Top 7 các loại giấy phép Forex uy tín mà trader phải biết

Ngày nay, khi thị trường Forex có hàng ngàn người tham gia giao dịch thường xuyên. Các nhà môi giới ngoại hối đóng vai trò trung gian giữa các nhà giao dịch/nhà đầu tư tư nhân và thị trường. Các nhà môi giới được cấp phép bởi các tổ chức có thẩm quyền để đảm bảo sự an toàn, hợp pháp và bảo vệ tài chính của các nhà giao dịch.

Dưới đây FX Việt sẽ thảo luận về các loại giấy phép Forex uy tín nhất, liệt kê và xem xét các cơ quan quản lý phổ biến đồng thời xác định các tính năng, ưu điểm và nhược điểm tương ứng của từng loại.

• Top 4 cách xác định trend hiệu quả cho nhà đầu tư Forex
• Top 4+ Mô hình nến Doji phổ biến nhất hiện nay
• Trader là gì? 5 kiểu trader phổ biến hiện nay trên thị trường
• Trailing Stop là gì? Hướng dẫn sử dụng lệnh Trailing Stop hiệu quả
• Trendline là gì? Tổng hợp kiến thức cơ bản cần biết về đường xu hướng

Giấy phép sàn Forex là gì?

Thị trường Forex là loại thị trường phi tập trung. Nói cách khác, không có cơ quan hoặc tổ chức quốc tế nào kiểm soát hoạt động của tất cả những người tham gia vào thị trường Forex. Một cơ quan quản lý như vậy không tồn tại bởi vì các giao dịch trong thị trường ngoại hối dựa trên sự độc lập của các nhà điều hành riêng lẻ và sự phụ thuộc lẫn nhau của họ vào các nhà điều hành khác.

Tuy nhiên, hoạt động của các nhà môi giới và người chơi thị trường ngoại hối cá nhân được kiểm soát cẩn thận. Các thuật toán của nhà môi giới liên tục được điều chỉnh, cải thiện và chúng cung cấp nhiều quyền kiểm soát tự động, liền mạch đối với những người chơi trên thị trường. Có các cơ quan quản lý địa phương cho các quốc gia riêng lẻ và các cơ quan quản lý toàn cầu cho những người chơi đa khu vực pháp lý trong thị trường Forex.

Ngày nay, hầu hết các nhà môi giới hợp pháp cố gắng có được giấy phép như một sự đảm bảo về độ tin cậy của họ đối với khách hàng của mình. Các loại giấy phép Forex như vậy được cấp bởi các tổ chức tài chính khác nhau nhằm xác minh tính hợp lệ của hoạt động của nhà môi giới, tiến hành kiểm toán và điều chỉnh hoạt động của nhà môi giới sau khi đã cấp giấy phép cho họ.

Vai trò của các loại giấy phép Forex

• Việc thanh toán các khoản tiền bị mất do nhà môi giới phá sản được đảm bảo cho nhà giao dịch/nhà đầu tư. Để đảm bảo điều này, nhà môi giới phải tạo ra một quỹ bồi thường được kiểm soát bởi cơ quan quản lý.
• Trong trường hợp có tranh chấp pháp lý hoặc tài chính giữa thương nhân/nhà đầu tư và nhà môi giới, cơ quan quản lý – đóng vai trò là bên thứ ba độc lập hoặc trọng tài – sẽ làm việc để giải quyết tranh chấp.
• Cơ quan quản lý đã cấp giấy phép đảm bảo tính minh bạch của nhà môi giới thông qua việc sử dụng các cuộc kiểm tra tài chính và thuế.
• Các cơ quan quản lý liên tục kiểm tra công việc của nhà môi giới và ngay lập tức thu hồi giấy phép và thông báo cho các cơ quan có thẩm quyền trong trường hợp có sai sót nghiêm trọng hoặc các âm mưu gian lận.

Trách nhiệm của các cơ quan quản lý ngoại hối

Hoạt động của nhà môi giới được kiểm soát bởi các cơ quan quản lý thị trường ngoại hối. Cơ quan quản lý có thể là địa phương (cơ quan công quyền có thẩm quyền) hoặc quốc tế (hoa hồng tài chính độc lập).

Nhiệm vụ chính của cơ quan quản lý cấp giấy phép là ngăn chặn tình huống nhà môi giới không thể thực hiện nghĩa vụ của mình đối với nhà đầu tư. Các giấy phép sàn Forex cung cấp quyền bảo vệ pháp lý cho các nhà giao dịch và nhà đầu tư trong trường hợp có tranh chấp, điều tra các khiếu nại và tiến hành kiểm tra các nhà môi giới. Những cơ quan quản lý cũng kiểm tra các hoạt động của nhà môi giới để xác định những điểm không nhất quán với các yêu cầu giấy phép.

