Commission trong Forex là gì? Cách tính phí hoa hồng trong Forex

Khi nhà đầu tư lựa chọn một sàn nào đó để giao dịch, họ thường nhìn vào những chi phí trước khi tham gia vào sàn. Thường nhà đầu tư sẽ phải chịu những loại phí bắt buộc như: phí spread, phí quản lý tài khoản, phí nạp và rút tiền, phí qua đêm và commission trong Forex. Trong đó, spread, swap và phí commission là được quan tâm nhiều nhất. Hãy cùng FX Việt tìm hiểu trước về phí commission là gì?

• Tìm hiểu Swing trading là gì? Những phương pháp giao dịch theo swing trading mà bạn cần biết
• Tìm hiểu về mô hình 2 đáy (Double Bottom) chi tiết A-Z
• Tìm hiểu về mô hình 2 đỉnh Double Top và cách giao dịch
• Tìm hiểu về nến bia mộ (Gravestone Doji) trong Forex
• Tìm hiểu về Time Frame là gì trong giao dịch Forex

Commission trong Forex là gì?

Commission hay phí hoa hồng là phí mà nhà môi giới nhận được khi nhà đầu tư thực hiện mở và đóng lệnh. Commission và spread là hai nguồn thu nhập chính của sàn giao dịch.

Thực tế, phí commission hoa hồng được hiểu đơn giản là khi sàn cung cấp cho khách hàng một dịch vụ nào đó, thì sàn nhận lại một khoản phí, phí này để duy trì hoạt động cũng như trả lương cho các nhân viên của sàn.

Các loại phí hoa hồng trong Forex

Tùy theo quy định của sàn Forex, nhà đầu tư sẽ gặp các loại commission sau:

Commission cố định

Với khoản phí này, các nhà môi giới sẽ tính phí hoa hồng cố định cho dù nhà đầu tư giao dịch sản phẩm có giá trị như thế nào, khối lượng lớn hay nhỏ. Tuy nhiên, loại phí hoa hồng này không còn được sử dụng phổ biến trên thị trường.

Commission linh hoạt

Khi broker tính phí commission linh hoạt, phí sẽ thay đổi tùy theo khối lượng hoặc giá trị giao dịch của nhà đầu tư. Phí giao dịch càng cao thì khối lượng và giá trị càng lớn.

Hầu hết các sàn giao dịch hiện nay đều sử dụng phí hoa hồng linh hoạt. Tuy nhiên, tùy vào từng loại sản phẩm mà quy định về phí và cách tính sẽ khác nhau:

• Phí hoa hồng vàng thường cao hơn so với hoa hồng ngoại hối hoặc cổ phiếu.
• Phí hoa hồng ngoại hối và vàng được tính bằng cách sử dụng giá cố định cho mỗi lô hoặc tổng giá trị giao dịch.
• Phí hoa hồng được tính theo tỷ lệ phần trăm của giá trị giao dịch.

Tại sao một số sàn Forex không tính phí commission?

Phí hoa hồng trong Forex là phí bao gồm chi phí xử lý lệnh mở và đóng của nhà giao dịch. Phần lớn chi phí hoa hồng này sẽ đến từ chi phí vận hành nền tảng giao dịch.

Các nhà môi giới truyền thống thường sử dụng nền tảng giao dịch từ các nhà phát triển phần mềm lớn trên thế giới như MetaQuotes (MT4 và MT5) hoặc Spotware (cTrader).

Thông thường, các công ty này sẽ thu những khoản tiền lớn hàng tháng từ nhà môi giới cho chi phí vận chuyển, phí bảo trì và phí thuê bản quyền. Do đó, các nhà môi giới sẽ phải thu phí hoa hồng từ các nhà giao dịch để trang trải các chi phí này.

Vậy tại sao các sàn Forex không tính phí hoa hồng nữa? Các sàn Forex có tiềm năng và năng lực tài chính đã phát triển phần mềm độc quyền cho thương hiệu của mình. Những nền tảng này phục vụ cho các nhà đầu tư mới đang tìm kiếm một nền tảng đơn giản, thân thiện với người dùng cũng như các trader chuyên nghiệp yêu cầu phần mềm linh hoạt mọi lúc mọi nơi.

Các nhà môi giới có thể dễ dàng hỗ trợ các nhà giao dịch với chi phí hoa hồng thấp hoặc thậm chí bằng 0 trên chính nền tảng độc quyền của họ. Điều này làm tăng khả năng cạnh tranh giữa các sàn Forex trên thị trường, cũng như tiết kiệm chi phí cho khách hàng.

