Equity là gì? Equity là khái niệm rất phổ biến trong đời sống hiện nay. Tuy nhiên, trong mỗi lĩnh vực khác nhau nó sẽ có các ý nghĩa riêng. Bài viết hôm nay của Fxviet.net sẽ tổng hợp các thông tin về Equity trong Forex và tài chính. Hãy cùng theo dõi nhé!
- Fed là gì? Vì sao Fed có thể ảnh hưởng đến nền kinh tế thế giới
- FOMC là gì? Nó ảnh hưởng đến kinh tế như thế nào
- Forex là gì có lừa đảo không? Tìm hiểu sự thật về thị trường ngoại hối
- Forex là gì? Kiến thức cơ bản cần biết về Forex trong năm 2022
- Forex Tester 3 là gì? Công cụ cải tiến chiến lược mà các nhà đầu tư nên sử dụng
Equity chứng khoán là giá trị của những chứng khoán mà nhà đầu tư có trong tài khoản của mình, sau khi trừ đi hết các khoản nợ của công ty môi giới, hay trong một doanh nghiệp. Vậy còn Equity là gì trong forex?
Equity là gì?
Equity hay vốn chủ sở hữu chính là giá trị hiện tại của tài khoản giao dịch. Equity là tổng của số dư tài khoản với lợi nhuận hay thua lỗ ở thời điển hiện tại của tất cả các lệnh đang mở.
Chúng ta có thể thấy rất nhiều thuật ngữ “Equity” xuất hiện trong quá trình giao dịch. Equity có liên quan mật thiết đến nhiều thuật ngữ khác như Balance, Margin và Unrealized Profit/Loss. Cùng tìm hiểu về hai thuật ngữ này.
- Balance là số dư trong tài khoản, cũng chính là số tiền lần đầu tiên nhà đầu tư nạp vào tài khoản của mình. Khi nhà đầu tư đóng lệnh giao dịch, Balance sẽ sẽ được tính bằng cách cộng thêm lợi nhuận nếu nhà đầu tư thắng hoặc trừ đi khoản nhà đầu tư thua lỗ. Đồng thời Balance cũng thay đổi, khi nhà đầu tư rút tiền hoặc nạp thêm tiền vào tài khoản.
- Margin hay tiền ký quỹ là số tiền bắt buộc nhà đầu tư phải đặt cọc, nếu muốn mở một lệnh.
- Unrealized Profit/Loss (lợi nhuận hay thua lỗ): là chính là số tiền mà Balance tăng hoặc giảm khi đóng lệnh.
Cách tính Equity
Equity = Balance + Unrealized Profit/Loss
Khi không thực hiện bất kỳ giao dịch nào, tức Unrealized Profit/Loss bằng 0, tức lúc này Equity cũng chính là Balance.
Ý nghĩa của Equity là gì trong các công thức tính khác
Nếu Equity cao hơn Balance chứng tỏ giao dịch của nhà đầu tư đang có lợi nhuận và ngược lại nếu Equity nhỏ hơn Balance, tức lúc này chiến lược của nhà đầu tư đang đi sai hướng dẫn đến giao dịch thua lỗ.
Trong nhiều trường hợp như tính Free Margin hoặc Margin Level, chúng ta không dùng Balance bởi vì:
- Free Margin = Equity – Used Margin. Equity mới là số tiền thực có của nhà đầu tư ở thời điểm hiện tại. Balance chỉ là số dư tạm thời chưa kết chuyển lợi nhuận hoặc thua lỗ.
- Margin Level = (Equity/Used Margin)*100%.
Tầm quan trọng của vốn chủ sở hữu trong Forex
Ảnh hưởng của Equity đến lợi nhuận trong Forex
Trong giao dịch ngoại hối, Equity ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận. Việc có nhiều vốn sở hữu cho phép bạn đảm nhận các vị thế giao dịch lớn hơn và tham gia trò chơi trong một thời gian rất dài mà không mất tất cả. Tuy nhiên, nếu bạn có quá ít vốn chủ sở hữu, một vài giao dịch tồi tệ có thể làm mất toàn bộ số tiền của bạn và khiến bạn rơi vào cảnh thua lỗ.
Mối liên hệ giữa rủi ro Forex và Equity
Ngoài ra, có mối tương quan chặt chẽ giữa Equity và rủi ro trong giao dịch ngoại hối. Equity lớn cho phép bạn vượt qua những khoản lỗ nhỏ và biến động giá mà không ảnh hưởng đến tài khoản giao dịch của bạn. Ngược lại, một giao dịch thua lỗ nhỏ có thể khiến tiền mặt của bạn cạn kiệt hoàn toàn và chấm dứt sự nghiệp giao dịch của bạn nếu số vốn sở hữu của bạn quá nhỏ.
