Quỹ ETF năm 2020 vừa qua đã chứng tỏ được sự lớn mạnh của mình không chỉ tại các thị trường ngoài nước, mà còn phát triển tại thị trường Việt Nam. Vậy thì các quỹ ETF tại Việt Nam gồm những quỹ nào, cách thức hoạt động và những thông tin liên quan đến quỹ này hấp dẫn như thế nào? Hãy cùng khám qua tất cả qua bài viết hôm nay của Fx.com.vn!
- Quy trình quản trị rủi ro trong doanh nghiệp hiệu quả hiện nay
- Realy Coin (REAL) là gì? Kiến thức về dự án Realy Metaverse
- Reef coin là gì? Dự án Reef Finance có tiềm năng hay không?
- Ripple là gì? Đồng tiền Ripple (XRP) có đáng đầu tư trong năm 2022 không?
- Ripple là gì? Hướng dẫn tạo ví Ripple trên GateHub.net
Quỹ ETF là gì?
Quỹ ETF hay còn được biết đến với cái tên là quỹ hoán đổi danh mục. Quỹ ETF hoạt động dựa trên sự biến động của các chỉ số, đặc biệt là những chỉ số về cổ phiếu, trái phiếu hoặc hàng hóa.
Ngoài ra, còn có chứng chỉ ETF, nó là một loại giấy chứng nhận quyền sở hữu một phần ETF của nhà đầu tư trên thị trường. Có thể gọi đây là một đứa con lai, vì nó hoạt động vừa giống một quỹ đầu tư, vừa mang một nét của cổ phiếu niêm yết và được giao dịch trên sàn chứng khoán.
Từ khi được phát minh cho đến thời điểm hiện tại, quỹ ETF đã trải qua rất nhiều sự thay đổi và phát triển lớn mạnh. Tính riêng tại thị trường Mỹ, đã có hơn 2.238 quỹ ETF, với tổng số vốn của các quỹ này là 3,8 nghìn tỷ USD. Đây là con số nói lên tất cả sự phát triển của ETF tính đến thời điểm này.
Đặc điểm của quỹ ETF
ETF hoạt động giống như một quỹ đầu tư và cũng mang đặc điểm của cổ phiếu thông thường, bởi quỹ có thể được niêm yết và giao dịch trên thị trường chứng khoán.
Hiện các quỹ đầu tư ETF tại Việt Nam rất dễ dàng để đầu tư với chi phí quản lý thấp. Loại quỹ này phù hợp với những nhà đầu tư thích đầu tư thụ động, đánh cược vào những xu hướng hay chỉ số muốn đầu tư.
Các loại ETF trên thị trường
- ETF thị trường: Đây là loại quỹ được tạo ra để đo lường những thay đổi trong hai chỉ số: S&P 500 và NASDAQ
- ETF trái phiếu: Được thiết kế để cung cấp khả năng tham chiếu với hầu hết mọi loại trái phiếu có sẵn, kho bạc nhà nước, công ty, thành phố, …
- ETF của ngành và lĩnh vực: Được thiết kế để cung cấp khả năng tham chiếu với một ngành cụ thể, chẳng hạn như dầu mỏ, dược phẩm hoặc công nghệ cao
- ETF hàng hóa: ETF này được tạo ra nhằm tham chiếu những sản phẩm trong danh mục hàng hóa như: dầu, vàng hoặc các nông sản (ngô, …)
- ETF phong cách: Được thiết kế để theo dõi phong cách đầu tư hoặc trọng tâm vốn hóa thị trường, chẳng hạn như giá trị vốn hóa lớn hoặc tăng trưởng vốn hóa nhỏ
- ETF thị trường nước ngoài: ETF này được tạo nên nhằm đo lường những chỉ số ngoài thị trường Mỹ, chẳng hạn: chỉ số Nikkei hoặc chỉ số Hang Seng
- ETF nghịch đảo: Được thiết kế để kiếm lợi nhuận từ sự sụt giảm của thị trường cơ sở hoặc chỉ số
- ETF được quản lý tích cực: Được thiết kế để hoạt động tốt hơn một chỉ số, không giống như hầu hết các ETF, được thiết kế để theo dõi một chỉ số
- Chứng khoán ETN (ETN): Về bản chất, chứng khoán nợ được hỗ trợ bởi mức độ tín nhiệm của ngân hàng phát hành, được tạo ra để cung cấp khả năng tiếp cận các thị trường kém thanh khoản, họ có thêm lợi ích là hầu như không phải trả thuế thu nhập vốn ngắn hạn
- Khoản đầu tư thay thế: Các cấu trúc sáng tạo, chẳng hạn như ETF cho phép các nhà đầu tư giao dịch biến động hoặc tiếp cận với một chiến lược đầu tư cụ thể, chẳng hạn như thực hiện tiền tệ hoặc ghi lệnh gọi vốn được bảo hiểm
Cách các quỹ ETF tại Việt Nam hoạt động
Danh mục các quỹ ETF được mua và bán giống như cổ phiếu của công ty trong ngày khi sàn giao dịch chứng khoán mở cửa. Cũng giống như cổ phiếu, ETF có ký hiệu mã chứng khoán và dữ liệu giá trong ngày có thể dễ dàng thu được trong suốt ngày giao dịch.
