Giấy phép NFA là gì? Cách tra cứu giấy phép NFA của sàn Forex

Các nhà môi giới ngoại hối có cơ sở hoạt động tại Hoa Kỳ được cấp phép và quản lý bởi Hiệp hội Hợp đồng Tương lai Quốc gia (giấy phép NFA) và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC). Cùng FX Việt xem xét công việc của các nhà môi giới được điều chỉnh bởi NFA qua bài viết hôm nay.

• Giới thiệu mô hình nến Fakey và cách giao dịch hiệu quả
• Giới thiệu nến Inside Bar với những cách sử dụng chuyên nghiệp
• Giới thiệu về mô hình cốc tay cầm “cup and handle” mà mọi trader cần phải biết
• Giới thiệu về mô hình nến búa ngược – Inverted Hammer
• Giới thiệu về mô hình nến shooting star trong giao dịch Forex

Giấy phép NFA là gì?

Giấy phép NFA là tên viết tắt của Hiệp hội Hợp đồng tương lai Quốc gia, là một cơ quan tự quản lý chịu trách nhiệm cho ngành công nghiệp tương lai ở Hoa Kỳ. Nhiệm vụ của nó là cung cấp một loạt các chương trình và dịch vụ quản lý để đảm bảo bảo vệ những người tham gia thị trường và giúp các thành viên đáp ứng các trách nhiệm pháp lý của họ.

Công việc của NFA được giám sát bởi Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai, đây là một cơ quan chính phủ chịu trách nhiệm điều tiết ngành công nghiệp hàng hóa kỳ hạn của Hoa Kỳ.

Các chức năng chính của giấy phép NFA là ngăn chặn gian lận và lạm dụng, giải quyết tranh chấp và hòa giải. Nó cũng chịu trách nhiệm soạn thảo các khuôn khổ quy định cho các thành viên của mình. Các nhiệm vụ và chức năng của NFA không có quyền tài phán bên ngoài Hoa Kỳ. Giấy phép NFA có quyền kỷ luật bất kỳ thành viên nào không tuân theo các quy tắc, nhưng chỉ phạt tiền.

CFTC có thể áp dụng các hình phạt nghiêm khắc hơn khi được Hội đồng điều trần của NFA đề nghị và được Ủy ban kháng cáo NFA chấp nhận. Hai cơ quan quản lý của Hoa Kỳ phối hợp chặt chẽ với nhau để đảm bảo rằng các thị trường giao dịch được giữ tính minh bạch và không bị lạm dụng, tất cả đều làm cho thị trường ngoại hối Hoa Kỳ trở thành một thị trường được quản lý và giám sát chặt chẽ, và cuối cùng là an toàn và bảo mật cho các nhà đầu tư Hoa Kỳ.

Mục tiêu và trách nhiệm của tổ chức NFA

Mục tiêu của giấy phép NFA

NFA có một số ủy ban cung cấp lời khuyên về lập kế hoạch kinh doanh và xây dựng quy tắc. Xây dựng hệ thống quy tắc vận hành giấy phép NFA bao gồm các mục tiêu sau:

• Giám sát các hoạt động, sự kiện giao dịch trên sàn ngoại hối.
• Thực hiện kiểm toán thường xuyên các báo cáo tài chính của sàn ngoại hối.
• Đảm bảo các nhà môi giới hoạt động tuân theo nguyên tắc.
• Tuyên dương các sàn Forex có chất lượng tốt mỗi năm.

Trách nhiệm của giấy phép NFA

NFA có quyền kỷ luật bất kỳ thành viên hoặc nhà môi giới nào vi phạm các quy tắc của tổ chức. Nếu các thành viên NFA hoặc sàn ngoại hối có hành vi sai trái làm mất uy tín của khách hàng, gây tổn hại cho thị trường hoặc gây nguy hiểm cho nhà đầu tư, họ sẽ phải đối mặt với các biện pháp trừng phạt ngay lập tức.

Các sàn ngoại hối dưới sự quản lý của cơ quan NFA bắt buộc phải tuân theo một hệ thống tổ chức nghiêm ngặt bao gồm bồi thường, hoạt động, trừng phạt, tuân thủ và quản lý rủi ro, tài chính, hoặc thu hồi giấy phép kinh doanh,…

Lợi ích của trader khi chọn broker do NFA quản lý?