Đặc điểm của phí hoa hồng trong ngoại hối

• Tính phí giao dịch theo 2 chiều, trung bình là 7$/lot/2 chiều. Tương tự, 0.1 lot phí là 0.7 USD và 0.01 lot phí là 0.07 USD.
• Thu phí cho cả hai chiều, thu ngay khi nhà đầu tư mở lệnh.
• Phí commission của vàng cao hơn so với phí commission của các sản phẩm Forex.
• Những sản phẩm khác nhau, có phí hoa hồng khác nhau.
• Là mức phí cố định, không giống như phí spread thả nổi.
• Sàn miễn phí hoa hồng thì phí spread cao, ngược lại, sàn thu phí hoa hồng có mức spread thấp.
• Tiền nạp tối thiểu của những sàn thu phí hoa hồng cao hơn từ 50$ đến 200$ so với những sàn chỉ tính phí spread.
• Những tài khoản thu phí spread sẽ dành cho những trader mới vào nghề còn thu phí hoa hồng thường dành cho các trader chuyên nghiệp.

Công thức tính phí commission trong Forex

Nhà đầu tư thường phải trả phí hoa hồng cho cả hai lệnh: lệnh mở và lệnh đóng. Thông thường các sàn Forex uy tín hiện nay sẽ tính phí theo 3 cách:

Cách 1: Commission = Khối lượng giao dịch theo lot x A x 2

Ví dụ: Bạn đặt lệnh mua với khối lượng 0,25 lô cho cặp EUR/USD (phí hoa hồng cho tất cả các cặp tiền tệ chính và vàng là 3,5 USD). Giao dịch này sẽ bị tính phí hoa hồng.

=> Phí commission = 0.25 x 3.5 x 2 = 1.75 USD.

Lưu ý: Khoản phí này được ghi nhận khi lệnh giao dịch được kích hoạt và được tính trực tiếp vào lãi hoặc lỗ tạm thời của lệnh.

Cách 2: Commission = Khối lượng giao dịch theo USD x (A/1,000,000) x 2

Ví dụ: Bạn đặt lệnh mua với khối lượng 0,05 lô cho cặp EUR/JPY. Hoa hồng là 10 USD cho 1 triệu USD được giao dịch. Giao dịch này sẽ bị tính phí hoa hồng.

Bạn phải chuyển đổi khối lượng giao dịch sang USD vì tiền tài khoản mặc định là USD. Tỷ giá EUR/USD khi vào lệnh là: 5,000 EUR = 5,575 USD tương ứng 0.05 lots = 5,000 EUR.

=> Phí commission = 5,575 x (10/1,000,000) x 2 = 0.1115 USD.

Cách 3: Commission = Giá trị giao dịch theo USD x A% x 2

Trong đó A là phí commission trong forex.

Ví dụ: Bạn đặt lệnh mua cổ phiếu Apple với khối lượng 10 lô (1 lô = 1 cổ phiếu), với giá khớp lệnh là 320 USD. Hoa hồng là 0,2% giá trị giao dịch.

• => Tổng giá trị lệnh giao dịch là = 10 x 320 = 3,200 USD.
• => Phí commission = 3,200 x 0.2% x 2 = 12.8 USD.

Lưu ý: Trường hợp sàn Forex có mức hoa hồng tối thiểu (min), nếu phí hoa hồng được tính nhỏ hơn mức tối thiểu thì mức tối thiểu được chọn.

Ví dụ: Bạn đặt lệnh mua cổ phiếu Apple với khối lượng 2 lô, giá khớp lệnh là 320 USD. Hoa hồng là 0,2% giá trị giao dịch (tối thiểu là 8 USD).

• Phí commission = 2 x 320 x 0.2% x 2 = 2.56 USD < 8 USD => Phí hoa hồng phải trả cho lệnh giao dịch này là 8 USD.

Phí commission áp dụng cho loại tài khoản nào?

Sàn giao dịch thường sẽ chia tài khoản ra làm 2 loại: tài khoản chỉ thu phí spread và loại tài khoản chỉ thu phí hoa hồng.

Tài khoản thu phí hoa hồng sẽ có tên là ECN hoặc STP. Nguyên nhân chỉ thu phí hoa hồng là vì sau khi nhận lệnh từ trader, sàn sẽ chuyển lệnh trực tiếp ra thị trường, nên không có cơ hội tính phí spread.

Ngoài ra, còn có những tài khoản do chính sàn cung cấp trên nền tảng MT4, MT5 hoặc cTrader. Phí trung bình thu trên MT4 là 7 đến 10$, còn phí trên cTrader được tính cao hơn và phụ thuộc vào cặp tiền nhà đầu tư giao dịch.

Lưu ý về phí hoa hồng khi chọn sàn Forex

Nhà đầu tư cần quan tâm nhiều hơn đến phí hoa hồng khi chọn sàn giao dịch, bởi nếu sàn lấy phí hoa hồng quá cao sẽ rất ảnh hưởng đến tâm lý giao dịch của nhà đầu tư. Lúc này, nhà đầu tư phải tìm cách để chiến thắng giao dịch, áp lực càng lớn thì tâm lý càng nặng nề.