Không giống như cổ phiếu công ty, số lượng cổ phiếu đang lưu hành của quỹ ETF có thể thay đổi hàng ngày do liên tục tạo ra cổ phiếu mới và mua lại cổ phiếu hiện có. Khả năng ETF phát hành và mua lại cổ phiếu liên tục giữ cho giá thị trường của ETF phù hợp với chứng khoán cơ sở của chúng.
Mặc dù được thiết kế cho các nhà đầu tư cá nhân, các nhà đầu tư tổ chức đóng vai trò quan trọng trong việc duy trì tính thanh khoản và theo dõi tính toàn vẹn của ETF thông qua việc mua và bán các đơn vị tạo, là các khối lớn cổ phiếu ETF có thể được trao đổi thành các rổ chứng khoán cơ sở.
Một khi giá ETF đã lệnh đi so với giá của các loại tài sản cơ bản, những người quản lý nó sẽ điều chỉnh bằng cách dùng cơ chế chênh lệch giá, để đưa giá ETF trở về mức cân bằng với giá trị tài sản cơ bản.
Ưu và nhược điểm khi đầu tư vào các quỹ ETF tại Việt Nam
Ưu điểm
- Dễ dàng giao dịch: Bạn có thể mua và bán bất kỳ lúc nào trong ngày, không giống như hầu hết các quỹ tương hỗ giao dịch vào cuối ngày
- Tính minh bạch cao: Nhiều ETF được lập chỉ mục dựa trên chỉ số được yêu cầu xuất bản hàng ngày
- Hiệu quả hơn về thuế: ETF thường tạo ra mức phân phối thu nhập vốn thấp hơn so với các quỹ tương hỗ được quản lý tích cực
- Đặt nhiều giao dịch mua bán: Bởi vì chúng được giao dịch giống như cổ phiếu, nhà đầu tư có thể đặt nhiều loại lệnh khác nhau (ví dụ: lệnh giới hạn hoặc lệnh cắt lỗ) mà không thể thực hiện với quỹ tương hỗ
Nhược điểm
- Chi phí giao dịch: Nếu bạn đầu tư số tiền nhỏ, có thể có các lựa chọn thay thế chi phí thấp hơn đầu tư trực tiếp với công ty quỹ không thu phí bán
- Tính thanh khoản: Một số ETF giao dịch mỏng có chênh lệch giá mua/bán rộng, có nghĩa là bạn sẽ mua ở mức giá cao của chênh lệch và bán ở mức giá thấp của chênh lệch
- Lỗi trong quá trình theo dõi chỉ số: Mặc dù, ETF theo dõi chỉ số cơ bản khá tốt, nhưng đôi khi lại bị các vấn đề về kỹ thuật
- Ngày thanh toán: Doanh số ETF không được thanh toán trong 2 ngày sau khi giao dịch; điều đó có nghĩa là với tư cách là người bán, tiền của bạn từ một đợt bán ETF về mặt kỹ thuật không có sẵn để tái đầu tư trong 2 ngày.
Danh sách các quỹ ETF ở Việt Nam đạt hiệu quả cao
Các quỹ ETF Việt Nam đạt hiệu quả cao trên thị trường trong những năm gần đây có thể kể tên như sau:
Quỹ FTSE Vietnam Index ETF
FTSE Vietnam Index ETF là quỹ đầu tư dạng số lần đầu tiên được thành lập tại thị trường Việt Nam vào năm 2008. Sau nhiều năm phát triển, FTSE Vietnam Index ETF chính thức được niêm yết trên thị trường chứng khoán năm 2014.
Đặc điểm của quỹ FTSE Vietnam Index ETF:
- Được niêm yết trên sàn chứng khoán HOSE với vốn điều lệ ban đầu lên đến 5,1 triệu đô
- Chiếm 90% vốn hóa
- Tính đến năm 2021, tổng giá trị tài sản lên đến 457 triệu USD
Quỹ ETF VFMVN30
Quỹ ETF VFMVN30 cũng là quỹ đầu tiên tại Việt Nam được công nhận bởi Ủy ban Chứng khoán Nhà nước và được cấp phép. Quỹ hoạt động dựa trên sự quản lý và giám sát của công ty VFM. Quỹ này hoạt động dựa trên sự hoán đổi danh mục chứng khoán cơ cấu lấy CCQ.
Đặc điểm của quỹ ETF VFMVN30:
- Mục tiêu của quỹ này là mô phòng biến động của chỉ số tham chiếu VN30 khi đã trừ chi phí quỹ.
- Giá trị danh mục đầu tư thường cao hơn 95% giá trị danh mục chứng khoán tương ứng với chỉ số VN30.
