết để giữ một vị trí. Ví dụ: nếu có đòn bẩy 100:1, nhà giao dịch sẽ yêu cầu số tiền ký quỹ là 1.000 đô la để mở vị trí lô tiêu chuẩn là 100.000 USD/CHF. Hiểu rõ ràng về số tiền bị đe dọa trong mỗi giao dịch sẽ giúp nhà giao dịch quản lý rủi ro của mình một cách hiệu quả.
Như các bạn đã biết, các chỉ báo kỹ thuật là công cụ không thể…
Thị trường ngoại hối ngày càng phát triển kéo theo đó là sự ra đời…
USD/JPY chỉ thấp hơn một chút so với mức 162.000. Đây là mức cao nhất…
Chỉ số chứng khoán tương lai của Hoa Kỳ ít biến động trước kỳ nghỉ…
RSI là gì? RSI là một chỉ báo tương quan sức mạnh được nhiều trader…
Giá vàng tăng cao ở Châu Âu và Châu Á. Địa chính trị tiếp tục…