Giấy phép FSA là gì? Mục tiêu và trách nhiệm của FSA đối với nhà đầu tư Forex

Tương tự như những loại giấy phép quản lý sàn giao dịch khác, giấy phép FSA cũng là loại giấy phép được săn đón bởi rất nhiều nhà môi giới. Họ muốn có được loại giấy phép này với mục tiêu nâng cao độ uy tín của sàn mình. Để biết chính xác về giấy phép FSA, hãy cùng FX Việt điểm qua một số thông tin dưới đây.

• Giấy phép NFA là gì? Những sàn nào đang sở hữu giấy phép này
• Giới thiệu mô hình nến Fakey và cách giao dịch hiệu quả
• Giới thiệu nến Inside Bar với những cách sử dụng chuyên nghiệp
• Giới thiệu về mô hình cốc tay cầm “cup and handle” mà mọi trader cần phải biết
• Giới thiệu về mô hình nến búa ngược – Inverted Hammer

Giấy phép FSA là gì?

Financial Services Authority là một tổ chức tài chính của Anh, hoạt động hoàn toàn độc lập với chính phủ Anh. Tuy nhiên, tổ chức này vẫn tuân thủ nghiêm ngặt những quy định của chính phủ.

Năm 1985, cơ quan tài chính này đã được thành lập, nhưng hoạt động với cái tên khác, đó là Ban Đầu tư và Chứng khoán. Sau đó, đổi tên thành Cơ quan dịch vụ tài chính năm 1997 mãi cho đến khi giải thể năm 2013.

Cũng chính lúc chia cắt, FSA đã chia thành hai nhánh tách biệt nhau, bao gồm: Cơ quan quản lý tài chính và Cơ quan Quy định Prudential của Ngân hàng Anh.

Nhiệm vụ chính của FSA là kiểm tra tính minh bạch của các ngân hàng, các tổ chức kinh doanh theo dạng thế chấp, công ty bảo hiểm, các nhà môi giới và còn hoạt động trong lĩnh vực cố vấn tài chính.

Tuy nhiên, từ cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008 tại Anh. Thời điểm này, những công chức của nhà nước đã đề nghị thay đổi một số quy định đối với thị trường tài chính theo đúng quy định của Đạo luật Dịch vụ Tài chính 2012.  Chính vì vậy, tháng 4 năm 2013, FSA bấy giờ bị chia cách thành hai cơ quan và nhận 2 nhiệm vụ khác nhau.

Mục tiêu hoạt động của FSA

Giấy phép FSA hoạt động với 5 mục tiêu chính, bao gồm:

• FSA là một tổ chức đảm bảo các giao dịch tài chính công bằng và minh bạch.
• Cung cấp mọi thông tin cần thiết cho người dùng, doanh nghiệp và khách hàng, bao gồm mục tiêu, chính sách, kế hoạch và quy tắc ứng xử.
• Thiết lập các quy tắc, quy định, điều tra và thẩm quyền được ủy quyền để đảm bảo đáp ứng các mục tiêu của tổ chức.
• Đưa ra kế hoạch, chính sách, mục tiêu cụ thể để đảm bảo doanh nghiệp hoạt động chặt chẽ.
• Tuân thủ nghiêm ngặt 4 mục tiêu đặt ra cho FSA theo Đạo luật Thị trường và Dịch vụ Tài chính:
  • Nâng cao sự hiểu biết và nhận thức của trader về lĩnh vực tài chính của Vương quốc Anh.
  • Bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư.
  • Tăng niềm tin của thị trường và cộng đồng vào ngành tài chính của Vương quốc Anh.
  • Giảm lãi suất và những hậu quả tiêu cực trong lĩnh vực tài chính.

Để đạt được 5 mục tiêu mà mình đã đề ra, FSA đã không ngừng nâng cao trách nhiệm của mình trong công cuộc bảo vệ khách hàng và quản lý trong lĩnh vực tài chính. Ngoài ra, cơ quan tài chính này còn được giám sát bởi Bộ Tài chính và Nghị viện về mặt chính trị và pháp lý.

Tiêu chí để có được giấy phép FSA

Mặc dù thực tế là giấy phép của FSA ít nghiêm ngặt hơn so với các tổ chức tài chính lớn khác trên thế giới. Tuy nhiên, trước khi được FSA chấp thuận hoạt động, nhà môi giới phải trải qua một số bước, bao gồm chuẩn bị hồ sơ đăng ký và xác minh tài khoản.

