Ngày càng nhiều các hình thức đầu tư mới ra đời nhằm đáp ứng nhu cầu đầu tư của trader, đáng kể đến trong đó là hình thức đầu tư quỹ mở. Đây là hình thức đầu tư được quản lý bởi các tổ chức uy tín nhằm đảm bảo an toàn cho các khoản đầu tư của khách hàng. Bài viết hôm nay của Fx.com.vn sẽ cung cấp cho bạn các thông tin chi tiết về quỹ mở là gì? Điểm nổi bật cũng như cách thức đầu tư của loại hình này nhé!
- Cổ phiếu ưu đãi là gì? Có nên mua cổ phiếu ưu đãi hay không?
- Tài khoản Margin là gì? Cách giao dịch với tài khoản Margin để tránh rủi ro trong chứng khoán
- Vay thế chấp là gì? Những vấn đề cần lưu ý khi vay thế chấp
Quỹ mở là gì?
Quỹ mở là quỹ đầu tư được quản lý chuyên nghiệp bởi Công ty quản lý quỹ và được góp vốn bởi nhiều thành viên có cùng mục tiêu đầu tư.
Đây là hình thức đầu tư không có giới hạn về thời gian hoặc sự tham gia. Quỹ mở còn cho phép nhà đầu tư mua/bán chứng chỉ quỹ với giá trị tài sản ròng (NAV) vào bất kỳ ngày giao dịch nào của quỹ.
Cách thức hoạt động của quỹ mở là gì?
Quỹ mở được coi như một loại hình ủy thác đầu tư, do đó bạn sẽ không bắt buộc phải đầu tư trực tiếp. Thay vào đó, các chuyên gia quản lý quỹ lành nghề sẽ giúp bạn thực hiện các hoạt động này. Họ sẽ đầu tư tiền từ Quỹ vào cổ phiếu và trái phiếu, thu lợi nhuận từ các khoản đầu tư đó và sau đó sẽ chia các mức lợi nhuận này cho các nhà đầu tư thông qua chứng chỉ quỹ.
Để đạt được lợi nhuận đáng kể trong dài hạn, các nhà quản lý quỹ thường chọn các cổ phiếu có giá trị thấp hơn giá trị thực hoặc có tiềm năng tăng trưởng trong tương lai.
Phân loại quỹ mở
Hiện nay quỹ mở được chia làm 3 loại chính:
- Quỹ cổ phiếu: Quỹ cổ phiếu là loại quỹ mở có mức lợi nhuận khá cao tuy nhiên rủi ro mà nó đem lại cũng rất lớn.
- Quỹ trái phiếu: Quỹ trái phiếu an toàn hơn và ít nguy hiểm hơn quỹ cổ phiếu, tuy nhiên mức lợi nhuận mà nó đem lại cũng rất thấp.
- Quỹ cân bằng: Quỹ cân bằng là loại quỹ mở mà trong đó các chuyên gia quản lý quỹ sẽ đầu tư vào cả cổ phiếu và trái phiếu. Mức độ rủi ro của loại hình đầu tư này ở mức trung bình, lớn hơn quỹ trái phiếu nhưng thấp hơn quỹ cổ phiếu.
Quỹ mở có an toàn không?
Quỹ mở chịu sự kiểm soát của hệ thống pháp luật và được quản lý bởi công ty quản lý quỹ có uy tín và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước theo quy định của pháp luật. Quỹ mở còn có cơ quan lưu ký bảo vệ tài sản, công bố tài khoản tài chính, chịu sự giám sát chặt chẽ của Ngân hàng Nhà nước. Cũng chính vì điều này, bạn hoàn toàn có thể yên tâm khi đầu tư vào quỹ mở.
Ưu nhược điểm của việc đầu tư vào quỹ mở là gì?
Ưu điểm:
- Ai cũng có thể đầu tư vào quỹ mở bởi số tiền tối thiểu thấp chỉ 1 triệu đồng.
- Thanh khoản lớn, chuyển đổi thành tiền nhanh chóng.
- Giảm thiểu rủi ro với danh mục đầu tư đa dạng.