Thêm vào đó, về lâu về dài phí hoa hồng sẽ làm giảm vốn giao dịch của nhà đầu tư. Vì vậy, vấn đề này càng trở nên nghiêm trọng hơn và bắt buộc nhà đầu tư phải có quyết định chặt chẽ hơn trong việc lựa chọn sàn giao dịch.

Một lưu ý nữa, là nhà đầu tư quá vội trong việc mở tài khoản, khi thấy thông tin sàn miễn phí hoa hồng. Thực tế, trong cuộc sống người ta thường có câu “chẳng ai cho không ai cái gì”, điều này khá đúng với xã hội hiện nay. Trong Forex cũng vậy, sàn không lấy phí hoa hồng, nhưng bạn thử nhìn lại xem, sàn đã tăng một mức phí nào đó thay vì lấy phí hoa hồng rồi.

Hầu hết, những sàn được đánh giá ổn, thường có mức phí hoa hồng từ 6$ đến 7$ cho 2 lệnh đóng, mở và phí spread thường giao động từ 1 đến 2 pips. Nhà đầu tư có thể dựa vào yếu tố này để đánh giá.

Cách xem phí hoa hồng

Phí hoa hồng sẽ được sàn tính sẵn và hiển thị ngay khu vực các lệnh đang chạy. Nhà đầu tư có thể truy cập vào tài khoản sẽ thấy rõ được phần này.

Hướng dẫn giao dịch 0 phí hoa hồng

Có thể thấy, nhiều nhà môi giới đang hướng đến mục đích miễn phí hoa hồng. Tuy nhiên, đây không phải là khoản phí duy nhất mà nhà đầu tư phải trả cho nhà môi giới. Do đó, các nhà giao dịch phải chú ý đến 2 yếu tố sau để giao dịch 0 phí commission.

Chọn các sàn Forex có phí hoa hồng bằng 0

Thường có 2 loại sàn Forex chấp nhận miễn phí hoa hồng:

• Tất cả công cụ giao dịch hoặc tài khoản giao dịch có phí hoa hồng bằng 0.
• Một số tài khoản và tài sản nhất định được miễn hoa hồng.
• Nhà đầu tư cần chú ý đến các khoản phí khác của nhà môi giới.

Các khoản phí khác từ sàn Forex

Các chi phí khác sẽ ảnh hưởng đến lợi nhuận ròng khi giao dịch của bạn như sau:

• Phí spread (phí chênh lệch): Đây là phí giao dịch phổ biến trên thị trường và có tác động lớn đến lợi nhuận của nhà đầu tư. Chênh lệch thường được tính bằng một trong hai cách: Chênh lệch thả nổi hoặc chênh lệch cố định. Do thời gian giao dịch ngắn và phí thấp, chênh lệch thả nổi thường được nhà đầu tư yêu thích hơn cố định.
• Phí swap (phí qua đêm): Đây là chi phí phát sinh khi bạn sử dụng đòn bẩy để tăng lợi nhuận nhưng vẫn vị thế qua đêm. Mặt khác, các nhà giao dịch lướt sóng sẽ không phải trả phí qua đêm này vì các giao dịch của họ là ngắn hạn, trong ngày hoặc có tỷ lệ đòn bẩy là 1:1.
• Phí tư vấn/quản lý: Nhiều nhà môi giới Việt Nam và nước ngoài sẽ tính chi phí này vào robot giao dịch hoặc phí cố vấn. Nó được tính dựa trên % lợi nhuận hoặc giá trị quản lý.
• Phí không hoạt động: Đây là phí duy trì tài khoản được đánh giá dựa trên hiệu suất hàng năm, hàng quý và hàng tháng của tài khoản. Tuy nhiên, trên một số sàn giao dịch, khoản phí này không được nêu rõ ràng hoặc không có sẵn (trung bình dao động lớn hơn hoặc dưới 200 USD). Vì vậy, trader cần chú ý khoản phí này.
• Phí đăng ký dữ liệu và phí nghiên cứu: Các sàn Forex chuyên nghiệp thường không thu khoản phí này. Tuy nhiên, một số nhà môi giới vẫn cung cấp dữ liệu và nghiên cứu với mức phí hàng tháng từ 1 USD đến 30 USD.

Kết luận

Commission trong Forex là một yếu tố vô cùng quan trọng, nhà đầu tư cần xem xét nó kỹ lưỡng trước khi chọn sàn giao dịch. Bài viết trên có chỉ ra phương pháp tốt nhất khi chọn sàn giao dịch theo phí hoa hồng và spread, chỉ cần áp dụng những phương pháp trên, chắc chắc nhà đầu tư sẽ chọn được sàn vừa ý.