NFA áp đặt các tiêu chuẩn và quy trình nghiêm ngặt đối với các thành viên của mình, tất cả đều được thiết kế để bảo vệ các nhà đầu tư. Bao gồm những điều sau:

• Đòn bẩy giới hạn – Vào năm 2010, Đạo luật Dodd-Frank đã được áp dụng, áp đặt các giới hạn đòn bẩy nhất định: Hiện tại là tối đa 50: 1 cho Forex và 20: 1 cho các quyền chọn. Bạn sẽ thấy một số nhà môi giới ngoại hối Hoa Kỳ cung cấp đòn bẩy cao hơn, nhưng điều này là do họ có các chi nhánh quốc tế ở các quốc gia khác, hoạt động khác nhau và không bị giấy phép NFA hoặc CFTC quản lý.
• Không có bảo hiểm rủi ro và FIFO – Không được phép tự bảo hiểm rủi ro và có quy tắc FIFO (Nhập trước xuất trước): Nếu nhà giao dịch mở nhiều hơn một vị thế trên một cặp tiền tệ, thì vị trí đầu tiên phải được đóng trước khi đóng vị trí thứ hai.
• Các hạn chế của OFAC – Văn phòng Kiểm soát và Tài sản Nước ngoài (OFAC) đã đưa ra các giới hạn đối với các nhà môi giới ngoại hối Hoa Kỳ về những người mà họ có thể chấp nhận làm khách hàng. Các nhà môi giới ngoại hối Hoa Kỳ có xu hướng hạn chế giao dịch đối với một loại nhà giao dịch nhất định.
• Thẻ tín dụng – Chúng không được phép sử dụng để cấp tiền cho tài khoản Forex.

Những yêu cầu này sẽ bảo vệ cho khách hàng Hoa Kỳ an toàn và công bằng khi giao dịch. Các lợi ích của việc lựa chọn nhà môi giới ngoại hối NFA bao gồm những điều sau đây:

• Hoạt động tài chính của các nhà môi giới do NFA quản lý là minh bạch.
• Tài sản của nhà giao dịch được an toàn vì các nhà môi giới được quy định đáp ứng các tiêu chuẩn nghiêm ngặt và tuân theo các quy trình. Bao gồm việc sao lưu tất cả các vị trí của khách hàng bằng vốn tự có của họ hoặc chuyển chúng sang thị trường liên ngân hàng. Họ cũng bị cấm sử dụng tiền của khách hàng để thực hiện các hoạt động điều hành.
• Các nhà môi giới ngoại hối do NFA quản lý phải kiểm tra toàn diện hàng năm và được yêu cầu báo cáo số dư tài khoản vào cuối mỗi tuần giao dịch.
• Các nhà môi giới FX đã đăng ký giấy phép NFA phải có nhân viên được cấp phép và được đào tạo đặc biệt.

Để chấp nhận khách hàng Hoa Kỳ, một nhà môi giới Forex phải được đăng ký với các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ, điều mà nhiều nhà môi giới Forex nước ngoài quốc tế nhận thấy là rất tốn kém và khó khăn.

Điều kiện để có được giấy phép NFA

Bởi vì Hoa Kỳ là một thị trường tài chính có tính cạnh tranh cao nên các nhà môi giới phải được tổ chức NFA quản lý và tuân thủ các tiêu chuẩn nghiêm ngặt của cơ quan này. Ví dụ, nhà môi giới phải chứng minh được sự ổn định về tài chính, đây là một trong những tiêu chí được sử dụng để xác định xem họ có được cấp giấy phép hay không.

NFA yêu cầu các nhà môi giới phải có ít nhất 20 triệu USD vốn lưu động để ứng phó với thời kỳ thị trường biến động cao. Số tiền này cao hơn so với hầu hết các nhà môi giới Forex khác trên toàn cầu và cho thấy sự cam kết của NFA đối với các broker lớn có năng lực.

NFA được thành lập để bảo vệ khách hàng và nguồn vốn hoạt động cao này có thể bảo vệ các nhà đầu tư trước sự phá sản của broker đồng thời cung cấp thanh khoản tốt hơn.

Hầu hết các sàn ngoại hối trên thế giới đều tuân theo một nguyên tắc chung: tách biệt các tài khoản của khách hàng. Tiền của họ phải được tách biệt khỏi tài khoản của khách hàng, giúp hoạt động kinh doanh an toàn và minh bạch hơn.