- Quỹ này áp dụng cho những chiến lược đầu tư thụ động nhằm mục đích giảm thiểu chi phí.
- Giá trị trung bình của một phiên giao dịch là 1 triệu đô.
Quỹ ETF MFMVN Diamond
Dù mới được thành lập hơn 1 năm gần đây nhưng quỹ đầu tư MFMVN đã được rất nhiều nhà đầu tư quan tâm. Đây được xem là quỹ đầu tư tốt nhất Việt Nam với tốc độ tăng trưởng vượt các quỹ khác. Hiện tại, quỹ ETF MFMVN Diamond đạt danh hiệu quỹ đầu tư đầu tiên tại Việt Nam có quy mô lên đến 10 nghìn tỷ đồng.
Đặc điểm của quỹ ETF MFMVN Diamond:
- Cung cấp lên đến 14 danh mục cổ phiếu
- Áp dụng nhiều chiến lược đầu tư thị động nhằm tối ưu chi phí
- Hoạt động giống như mô hình quỹ đại chúng dạng mở nhờ vào các chỉ số như VN FINSELECT, VN FINLEAD, VN Diamond.
Quỹ ETF VFMVN Diamond
Là một trong những quỹ mới nổi trên thị trường năm 2020, nhưng đã chứng minh sự phát triển của mình vô cùng rõ rệt khi liên tục đặt được những thành công lớn. Cụ thể, giá trị tài sản ròng của VFMVN Diamond đã tăng lên 69,7% trên chứng chỉ quỹ, con số vốn đầu tư vào quỹ đạt 5.280 tỷ đồng (gấp 52 lần trong 1 năm).
VFMVN Diamond thuộc công ty quản lý quỹ có tên là Công ty Quản lý quỹ đầu tư Việt Nam (VFM). Điểm đáng chú ý là VFMVN Diamond rất được ủng hộ bởi những tổ chức nước ngoài, bởi nó hoạt động dựa trên những cổ phiếu hết room.
Hiện tại, trong PYN Elite Fund, VFMVN Diamond có được khoản đầu tư lớn nhất, với hơn 35 triệu USD tương đương với 820 tỷ đồng tiền Việt. Bên cạnh đó, CTBC Vietnam Equity Fund do Dragon Capital chịu trách nhiệm quản lý cũng đã bỏ tiền vào quỹ VFMVN Diamond, với hơn 16 triệu chứng chỉ quỹ, tương đương 262 tỷ đồng.
Đặc biệt, VFMVN Diamond càng thu hút vốn đầu tư nhiều hơn vào những tháng cuối năm 2020, cụ thể, từ tháng 12/2020 đến nay, quỹ đã tăng thêm 95,1 triệu chứng chỉ quỹ, tương đương 1.500 tỷ đồng.
Quỹ SSIAM VNFIN Lead
Cái tên thứ hai được nhắc đến nhiều nhất khi nói về các quỹ ETF ở Việt Nam là SSIAM VNFIN Lead. Với giá trị tài sản ròng/chứng chỉ quỹ tăng hơn 33%, quỹ này luôn thu hút lượng lớn nhà đầu tư. VNFIN Lead hỗ trợ tham chiếu 10 loại cổ phiếu khác nhau, trong đó chủ yếu có các chỉ số liên quan đến ngành tài chính và nhóm ngành ngân hàng.
Ngoài ra, nhà đầu tư còn có thể tham khảo các quỹ ETF tại Việt Nam hoạt động hiệu quả như: VinaCapital VN100 ETF, SSIAM VNX50, SSIAM VN30, VFMVN30, với mức tăng trưởng từ 20 đến 30% hoặc Premia MSCI Vietnam, V.N.M ETF tăng trưởng 10%.
Nên đầu tư vào quỹ ETF Việt Nam hay không?
Bất kỳ khoản đầu tư nào cũng sẽ có rủi ro và lợi ích và việc đầu tư vào quỹ ETF Việt Nam cũng không ngoại lệ.
Lợi ích
So với những loại quỹ đầu tư khác, ETF có chi phí thấp hơn nhờ vào việc đầu tư thụ động. Nhà đầu tư chỉ cần 1 tài khoản để mua bán các chứng chỉ quỹ ETF bất cứ nơi đâu. Ngoài ra, loại quỹ này cũng khá thanh khoản và minh bạch.
Rủi ro
Quỹ đầu tư ETF mang tính đa dạng hóa, nhưng vẫn có rất nhiều quỹ đầu tư chỉ theo dõi 1 hay 1 nhóm ngành cụ thể nay dễ xảy ra tình trạng thua lỗ.
Kết luận
Các quỹ ETF tại Việt Nam hiện nay cũng vô cùng phát triển với số vốn đóng góp cao từ các nhà đầu tư trong và ngoài nước. Nếu nhà đầu tư nào đang quan tâm đến quỹ ETF thì hoàn toàn có thể tham khảo và cân nhắc đầu tư, xem đây như một khoản làm đa dạng hóa rủi ro của bạn trong danh mục đầu tư của mình.