- Các chuyên gia tài chính có chuyên môn xử lý đúng đắn và chặt chẽ các khoản tiền.
- Thủ tục gia nhập không quá khó khăn.
Nhược điểm:
- Lãi suất thấp.
- Chi phí quản lý cao.
- Các hoạt động đầu tư không thể được thực hiện bởi các nhà đầu tư.
- Rủi ro thị trường và rủi ro công ty.
Quỹ mở thích hợp với nhà đầu tư nào?
Có thể thấy, quỹ mở cũng có những ưu điểm và nhược điểm. Do đó, bạn có thể tham gia vào hình thức đầu tư này nếu như:
- Nếu bạn là một nhà đầu tư mới làm quen hoặc chưa có kỹ năng.
- Một khoản đầu tư dài hạn mang lại lợi nhuận cao hơn tài khoản tiết kiệm là điều bạn tìm kiếm.
- Bạn muốn đầu tư nhưng không có thời gian theo dõi thị trường cẩn thận vì bạn khá bận rộn.
Sự khác biệt giữa quỹ đóng và quỹ mở là gì?
Quỹ đóng và quỹ mở là 2 hình thức đầu tư sinh lời hoàn toàn khác nhau:
- Quỹ mở: Quỹ đầu tư có số lượng đơn vị quỹ vô hạn. Nhà đầu tư có thể mua và bán các đơn vị quỹ bất cứ lúc nào và giá trị tài sản của quỹ được xác định bởi Giá trị tài sản ròng (NAV) của nó.
- Quỹ đóng: Quỹ đầu tư dạng đóng là quỹ có số lượng đơn vị quỹ nhất định và không được phép giao dịch trên thị trường chứng khoán. Giá cổ phiếu trên thị trường chứng khoán sẽ xác định giá trị tài sản của quỹ.
Hai loại quỹ này chủ yếu khác nhau về tính thanh khoản và tiềm năng giao dịch. Trong khi, quỹ đóng có tính thanh khoản thấp và thường được sử dụng cho các mục đích đầu tư dài hạn thì quỹ mở lại có tính thanh khoản cao và nhà đầu tư có thể bán chứng chỉ quỹ bất cứ lúc nào.
Những lưu ý khi đầu tư quỹ mở là gì?
- Công ty quản lý quỹ: Bạn phải chọn một công ty quản lý quỹ lớn, nổi tiếng và lâu đời. Họ có thể giúp bạn đầu tư thành công hơn nhờ kiến thức sâu rộng của mình. Bạn cũng có thể biết liệu một công ty có thành công trong tương lai hay không bằng cách xem xét kết quả hoạt động trong quá khứ của nó.
- Lĩnh vực quỹ mở đầu tư: Bạn phải tìm hiểu về lĩnh vực mà quỹ sẽ đầu tư như cổ phiếu, trái phiếu hay các loại tài sản khác.
- Thời gian nắm giữ quỹ: Thời gian nắm giữ và chi phí bán đối với các loại quỹ mở khác nhau sẽ khác nhau. Chẳng hạn, nếu bạn bán quỹ sớm thì bạn sẽ bị tính phí; nhưng nếu bạn giữ nó trong một khoảng thời gian dài hơn, bạn sẽ không phải trả phí. Nếu bạn nắm chắc thông tin này, bạn sẽ có một chiến lược đầu tư hiệu quả và ít tốn chi phí nhất.
- Phí quản lý của quỹ: Các quỹ mở thường tính phí dịch vụ để điều hành doanh nghiệp, có thể dao động từ 0,1 đến 2% hàng năm, tùy thuộc vào công ty. Khi quyết định đầu tư vào quỹ mở, bạn nên cân nhắc và tìm hiểu kỹ mức phí của các loại quỹ này nhé!.
Kết luận
Trên đây là toàn bộ các thông tin về quỹ mở mà chúng tôi tổng hợp được. Hy vọng thông qua bài viết trên bạn đã biết được quỹ mở là gì cũng như cách đầu tư quỹ mở hiệu quả. Hãy truy cập website của chúng tôi để cập nhật thêm nhiều thông tin tài chính hữu ích khác nhé! Chúc bạn đầu tư thành công!
