FCA là gì? FCA là một trong những giấy phép ngoại hối được tạo ra nhằm bảo vệ an toàn và ổn định của thị trường. Như bạn đã biết để chứng minh độ uy tín của mình thì các sàn giao dịch ngoại hối phải sở hữu được các giấy phép của các tổ chức lớn, trong đó có giấy phép FCA. Chính xác thì giấy phép FCA là gì? Cách sở hữu giấy phép này như thế nào? Hãy cùng FX Việt đi tìm hiểu thông qua bài viết hôm nay nhé!
Giấy phép FCA là gì?
FCA – Financial Conduct Authority là cơ quan quản lý dịch vụ tài chính của Vương quốc Anh, trước đây giấy phép FCA có tên là FSA (Cơ quan Dịch vụ Tài chính).
Đạo luật Dịch vụ Tài chính của Vương quốc Anh đã được Hoàng gia phê chuẩn vào ngày 19 tháng 12 năm 2012 và đạo luật này có hiệu lực vào ngày 1 tháng 4 năm 2013. FSA đã chính thức bị giải tán do cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu năm 2008.
Theo đó, một hệ thống quy định mới cho các dịch vụ tài chính của Vương quốc Anh được thành lập theo Đạo luật. Cụ thể, một khung pháp lý mới sẽ được thiết lập và Ngân hàng Trung ương Anh sẽ là tổ chức chịu trách nhiệm về ổn định tài chính. Trong đó, ba tổ chức riêng biệt sẽ đảm nhận các chức năng trước đây của FSA.
Trong đó sẽ có một cơ quan do Ủy ban Chính sách tiền tệ của Ngân hàng Anh đứng đầu, có chức năng điều chỉnh hoạt động an toàn vi mô và vĩ mô cũng như xử lý rủi ro hệ thống. Cơ quan thứ hai là cơ quan quản lý an toàn của Ngân hàng Anh chịu trách nhiệm tạo ra các quy định về an toàn tài chính. Và cơ quan cuối cùng là FCA.
Nhiệm vụ chính của giấy phép FCA là đảm bảo rằng các thị trường và dịch vụ tài chính hoạt động theo cách có lợi cho khách hàng và các doanh nghiệp thành viên, đồng thời thúc đẩy cạnh tranh công bằng trên thị trường.
Hiện tại, FCA giám sát hơn 59.000 công ty dịch vụ tài chính, 18.000 trong số đó FCA cũng quản lý tài chính một cách thận trọng. FCA được xem là một cơ quan chính phủ riêng biệt nhận tài trợ từ các doanh nghiệp được quản lý nhưng vẫn chịu trách nhiệm trước Bộ Tài chính Vương quốc Anh.
Mục tiêu hoạt động của giấy phép FCA
- Mục tiêu: Đảm bảo rằng các thị trường tài chính của Vương quốc Anh hoạt động đúng đắn, công bằng và hiệu quả là mục tiêu chiến lược hàng đầu của FCA.
- Bảo vệ khách hàng: Theo những gì FCA đề ra thì các nhà đầu tư trên thị trường tài chính được bảo vệ khỏi các vấn đề liên quan sự công bằng, minh bạch trên thị trường.
- Bảo vệ thị trường tài chính: Bảo vệ và củng cố tính toàn vẹn của hệ thống tài chính Vương quốc Anh.
- Thúc đẩy cạnh tranh: FCA khuyến khích cạnh tranh công bằng trên thị trường giữa các doanh nghiệp và dịch vụ tài chính, vì lợi ích của các nhà đầu tư.
Làm thế nào để có được giấy phép FCA?
Đối với các loại hình doanh nghiệp khác nhau, FCA cung cấp các loại giấy phép khác nhau bao gồm:
- Ngân hàng, tổ chức cho vay
- Các công ty quản lý bồi thường theo yêu cầu.
- Công ty cho vay tiêu dùng
- Hệ thống thanh toán và tiền điện tử
- Fintech và doanh nghiệp sáng tạo
- Các nhà cung cấp và môi giới bảo hiểm khác nhau
- Một số quỹ tương hỗ
- Công ty cung cấp bảo hiểm nhân thọ, trợ cấp hưu trí
- Công ty quản lý đầu tư
Mỗi doanh nghiệp sẽ có các yêu cầu riêng biệt để nhận được giấy phép FCA. Đối với các nhà môi giới ngoại hối, các doanh nghiệp này phải đáp ứng các yêu cầu cực kỳ nghiêm ngặt để được FCA quy định và chấp thuận.
