DCA là gì? – Việc xây dựng một chiến lược đầu tư là yếu tố cực kỳ quan trọng đối với các trader, nhà đầu tư hiện nay. Các dự án này là một phần tất yếu trong quá trình đầu tư, nó liên quan trực tiếp đến yếu tố thành bại của quá trình đầu tư. Hôm nay FX Việt sẽ thông tin đến bạn một chiến lược đầu tư đang được nhiều trader sử dụng và đánh giá cao – chiến lược đầu tư DCA. Vậy chính xác DCA là gì? Chiến lược đầu tư DCA này có thật sự cần thiết cho nhà đầu tư hay không?
DCA là gì?
DCA là gì? – câu hỏi nhiều nhà đầu tư đang thắc mắc. Dollar-Cost Averaging hay còn gọi là DCA là một chiến lược đầu tư với mục đích tạo trung bình hóa chi phí đầu tư – trung bình giá. Chiến lược DCA ra đời nhằm giảm tác động của sự biến động giá cả đối với các hoạt động mua bán tài sản.
![DCA là gì?](https://fxviet.net/wp-content/uploads/2022/05/DCA-là-gì.png)
Có thể hiểu theo một cách đơn giản thì đây là chiến lược đầu tư theo cách thức phân chia số tiền đầu tư thành các khoản tiền nhỏ khác nhau thay vì đầu tư một lần cho tất cả số vốn. Có thể nói, chiến lược này về lâu dài sẽ làm hạn chế các tác động tiêu cực tới khoản đầu tư của bạn.
DCA được xem là một chiến lược đầu tư phổ biến dành cho tài chính nói chung và thị trường tiền điện tử có nhiều biến động nói riêng. Phương pháp này rất đơn giản nhưng hiệu quả của nó đem lại rất cao nên được sự tin dùng của mọi người.
Nguyên tắc hoạt động của chiến lược DCA
Theo chiến lược DCA, các nhà đầu tư phải research, xem xét và tập hợp các yếu tố như tỷ giá, tiền tệ,.. Trên thị trường tài chính và phân tích kỹ càng để chia nhỏ vốn đầu tư thành các khoản khác nhau.
Nguyên tắc này sẽ giúp đảm bảo nguồn vốn của bạn ở mức trung bình và hạn chế tình trạng lỗ xảy ra trước sự thay đổi lên xuống của các yếu tố thị trường. Tuy nhiên, phương pháp này không hoàn toàn bảo vệ tài sản cho bạn, nó chỉ hạn chế lỗ. Khả năng lỗ hay lãi còn phụ thuộc nhiều vào cách phân bổ nguồn vốn và khả năng tính toán, dự đoán thị trường của bạn.
Người dùng chỉ nên áp dụng chiến lược DCA này vào trường hợp thị trường đang có xu hướng giảm điều chỉnh. Không nên áp dụng nó cho các thị trường có mức độ biến động cao và cả thị trường rác.
Những lợi ích và hạn chế của chiến lược DCA
Như đã nói ở trên lợi ích to lớn nhất của dự án là hạn chế các khoản lỗ cho người dùng. Hãy cùng tìm hiểu xem ngoài ra nó còn cung cấp cho người dùng những lợi ích gì nữa nhé! Hay ngoài những lợi ích mà nó đem lại nó có những hạn chế gì?
![Những lợi ích và hạn chế của chiến lược DCA](https://fxviet.net/wp-content/uploads/2022/05/Những-lợi-ích-và-hạn-chế-của-chiến-lược-DCA.png)
Lợi ích của chiến lược DCA la gì?
Giảm thiểu rủi ro đầu tư
Chiến lược DCA giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro nhất có thể. Nó góp phần bảo vệ tiền cho người dùng và cung cấp tính thanh khoản cũng như tính linh hoạt hơn để quản lý các danh mục đầu tư tốt nhất.
Không những thế, nếu thị trường giảm giá thì khả năng mua sẽ tăng mạnh. Như vậy, DCA sẽ giúp tăng trưởng lợi nhuận sinh lời của các danh mục đầu tư khi thị trường bước vào giai đoạn tăng trưởng.
Chi phí thấp hơn nhiều
Việc mua chứng khoán khi giá thị trường đang giảm sẽ góp phần làm cho nhà đầu tư có thể kiếm được lợi nhuận cao hơn về sau. Tuy nhiên để dự đoán về sự biến động của thị trường tăng giảm như thế nào là điều không dễ dàng. Chính vì điều này, chiến lược DCA ra đời nhàm giảm các chi phí mua hàng cho nhà đầu tư.
Vượt qua giai đoạn suy thoái của thị trường tài chính
Việc đầu tư vào các khoản nhỏ định kỳ theo chiến lược DCA sẽ góp phần giúp các nhà đầu tư vuwtowtj qua được sự suy giảm của thị trường tài chính. Không những thế, chiến lược DCA còn giúp giữ cân bằng lành mạnh cho các danh mục đầu tư và khả năng tăng giá trong dài hạn tăng cao.