Trong trường hợp tổ chức tài chính đã cấp giấy phép cho sàn giao dịch tại một lãnh thổ hay quốc gia, tức quyền hạn của tổ chức tài chính chỉ giới hạn ở các nhà đầu tư là cư dân của khu vực tài phán cụ thể đó.

Ví dụ: Nếu một sàn giao dịch được cấp phép bởi cơ quan tài chính FCA, thì cơ quan quản lý chỉ kiểm soát công việc của sàn giao dịch đối với công dân của Vương quốc Anh. Các thương nhân và nhà đầu tư từ các quốc gia khác không thể dựa vào việc được cơ quan quản lý này bảo vệ.

Một vấn đề quan trọng khác là ở một số quốc gia, các nhà môi giới không bắt buộc phải có giấy phép. Do đó, một nhà môi giới có thể được đăng ký như một pháp nhân cung cấp một số dịch vụ tài chính và có thể làm việc trên khắp thế giới thông qua Internet.

Tất nhiên, điều này không có nghĩa là một nhà môi giới như vậy là không đáng tin cậy hoặc lừa đảo. Chỉ là các nhà giao dịch và nhà đầu tư không có gì đảm bảo khi làm việc với một nhà môi giới như vậy.

Mức độ uy tín của các loại giấy phép Forex

Đôi khi tra cứu giấy phép Forex các nhà môi giới ngoại hối được chia thành các nhóm có uy tín và không có uy tín. Cách phân loại như vậy là sai.

Trên thực tế, các loại giấy phép Forex khác nhau sẽ có những yêu cầu khác nhau đối với sàn giao dịch, đồng thời mức độ kiểm soát mà cơ quan quản lý sẽ áp dụng với hoạt động của sàn giao dịch cũng khác nhau. Vì vậy, mức độ uy tín của một sàn giao dịch sẽ dựa trên mức độ kiểm soát của cơ quan tài chính đối với sàn giao dịch đó.

• Mức độ uy tín 1: Có hai cơ quan quản lý chính ở Hoa Kỳ là Hiệp hội Hàng hóa Tương lai Quốc gia và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai. Đây là hai cơ quan có thẩm quyền cao nhất, đảm bảo độ uy tín cao vì họ đặt ra những yêu cầu khắt khe đối với các nhà môi giới.
• Mức độ uy tín 2: Ủy ban Đầu tư và Chứng khoán Úc và Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh thuộc cấp 2. Cũng rất khó để một nhà môi giới ngoại hối có được giấy phép với các tổ chức này và các hoạt động của sàn sẽ được giám sát một cách toàn diện.
• Mức độ uy tín 3: Phòng Dịch vụ Tài chính Malta và Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp cũng có những yêu cầu nghiêm ngặt phải được đáp ứng trước khi giấy phép của nhà môi giới ngoại hối được cấp. Tuy nhiên, vì nằm ở vị trí thứ 3 nên tổng quan việc kiểm soát cũng không quá khó khăn.
• Mức độ uy tín 4: Ủy ban Dịch vụ Tài chính BVO và Ủy ban Dịch vụ Tài chính Quốc tế Belize là các cơ quan quản lý bao gồm cấp thứ tư. Sàn giao dịch không quá khó để sở hữu giấy phép của các cơ quan tài chính này và việc kiểm soát nhà môi giới của họ cũng không quá khắt khe.
• Mức độ uy tín 5 và 6: Các loại giấy phép Forex được xếp thứ 5 và 6 cũng kiểm soát và giám sát các nhà môi giới ngoại hối, nhưng không cấp giấy phép và không bắt buộc phải có giấy phép. Sở Dịch vụ Tài chính Seychelles và Cơ quan Quản lý Tài chính Quần đảo Saint Vincent và Grenadines là thành viên của các cấp này.

Sự khác biệt cơ bản giữa các cơ quan quản lý cấp độ 1-4 là họ yêu cầu nhà môi giới ngoại hối phải có văn phòng đại diện tại địa phương, cũng như các quỹ dự trữ (không bao gồm quỹ của nhà giao dịch và nhà đầu tư) trong tài khoản của họ phải có 25 triệu đô la được yêu cầu cho cấp 1 và 100 nghìn đô la cho cấp thứ 2.

Sàn giao dịch phải chịu những loại phí như 30-50 nghìn đô la phí liên quan và phí thành viên 125 nghìn đô la khi được cấp phép từ cơ quan tài chính cấp 1.