• Đơn xin cấp giấy phép
• Các mẫu đơn đăng ký liên quan (đính kèm website có hướng dẫn chi tiết).
• Lệ phí nộp đơn.
• Các loại tài liệu khác nhau.

Nhà môi giới phải đảm bảo rằng tất cả các tài liệu cần thiết được chuẩn bị hợp lý. Thông tin không đầy đủ sẽ dẫn đến việc FSA từ chối cấp hoặc không cấp giấy phép.

Sau khi đảm bảo rằng tất cả các tiêu chí và điều kiện cấp phép đã được đáp ứng, các sàn giao dịch Forex phải nộp đơn xin giấy phép FSA từ Financial Services Authority Seychelles. Toàn bộ quá trình, từ khi bắt đầu chuẩn bị đến khi nhận được giấy phép, có thể kéo dài tới 3 tháng.

• Bước 1: Đăng ký giấy phép FSA tại Seychelles: Công ty phải có vốn điều lệ tối thiểu là 50.000 USD và ban giám đốc phải bao gồm ít nhất 2 giám đốc và 2 cổ đông. Quá trình đăng ký sẽ mất khoảng hai tuần.
• Bước 2: Gửi đơn xin cấp phép cho Forex Broker Seychelles: Quá trình chuẩn bị và nộp hồ sơ ở giai đoạn này sẽ mất từ ​​2 đến 4 tuần.
• Bước 3: Mở tài khoản ngân hàng Seychelles: Nhà môi giới phải gửi toàn bộ số vốn 50.000 USD vào ngân hàng này.
• Bước 4: Đang chờ phê duyệt và cấp giấy phép FSA.

Với tư cách là một nhà môi giới trên thị trường ngoại hối, bạn cần phải trải qua những công đoạn kiểm tra của FSA từ các tài liệu hoạt động cho đến hồ sơ đăng ký. Sau khi đã vượt qua vòng kiểm tra nghiêm ngặt từ FSA, những nhà môi giới này phải tuân thủ những quy định sau:

• Nhà môi giới phải đảm bảo sở hữu một đội ngũ chăm sóc khách hàng tận tình, chu đáo và thật sự chuyên nghiệp.
• Luôn đối xử công bằng và văn minh với khách hàng.
• Cung cấp đúng những sản phẩm, dịch vụ đã đăng ký với FSA cho khách hàng.
• Đảm bảo nguồn lực tài chính đủ và duy trì nó như đã đăng ký với FSA.
• Kiểm soát hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp, có những biện pháp, chiến lược phòng tránh rủi ro với những tình huống có thể xảy đến.
• Tuân thủ nghiêm những quy định trong luật thị trường
• Đứng ra giải quyết những mâu thuẫn của khách hàng với khách hàng và giữa khách hàng với doanh nghiệp một cách ổn thỏa nhất
• Việc báo cáo thường xuyên các giao dịch của khách hàng sẽ bảo vệ các nhà đầu tư đồng thời thúc đẩy tính minh bạch và công bằng của thị trường.
• Tham gia cơ chế bồi thường và đưa ra các biện pháp tối ưu để bảo vệ tài sản của nhà đầu tư.
• Dùng những biện pháp an toàn để bảo vệ tài khoản của khách hàng
• Chịu trách nhiệm với những thông tin của khách hàng cung cấp, đảm bảo tính bảo mật thông tin cho khách hàng, tránh xảy ra những tình trạng không mong muốn
• Nếu gặp bất kỳ tình huống nào cần có sự góp mặt của FSA, cần báo ngay, đồng thời chịu sự giám sát của thanh tra trong quá trình xử lý vấn đề.