Hạn chế việc đầu tư theo cảm tính
Việc đầu tư theo cảm tính cơ bản ngay từ đầu đã không mấy an toàn. Việc sử dụng chiến lược để đầu tư là cần thiết nhưng không phải ai cũng lựa chọn được một chiến lược đầu tư phù hợp cho bản thân mình. Một chiến lược mua bán có kế hoạch thông qua DCA sẽ giúp người dùng giảm bớt tình trạng đầu tư cảm tính và bước đầu loại bỏ được các thông tin sai lệch từ truyền thông để có thể đưa ra các lựa chọn đúng nhất.
Tiết kiệm thời gian theo dõi biến động
Thông qua chiến lược DCA bạn sẽ tiết kiệm được thời gian phải ngồi theo dõi biến động giá, thị trường của bất kỳ tài sản nào. Bạn chỉ cần thực hiện theo đúng chiến lược DCA mà mình đã phân tích và đề ra từ ban đầu. Thay vào thời gian ngồi theo dõi giá bạn có thể tận dụng nó để tạo ra nguồn thu nhập khác.
Rút ngắn thời gian hòa vốn của nhà đầu tư
Trung bình giá càng thấp thì điểm hòa vốn sẽ càng gần. Thông qua DCA thì thời điểm hòa vốn và sinh lời có khả thi hơn
Hạn chế của chiến lược DCA
Chi phí giao dịch nhiều lần
Giống như việc mua các sản phẩm tài chính khác như chứng khoán hay tiền điện tử thì bạn mua nhiều khoản nhỏ bạn sẽ phải chịu một khoản phí giao dịch nhiều hơn so với việc mua hết một lần.
Lợi nhuận kỳ vọng thấp hơn
Hầu hết các dự án có mức độ rủi ro thấp sẽ có mức lợi nhuận thấp hơn. Nếu bạn đầu tư theo DCA, việc chia nhỏ các tài sản giúp giảm thiểu rủi ro cho bạn nên lợi nhuận sinh ra theo cách này cũng thấp hơn so với đầu tư hết một lần. Không những thế, càng về lâu dài có thể đồng tiền sẽ bị mất giá.
Tính phức tạp
Việc chia nhỏ các khoản đầu tư đồng nghĩa với việc bạn phải giám sát nhiều mục đầu tư cùng một lúc. Như vậy nhà đầu tư sẽ tốn nhiều thời gian, công sức hơn đầu tư một lần.
Cách áp dụng chiến lược DCA một cách hiệu quả
![Cách áp dụng chiến lược DCA một cách hiệu quả](https://fxviet.net/wp-content/uploads/2022/05/Cách-áp-dụng-chiến-lược-DCA-một-cách-hiệu-quả.png)
Khi nào nên áp dụng DCA?
- Đầu tư trở thành xu hướng của thị trường tài chính.
- Thị trường đang bắt đầu bước vào giai đoạn điều chỉnh giảm giá và có mức hấp dẫn cho giới đầu tư
- Thị trường có các ngưỡng hỗ trợ cho nhà đầu tư gần bên dưới.
Cách áp dụng DCA sao cho hiệu quả
- Bạn nên tính toán kỹ càng các khoản lỗ tối đa mà bạn có thể chấp nhận nếu kế hoạch đầu tư không thành công.
- Tính toán các khối lượng chênh lệch bạn có thể mua được.
- Đưa ra các bảng kế hoạch cụ thể về thời gian vào lệnh cũng như các điểm chốt lời, cắt lỗ.
- Chia khối lượng lệnh theo tỉ lệ 30/30/40
Lưu ý khi sử dụng chiến lược đầu tư DCA
![Lưu ý khi sử dụng chiến lược đầu tư DCA](https://fxviet.net/wp-content/uploads/2022/05/Lưu-ý-khi-sử-dụng-chiến-lược-đầu-tư-DCA-.png)
- Chiến lược DCA chỉ thật sự phù hợp với spot trading. Các chuyên gia không khuyến khích bạn sử dụng chiến lược trung bình giá này cho các Margin, Future hay các sản phẩm tài chính có đòn bẩy cao. Bởi độ rủi ro và cháy tài khoản của các sản phẩm này khá cao.
- Trong thị trường tài chính, đối với các nền tảng không quá tốt như coin, token thì việc thực hiện chiến lược DCA có thể hút vốn của bạn nhiều hơn và bạn phải chờ đợi trong thời gian dài. Do đó, việc phân tích và dự đoán thị trường, xác định các xu hướng là các yếu tố giúp bạn có thể đầu tư hiệu quả nhất trong thị trường tài chính này.
- Để hạn chế các rủi ro có thể xảy ra nhất, bạn cần phải cân đối và quản lý vốn một cách rõ ràng nhất. Trong quá trình đầu tư nếu có bất kỳ dự án nào chạm mức chốt lời hay cắt lỗ bạn cần phải kết thúc đầu tư ngay lập tức để bảo vệ tài sản của mình.
Kết luận
Trên đây là một số thông tin về chiến lược DCA mà FX Việt tìm hiểu được. Nếu bạn là một nhà đầu tư cẩn trọng và ưa chuộng độ an toàn bạn có thể tìm hiểu và áp dụng chiến lược đầu tư này. Hy vọng thông qua bài viết trên bạn đã có cái nhìn tổng quan về chiến lược DCA là gì? Từ đó có thể áp dụng DCA vào quá trình đầu tư của mình để thu về lợi nhuận nhiều nhất. Chúc bạn đầu tư thành công nhé!