Mặc dù, những cơ quan cấp 3 hoặc 4 yêu cầu đơn giản hơn, nhưng sàn phải thật sự có văn phòng và mức vốn nhất định mới có thể duy trì hoạt động.

Các cơ quan quản lý ở cấp độ 5-6 cung cấp hệ thống đăng ký đơn giản nhất, chẳng hạn như họ không yêu cầu văn phòng đại diện tại địa phương.

Các loại giấy phép Forex uy tín	Quốc gia
Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai của Hoa Kỳ – CFTC	Hoa Kỳ
Hiệp hội Hợp đồng Tương lai Quốc gia Hoa Kỳ – NFA	Hoa Kỳ
Cơ quan quản lý tài chính Vương quốc Anh – FCA	Vương Quốc Anh
Ủy ban Đầu tư và Chứng khoán Úc – ASIC	Châu Úc
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp – CySEC	Síp
Bộ phận Dịch vụ Tài chính Malta – MFSA	Malta
Ủy ban Dịch vụ Tài chính BVO – FSC BVI	Quần đảo Virgin (Anh)
Ủy ban Dịch vụ Tài chính Quốc tế Belize – IFSC	Belize
Phòng Dịch vụ Tài chính Seychelles – SFSA	Seychelles
Saint Vincent và Cơ quan quản lý tài chính quần đảo Grenadines – SVG FSA	Saint Vincent và quần đảo Grenadines
Ủy ban thị trường vốn và tài chính Latvia – FCMC	Latvia

Top 7 các loại giấy phép uy tín hiện nay

Có rất nhiều cơ quan tài chính đang quản lý hoạt động đầu tư tài chính trên thị trường. Tuy nhiên, không phải cơ quan tài chính nào cũng uy tín và thật sự quản lý được sàn giao dịch. Dưới đây là những cơ quan tài chính được đánh giá uy tín, chất lượng nhất hiện nay.

Giấy phép NFA (National Futures Association) của Mỹ

National Futures Association của Mỹ là loại giấy phép có thể giúp các sàn giao dịch hoạt động một cách minh bạch hơn. Chưa kể, NFA còn bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư trên thị trường. NFA sẽ làm việc với những sàn đã được họ cấp phép về mặt pháp lý để đảm bảo tính toàn vẹn cho thị trường. Đồng thời, tổ chức cũng chống lại những trò lừa đảo, gian lận của sàn.

NFA quy định mức đòn bẩy như sau:

• Đối với cặp tiền tệ chính: 1: 50
• Đối với cặp tiền phụ và cặp tiền ngoại lai: 1: 20

Nguyên tắc dành cho sàn giao dịch khi được NFA cấp phép:

• Nhân viên của sàn phải có kiến thức về thị trường ngoại hối
• Dùng dữ liệu một cách chính xác để khuyến mãi và quảng cáo để không gây hiểu lầm cho nhà đầu tư
• Nộp báo cáo tài chính theo định kỳ.
• Tuân theo quy tắc FIFO.
• Không được mở lệnh chống lại khách hàng của họ
• Vốn tối thiểu của sàn phải đạt 20.000.000 USD.
• Để tiền của khách hàng trong một tài khoản riêng, tách biệt với tài khoản sàn

Giấy phép FCA (Financial Conduct Authority) của Vương Quốc Anh

FCA được biết đến với khả năng bảo vệ khách hàng và tính ổn định trên thị trường tài chính tại Vương Quốc Anh. Việc đăng ký để được tổ chức cấp phép cũng khá khó khăn đối với sàn giao dịch. Dưới đây là những điều kiện để sở hữu giấy phép FCA:

• Đáp ứng yêu cầu ký quỹ tối thiểu
• Có văn phòng tại Vương Quốc Anh, đồng thời người đứng đầu phải là người tại Vương Quốc Anh
• Phải hoạt động trong lĩnh vực đã được cấp phép và phải duy trì hoạt động của mình trong vòng 12 tháng (kể từ khi được cấp phép)
• Nền tảng và đầu tư phải mạnh
• Tiền khách hàng phải tách biệt với vốn của sàn
• Báo cáo hoạt động kinh doanh mỗi tuần
• Cảnh báo rủi ro cho khách hàng trước khi họ đầu tư

Giấy phép ASIC (Australian Securities and Investments Commission) của Úc

ASIC được thành lập từ năm 1991 với trách nhiệm quản lý và giám sát hoạt động tài chính của các sàn giao dịch. ASIC hiện đang hoạt động nhờ vào Đạo luật Ủy ban Đầu tư và Chứng khoán Úc 2001 (Đạo luật ASIC).