Điều kiện về nguồn vốn tối thiểu
Có ba loại giấy phép chính dành cho các nhà môi giới ngoại hối ở Vương quốc Anh và mỗi loại có yêu cầu về vốn tối thiểu khác nhau:
- Giấy phép đại lý: Các nhà môi giới đóng vai trò là nhà tạo lập thị trường phải có giấy phép đại lý. Giấy phép đại lý yêu cầu vốn tối thiểu là £730.000.
- Giấy phép trung gian: Các nhà môi giới STP để có giấy phép này phải có vốn tối thiểu là 125.000 bảng Anh.
- Giấy phép Môi giới Hạn chế: Các nhà môi giới có giấy phép môi giới hạn chế chỉ được phép cung cấp và bán các sản phẩm tài chính và họ không được phép lưu trữ tiền của khách hàng. FCA yêu cầu vốn tối thiểu của Môi giới Hạn chế là £50.000 là cần thiết.
Các broker sở hữu giấy phép đại lý và giấy phép trung gian sẽ được phép cung cấp các sản phẩm như hợp đồng Chênh lệch (CFD) trên Ngoại hối, Cổ phiếu và Hàng hóa cho khách hàng.
Mặt khác, các nhà môi giới được cấp phép Môi giới Hạn chế chỉ có thể giới thiệu khách hàng cho các đại lý hoặc người trung gian khác. Để đảm bảo rằng các doanh nghiệp có thể thực hiện các cam kết tài chính của mình, FCA đã thiết lập các yêu cầu về vốn tối thiểu.
Điều kiện về con người
Sự thành công của một công ty phụ thuộc vào chuyên môn và kinh nghiệm của nhân viên, đó là lý do tại sao FCA yêu cầu các nhà môi giới phải đáp ứng tiêu chuẩn này.
Nhà môi giới phải lựa chọn kỹ càng các ứng cử viên cho các vai trò quan trọng nhất trong tổ chức, những người này phải vượt qua các kỳ thi của FCA, cũng như đáp ứng các yêu cầu của FCA để nhận được giấy phép.
Các quy định về “bộ não” và “điều khiển” hiện diện ở Vương quốc Anh
Giám đốc điều hành (CEO): Giám đốc điều hành là “bộ não” của doanh nghiệp, trong khi Giám đốc tuân thủ (CCO) là cấp quản lý tuân thủ các quy tắc mà tổ chức đề ra.
Cả hai đều phải vượt qua bài kiểm tra mức độ phù hợp để nhà môi giới được FCA cấp giấy phép phê duyệt. Đồng thời, những người điều hành này đều phải làm việc ở Vương quốc Anh chứ không phải ở chi nhánh hoặc văn phòng khác.
Kế hoạch kinh doanh
Kế hoạch kinh doanh là một trong những điều kiện tiên quyết khá quan trọng mà FCA yêu cầu đối với các broker. Nếu các nhà môi giới muốn nộp đơn xin giấy phép FCA, họ phải có một chiến lược kinh doanh toàn diện và đầy đủ.
FCA cũng áp đặt một số yêu cầu khác đối với doanh thu, công nghệ, tuân thủ và kế toán, tùy thuộc vào quy mô của từng tổ chức.
Các sàn Forex được kiểm soát như thế nào bởi Financial Conduct Authority?
FCA cam kết sẽ giám sát tất cả các hành vi và hành động của nhà môi giới được cấp phép để đảm bảo rằng họ hoạt động tuân theo các tiêu chuẩn, các mục tiêu về một thị trường hiệu quả, minh bạch và công bằng. Đặc biệt, FCA có nhiều quy định giám sát đối với các nhà môi giới này, bao gồm:
Tách tiền của khách hàng
Để ngăn việc broker sử dụng tiền của khách hàng để trang trải chi phí đầu tư hoặc hoạt động của công ty môi giới, tất cả các khoản tiền gửi của nhà đầu tư phải được tách biệt khỏi tài khoản của công ty. Tiền của nhà đầu tư cũng phải được đặt trong một ngân hàng uy tín và đặc biệt phải được FCA công nhận.