Các sàn Forex cũng phải nộp báo cáo tài chính hàng tuần cho cơ quan tài chính NFA để đảm bảo tuân thủ các nguyên tắc kinh doanh. Điều này hạn chế các broker sử dụng tiền vào mục đích khác như rửa tiền hoặc có hành vi sai trái.

Ngoài các báo cáo tài chính hàng tuần, các broker được yêu cầu nộp báo cáo kiểm toán hàng năm, được công bố công khai trên trang web của NFA. Điều này mang lại cho các nhà giao dịch và nhà đầu tư sự minh bạch và tự tin hơn khi tìm hiểu về nhà môi giới.

Không giống như các cơ quan tài chính khác, NFA yêu cầu các nhà môi giới Forex phải thuê nhân viên có kinh nghiệm, được đào tạo chuyên sâu. Điều này đảm bảo rằng nhân viên có kiến ​​thức cần thiết để đảm nhận các vị trí khác nhau trong công ty môi giới.

Cách tra cứu giấy phép NFA của sàn Forex

Đối với bất kỳ nhà giao dịch nào đang tìm kiếm một nhà môi giới do NFA quản lý, quá trình rất đơn giản để kiểm tra xem nhà môi giới ngoại hối có chịu sự quản lý bởi cơ quan đăng ký hay không. Tất cả đều được thực hiện thông qua trang web của NFA.

Các nhà giao dịch có thể kiểm tra bằng cách sử dụng tên công ty của nhà môi giới, tên nhóm hoặc số ID NFA. Nếu một nhà môi giới được NFA quy định thì yêu cầu số ID của họ phải được nêu trên trang web của giấy phép NFA, điều này giúp việc kiểm tra dễ dàng hơn.

Bởi vì hầu hết các nhà môi giới ngoại hối do NFA quản lý đều cung cấp thông tin chi tiết trên trang web của họ. Điều này sẽ bao gồm ID hoặc số giấy phép và một liên kết sẽ đưa bạn trực tiếp đến hồ sơ. Và vì giấy phép NFA cung cấp cho người tiêu dùng quyền truy cập vào sổ đăng ký trên trang web, nên rất dễ dàng để kiểm tra thông tin và thực hiện kiểm tra lý lịch.

Mặc dù, một nhà môi giới có thể tuyên bố rằng họ được quản lý, nhưng tốt nhất nhà giao dịch nên xác minh tính xác thực của các tuyên bố của nhà môi giới.

Ưu nhược điểm của việc chọn các sàn Forex NFA

Tất nhiên, có một số lợi thế khi sử dụng các nhà môi giới ngoại hối NFA, trong đó quan trọng nhất là quy định của giấy phép NFA đảm bảo sự an toàn cho tiền của khách hàng. Nó cũng cung cấp một phương tiện để phân xử và giải quyết tranh chấp của người tiêu dùng, điều này sẽ luôn luôn có lợi.

Một nhà môi giới do NFA quản lý cũng được coi là trung thực và sẽ hạn chế bất kỳ loại hoạt động gian lận nào. Các nhà môi giới được quản lý phải trải qua một quy trình sàng lọc cho phép khách hàng tiềm năng xem xét hồ sơ tài chính của nhà môi giới trước khi quyết định có sử dụng dịch vụ của họ hay không.

Thật không may, cũng có một vài nhược điểm, đầu tiên là thực tế là cả NFA và CFTC đều được biết đến là can thiệp vào quyền tự do của các nhà giao dịch vì các hạn chế giao dịch nghiêm ngặt mà họ chọn áp đặt. Mặc dù, chúng được áp đặt để bảo vệ quyền lợi của người tiêu dùng, nhưng giấy phép NFA được nhiều người coi là sự áp đặt đối với quyền cá nhân.

Bất kỳ nhà giao dịch nào muốn tận hưởng quyền tự do sẽ thấy các quy tắc đòn bẩy thấp, không bảo hiểm rủi ro và mở rộng quy mô là rất hạn chế. Do đó, Forex Việt khuyên những nhà giao dịch nên cân nhắc khi chọn nhà môi giới ngoại hối do NFA quản lý trước khi đi đến quyết định.

Kết luận

Giấy phép NFA là một trong những chứng nhận quan trọng cho cả nhà đầu tư và nhà môi giới. Tuy nhiên, cũng tùy thuộc vào từng nhà đầu tư mà loại giấy phép này có thật sự cần thiết hay không. Những người thích giao dịch không bị ràng buộc chắc chắn sẽ không thích loại giấy phép này.