Điều kiện để được sở hữu giấy phép ASIC

• Thể hiện tính cạnh tranh của mình so với những sàn giao dịch khác
• Phải có văn phòng tại Úc
• Vốn tối thiểu phải đạt được là 1 triệu đô la Mỹ
• Có chính sách xử lý tranh chấp và có quỹ bồi thường cho khách hàng nếu xảy ra tranh chấp
• Chính sách của sàn phải được công bố rõ ràng, minh bạch trên trang web chính chủ để khách hàng có thể nắm bắt được

Giấy phép CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) của Cyprus

CySEC – Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp thành lập tại Síp vào năm 2001, hoạt động theo MiFID Châu Âu. Cysec là một trong những giấy phép mạnh, vì vậy sàn giao dịch

ngoại hối nào được cấp phép từ tổ chức này đều là nhà môi giới, nhà giao dịch ngoại hối uy tín.

Điều kiện để nhà môi giới có được giấy phép CySEC:

• Giỏi các mô hình kinh doanh
• Đối với nhà môi giới ngoại hối STP, yêu cầu vốn tối thiểu phải là 125.000 EUR, nhà tạo lập thị trường là 730.000 EUR
• Phải có văn phòng tại Síp và ít nhất 3 quản lý cấp cao thường trú tại Cyprus
• Các khoản tiền của khách hàng phải được bảo hiểm và giữ tách biệt
• Đồng thời phải có chính sách bồi thường thiệt hại cho khách hàng.

Giấy phép Cơ quan Dịch vụ Tài chính Malta (MFSA)

MFSA là giấy phép của Cơ quan Dịch vụ Tài chính Malta. Đây là cơ quan quản lý tài chính duy nhất ở Malta thành lập năm 2002, với sứ mệnh bảo vệ quyền lợi của các nhà đầu tư, giáo dục các nhà đầu tư trong lĩnh vực tài chính.

Để có giấy phép MFSA, nhà môi giới ngoại hối phải đáp ứng các điều kiện sau:

• Điều kiện tối thiểu đầu tiên là nhà môi giới ngoại hối phải có văn phòng đại diện ở Malta.

• Có báo cáo thuế hàng năm đầy đủ, rõ ràng và được kiểm toán
• Bị cô lập bởi các cơ quan bên ngoài.
• Vốn đầu tư ban đầu ít nhất phải là $ 30.000.
• Có sẵn $35,000 – $50,000 cho các yêu cầu pháp lý trong quá trình xin giấy phép từ 3 đến 6 tháng.

Giấy phép FSC (Financial Services) – Virgin thuộc Anh

FSC – Ủy ban Dịch vụ Tài chính Mauritius  thành lập năm 2001 và được ủy quyền theo Đạo luật Dịch vụ Tài chính 2007. Ngoài ra, FSC cho phép cơ quan lập pháp giám sát theo quy định, chẳng hạn như Đạo luật chứng khoán năm 2005, Đạo luật bảo hiểm năm 2005 và Đạo luật kế hoạch hưu trí năm 2012.

Các điều kiện để một nhà môi giới ngoại hối có giấy phép FSC như sau:

• Trụ sở chính của sàn giao dịch phải được đặt tại Mauritius.
• Các chính sách thanh toán và bảo hiểm phải được thiết lập cho khách hàng
• Nhiều phương thức thanh toán, quỹ khách hàng minh bạch
• Không có thông tin về lừa đảo và gian lận
• Sở giao dịch phải được niêm yết trên thị trường chứng khoán.

Giấy phép IFSC (International Financial Services Commission)- Belize

IFSC – Ủy ban Dịch vụ Tài chính Quốc tế Belize. Cơ quan có trách nhiệm tham gia vào các quy định của ngành tài chính trong nước. Các điều kiện để nhận được giấy phép IFSC tương đối đơn giản và ít nghiêm ngặt hơn các tổ chức khác. Tuy nhiên, các sàn giao dịch vẫn phải có trụ sở chính hoặc văn phòng đại diện ở Belize.

Kết luận

Như vậy, nhà đầu tư đã biết được đâu là loại giấy phép quan trọng trong thị trường ngoại hối. Các loại giấy phép Forex đều có cấp độ và mức độ quản lý khác nhau. Mặc dù chọn một nhà môi giới có điều kiện giao dịch hoàn hảo là việc cần thiết, nhưng bạn cũng không nên bỏ qua việc xem xét giấy phép của họ.