Báo cáo và kiểm toán
FCA cũng có các yêu cầu báo cáo và kiểm toán, theo đó các nhà môi giới phải cung cấp các báo cáo cho cả FCA và nhà đầu tư. Nhà môi giới được yêu cầu cung cấp cho nhà đầu tư báo cáo tài khoản hàng tháng bao gồm số dư, lịch sử giao dịch,…
Các nhà môi giới phải cung cấp báo cáo vốn hàng ngày, báo cáo tài chính hàng tháng tuân theo các quy tắc kế toán hiện hành và báo cáo tài chính hàng quý và hàng năm đã được kiểm toán cho FCA.
Tuyên bố rủi ro
Tất cả các nhà môi giới được FCA cấp phép đều phải tiến hành cảnh báo rủi ro ngoại hối cho khách hàng của mình.
Tỷ lệ đòn bẩy
Đòn bẩy là một yếu tố quan trọng trong đầu tư ngoại hối và các nhà môi giới không được phép cung cấp cho khách hàng tỷ lệ đòn bẩy quá cao theo quy định của giấy phép FCA.
Dịch vụ khách hàng
Dịch vụ khách hàng là một trong những quy định khắc nghiệt của FCA, ảnh hưởng trực tiếp đến lợi ích của nhà đầu tư. Các nhà môi giới do FCA quản lý được yêu cầu phải liên tục tuân theo nguyên tắc “lấy khách hàng làm trung tâm”.
Điều này có nghĩa rằng nhà môi giới phải kiềm chế thực hiện bất kỳ hành động nào có thể gây nguy hiểm cho tài sản của khách hàng. Bao gồm đưa ra lời khuyên gây bất lợi cho nhà đầu tư, tham gia vào các giao dịch thị trường để chiếm vị thế chống lại khách hàng hoặc thao túng giá cả thị trường.
FCA sẽ xử lý tất cả các hành động này cực kỳ nghiêm túc. Ngoài ra, dữ liệu cá nhân của khách hàng được bảo vệ và không thể vô tình chia sẻ, bán hoặc sử dụng.
Ngoài các yêu cầu đã nói ở trên, các nhà môi giới có giấy phép FCA cũng cần tuân thủ các quy tắc sau: Broker phải cung cấp cho FCA các thông tin về quản lý, chiến lược kinh doanh và bằng chứng về bồi thường cho người tiêu dùng,…
Cách tra cứu giấy phép FCA
Dưới đây là một vài bước đơn giản để xác định xem nhà môi giới ngoại hối của bạn có thực sự có giấy phép FCA hay không:
Bước 1: Truy cập liên kết tìm kiếm của trang web FCA tại https://register.fca.org.uk/.
Bước 2: Trong hộp tìm kiếm, hãy nhập tên của nhà môi giới ngoại hối mà bạn muốn tra cứu.
Bước 3: Xác nhận thông tin do nhà môi giới ngoại hối cung cấp trên trang web khớp với thông tin đã đăng ký với FCA.
Ưu điểm của việc mở tài khoản với một sàn giao dịch được quy định bởi Financial Conduct Authority là gì?
Một trong những điểm nổi bật đầu tiên mà FCA mang lại là tài khoản của nhà đầu tư sẽ an toàn hơn, nhà đầu tư có thể giao dịch trong bầu không khí tích cực và nhà đầu tư sẽ không bị lừa bởi các nhà môi giới.
Các nhà đầu tư có quyền nộp đơn khiếu nại trực tiếp với FCA trong trường hợp gian lận hoặc bất ổn tài chính từ một doanh nghiệp môi giới và FCA sẽ xử lý việc bảo vệ và giải quyết khiếu nại.
Các nhà đầu tư sẽ được bảo hiểm tới 85.000 bảng Anh (50.000 bảng Anh từ ngày 1 tháng 4 năm 2019) trong trường hợp công ty môi giới mất khả năng thanh toán hoặc phá sản, đây là lợi thế chính của việc chọn một nhà môi giới được FCA cấp phép.
Kết luận
Các nhà đầu tư có thể hoàn toàn yên tâm khi tạo tài khoản giao dịch với một nhà môi giới ngoại hối do tổ chức này quản lý vì các quy định chặt chẽ và giám sát chặt chẽ của FCA. Trên đây là toàn bộ các thông tin về giấy phép FCA mà chúng tôi muốn thông tin đến bạn. HY vọng thông qua bài viết trên bạn đã có được những thông tin hữu ích nhất.