Hình thức equity trong kinh doanh
Sau khi xác định equity là gì, bạn cần hiểu các hình thức của vốn chủ sở hữu. Đối với các loại hình doanh nghiệp khác nhau, vốn chủ sở hữu có thể là vốn góp hoặc lợi nhuận kinh doanh sau thuế.
Vốn góp
Vốn góp hay còn gọi là vốn đầu tư, đối với công ty cổ phần thì phần vốn góp được tính theo mệnh giá cổ phần phát hành hoặc vốn điều lệ.
Tài sản góp vốn có thể là tiền Việt Nam, ngoại tệ, vàng, quyền sở hữu đất đai, giá trị quyền sở hữu… Cá nhân, đơn vị đăng ký góp vốn trong thời hạn 90 ngày kể từ ngày doanh nghiệp nhận được giấy đăng ký công thương.
Rõ ràng mục tiêu của một doanh nghiệp khi tiến hành hoạt động kinh doanh luôn là tối đa hóa lợi nhuận. Vì vậy, quản lý và sử dụng hiệu quả các nguồn vốn là yêu cầu đầu tiên của một doanh nghiệp.
Lợi nhuận hoạt động sau thuế
Đó là lợi nhuận sau khi trừ đi các khoản phải trả và chi phí hoạt động của doanh nghiệp. Thông thường một số lợi nhuận được tái đầu tư, làm tăng vốn của chủ sở hữu. Trong trường hợp kinh doanh thua lỗ, khoản lỗ đó được trừ vào vốn chủ sở hữu.
Vốn từ các nguồn khác
Mỗi doanh nghiệp có một phương thức tạo vốn và huy động vốn khác nhau tùy thuộc vào loại hình doanh nghiệp, có thể là phát hành trái phiếu, cổ phiếu, vay ngân hàng…
Chênh lệch đánh giá tài sản
Sự khác biệt này xảy ra do việc xác định giá trị tài sản cố định, bất động sản và hàng tồn kho trên bảng cân đối kế toán khác với cách xác định giá trị ban đầu. Vì vậy, khi lập kế hoạch thống kê tài chính vốn chủ sở hữu, nên đánh giá lại phần tài sản góp vốn của các thành viên cổ đông.
Tóm lại, equity có nhiều nghĩa, cần được hiểu đúng theo ngữ cảnh sử dụng. Nói một cách đơn giản, equity là tài sản của chủ sở hữu sau khi trừ đi tất cả các khoản chi phí và nợ phải trả.
Vốn chủ sở hữu và vai trò của nó trong doanh nghiệp
Theo quy định của pháp luật, mọi doanh nghiệp đều cần vốn đăng ký để thành lập công ty. Tùy theo loại hình doanh nghiệp mà có quy định về số vốn đăng ký thành lập tối thiểu. Vì vậy, vai trò của vốn chủ sở hữu ở đây là tạo điều kiện để doanh nghiệp hình thành.
Ngoài ra, do có equity nên doanh nghiệp có thể đầu tư trang thiết bị, văn phòng, nhân lực phục vụ cho quá trình hoạt động, kinh doanh, tạo điều kiện cho hoạt động kinh doanh hiệu quả và sinh lời.
Vốn chủ sở hữu có vai trò cực kỳ quan trọng và không thể thiếu trong doanh nghiệp, là nguồn sống, cội nguồn và linh hồn của doanh nghiệp.
Nhà đầu tư ứng dụng vốn chủ sở hữu như thế nào?
Vốn chủ sở hữu (equity) là một khái niệm rất quan trọng đối với các nhà đầu tư. Ví dụ: Khi xem xét một công ty, các nhà đầu tư có thể sử dụng vốn cổ đông làm tiêu chuẩn để xác định xem một giao dịch mua cụ thể có đắt hay không. Nếu công ty trước đây có vốn là 1,5 tỷ đô la, các nhà đầu tư có thể suy nghĩ kỹ trước khi trả nhiều hơn mức định giá đó trừ khi họ cảm thấy triển vọng đang tăng lên. Kỳ vọng của công ty được cải thiện.
Giảm vốn chủ sở hữu có gì sai?