Trách nhiệm của FSA đối với nhà đầu tư

Khi bạn tham gia sàn giao dịch Forex được FSA cấp phép, Cơ quan Dịch vụ Tài chính Seychelles cam kết cung cấp cho nhà giao dịch các quyền và trách nhiệm sau:

• Đảm bảo tiền gửi an toàn: Các nhà môi giới đảm bảo rằng tiền gửi của nhà đầu tư tách biệt hoàn toàn và được bảo vệ bằng các biện pháp an ninh và bảo mật đầy đủ.
• Điều kiện giao dịch công bằng: Tất cả các điều khoản giao dịch phải được công khai và minh bạch, bao gồm tỷ giá hối đoái, phí giao dịch, phí qua đêm, phí gửi/rút tiền, chênh lệch, đòn bẩy. Hơn nữa, bạn phải nắm rõ các điều khoản này trước khi giao dịch.
• Bảo mật thông tin cá nhân: Bất kỳ ai có mục đích xấu đều không thể truy cập hoặc đánh cắp thông tin cá nhân của nhà đầu tư.
• Tham gia các khóa đào tạo: Các nhà giao dịch sẽ có thể tham gia các khóa đào tạo để nâng cao kiến thức về thị trường tài chính và cách giao dịch hiệu quả.
• Tính thanh khoản: Nhà đầu tư có quyền rút tiền từ tài khoản của mình bất cứ lúc nào và những yêu cầu này sẽ được xử lý nhanh chóng và chính xác.
• Truy cập các công cụ và tài nguyên: Các sàn Forex phải cung cấp cho nhà giao dịch các công cụ và tài nguyên phân tích kỹ thuật cũng như các chương trình khuyến mãi để giúp họ giao dịch hiệu quả hơn.
• Quy định tiền ký quỹ: Giấy phép FSA yêu cầu các công ty tài chính phải ký quỹ để đảm bảo họ tuân thủ các quy định của tổ chức. Nếu họ vi phạm thỏa thuận, tiền đặt cọc có thể được dùng để bồi thường cho nhà đầu tư.
• Quy định kiểm tra và giám sát: FSA tiến hành kiểm tra định kỳ các doanh nghiệp được cấp phép để đảm bảo rằng họ tuân thủ các quy định và chính sách của tổ chức. Nếu phát hiện vi phạm, FSA có thể áp dụng hình thức kỷ luật hoặc phạt tiền đối với công ty.

Hướng dẫn cách tra cứu giấy phép FSA

Mặc dù giấy phép FSA không có giá trị bằng giấy phép CySEC hoặc ASIC, nhưng việc được cơ quan này cấp phép cũng đảm bảo danh tiếng của broker trên thị trường.

Việc kiểm tra một sàn Forex có được FSA cấp phép hay không tương đối đơn giản, nhưng bạn nên thận trọng vì không phải broker nào cũng được cấp phép. Dưới đây là cách bạn có thể biết được broker này uy tín hay không.

• Bước 1: Truy cập vào website chính thức của FSA qua link sau https://fsaseychelles.sc/

• Bước 2: Tại trang chủ >> Chọn mục “Regulated Entities” >> Chọn tiếp mục “Capital Markets” >> Tiếp tục chọn “Securities Dealer”.

• Bước 3: Bạn nhập tên sàn Forex muốn tìm kiếm vào hệ thống. Nếu danh sách hiển thị quá nhiều bạn có thể nhấn “Ctrl (Cmd) + F” để nhập tên broker.

Việc kiểm tra giấy phép FSA trên trang web chính thức của cơ quan là biện pháp an toàn nhất đảm bảo rằng sàn giao dịch mà bạn quan tâm thực sự được cấp phép.

Lưu ý: Để tra cứu giấy phép FSA cũ, bạn có thể thực hiện giống các bước trên. Thay vì sử dụng liên kết ở bước 1, nhà đầu tư nên truy cập “Đăng ký dịch vụ tài chính (The Financial Services Register)” tại https://register.fca.org.uk/s/ và làm theo các hướng dẫn còn lại.

Những sàn giao dịch đang sở hữu giấy phép FSA

Một số sàn giao dịch ngoại hối được quy định bởi giấy phép FSA nhà giao dịch có thể tham khảo như: FXTF, OANDA, Forex Exchange và một số sàn khác.

Kết luận

Mặc dù, giấy phép FSA không phải là thế lực tối cao trong thị trường tài chính nói chung và ngoại hối nói riêng, nhưng nó cũng là một tiêu chí tối ưu để nhà giao dịch có thể dựa vào và đánh giá một sàn giao dịch. Hơn nữa, nếu có được giấy phép này, sàn còn có thể thể hiện được tính minh bạch và uy tín của mình. FX Việt chúc nhà đầu tư thành công.