Do vốn chủ sở hữu là một trong những nguồn vốn chủ yếu của doanh nghiệp nên khi nguồn vốn này giảm đồng nghĩa với việc vốn đầu tư giảm. Do đó, hoạt động sản xuất và điều hành có thể bị thu hẹp, làm giảm doanh thu. Các doanh nghiệp sẽ phải vay tiền nếu họ muốn tiếp tục mở rộng để tạo ra doanh thu.
Lượng vốn vay nếu không được điều chỉnh hợp lý có thể dẫn đến mất cân đối tài chính, gây hậu quả khó lường khi doanh nghiệp không thể hoạt động hiệu quả. Ngoài ra, vốn chủ sở hữu sẽ được bổ sung từ lợi nhuận hoạt động hàng năm, nếu vốn chủ sở hữu giảm cũng có thể do điều kiện hoạt động kém.
Các yếu tố ảnh hưởng đến Equity của Forex
Thanh khoản của tài khoản Forex
Tính thanh khoản trong tài khoản ngoại hối có tác động đáng kể đến Equity. Bạn có thể gặp khó khăn khi rút tiền ra khỏi tài khoản của mình hoặc bắt đầu các giao dịch mới nếu bạn giao dịch ở một tài khoản có ít thanh khoản. Khả năng tăng Equity của bạn có thể bị cản trở bởi điều này.
Kết quả giao dịch ngoại hối và tỷ lệ thắng
Ngoài ra, hiệu suất giao dịch và tỷ lệ chiến thắng có tác động lớn đến Equity. Bạn có thể nhanh chóng tăng Equity của mình nếu bạn có tỷ lệ thắng cao và giao dịch tốt. Tuy nhiên, vốn sở hữu của bạn có thể giảm nếu bạn có tỷ lệ giao dịch thua lỗ cao và tỷ lệ thắng thấp.
Quản lý rủi ro khi giao dịch ngoại hối
Kiểm soát rủi ro là điều cần thiết để thúc đẩy vốn chủ sở hữu của Forex. Bạn có thể giảm rủi ro và đảm bảo rằng Equity của bạn được bảo vệ khỏi những thay đổi không mong muốn của thị trường bằng cách sử dụng các kỹ thuật quản lý rủi ro, chẳng hạn như thiết lập mục tiêu lợi nhuận phù hợp và dừng lỗ.
Cách bảo toàn vốn dựa vào Equities
Chúng ta đều biết, nếu muốn tăng Balance để tăng Equity chỉ có cách tự nhà đầu tư phải nạp tiền của mình vào tài khoản. Vì thế, việc tăng Balance không có ý nghĩa gì đối với nhà đầu tư trong việc tăng lợi nhuận. Cũng chính vì vậy, muốn tăng Equity chúng ta phải tăng Unrealized Profit/Loss.
Tức nhà đầu tư phải tìm cách làm sao để mức thua lỗ thấp nhất có thể thì mới bảo tồn được vốn. Một nguyên lý trong khi giao dịch forex là không phải lúc nào bạn đặt lệnh bị thua lỗ lệnh đó vẫn mãi thua lỗ, hay bạn mãi thắng một lệnh. Bởi vì, bạn có thể thua lỗ trong ngắn hạn và thị trường đảo chiều bạn lại có được lợi nhuận, chẳng ai nói trước được điều gì.
Có nhiều trường hợp, nhà đầu tư mới vào lệnh nhưng lại bị thua lỗ và duy trì với lệnh này, mong thị trường sẽ đảo chiều, ngược lại khi họ có lợi nhuận thì lại đóng lệnh nhanh chóng. Còn có những trường hợp, đặt lệnh và có lợi nhuận và duy trì mãi bất chấp thị trường đảo chiều, khi thua lỗ thì ngay lập tức thoát lệnh.
Thực tế, không có trường hợp nào là hợp lý, bởi chúng ta phải giao dịch dựa vào những phân tích kỹ thuật và xu hướng của thị trường để tìm ra phương án tốt nhất trong giao dịch. Nguyên túc với số vốn bạn bỏ ra, thì bạn mới có thể bảo tồn nó.
Bên cạnh đó, nhà đầu tư phải biết đặt cắt lỗ, chốt lời đúng lúc. Tránh những trường hợp Margin Call và Stop Out.
Kết luận
Những kiến thức Equity là gì? hay những nội dung xung quanh Equity không những có ý nghĩa quan trọng mà nó còn giúp nhà đầu tư nhận thấy việc quyết định giao dịch rất quan trọng trong việc bảo toàn vốn. Điều này vô tình nhắc nhở nhà đầu tư thận trọng hơn khi giao dịch và biết những lỗi cần phải tránh.
