Phí swap là gì? Đây là một trong những câu hỏi được nhiều trader forex tìm kiếm nhất trong quá trình tìm hiểu về thị trường forex. Có rất nhiều nhà đầu tư không biết đến khoản phí này và không biết lý do mình mất tiền là ở đâu, nguyên nhân ở đây có thể bạn bị sàn giao dịch trừ phí swap. Vậy hãy cùng tham khảo bài viết dưới đây để tìm ra câu trả lời cho chủ đề “forex swap là gì?” nhé!
- Phương pháp giao dịch Swing là gì ? (giao dịch trung hạn)
- Phương pháp Price action là gì trong forex và nguồn gốc của nó
- Pullback là gì? 5 quy tắc thành công khi giao dịch pullback
- Quy tắc quản lý vốn 2% mà các trader chuyên nghiệp sử dụng
- Quyền Chọn Nhị Phân là gì? Có nên giao dịch Binary Option không?
Vậy swap là gì trong giao dịch forex?
Forex swap hoặc FX swap là phí qua đêm forex mà nhà giao dịch phải trả hoặc được nhận với một giao dịch được duy trì qua đêm. Đây là lãi suất được áp dụng trong các giao dịch, phí này được cộng hay trừ đi khỏi tài khoản giao dịch sẽ tùy theo thời điểm chuyển giao một ngày của sàn giao dịch cho đến khi nhà đầu tư đóng lệnh giao dịch.
Trong thị trường forex khi chúng ta giao dịch theo cặp tiền tệ nào thì sẽ có một mức lãi suất phải trả cho cặp tiền tệ ấy. Nếu nhà đầu tư mua cặp tiền tệ mang lãi suất thấp hơn cặp tiền bán thì nhà đầu tư sẽ nhận được khoản phí từ sàn. Ngược lại nhà đầu tư có cặp tiền mua với lãi suất thấp hơn cặp tiền bán thì nhà đầu tư phải trả sàn một khoản phí.
Mặc dù phải trả hay được nhận khoản phí qua đêm đó thì có một khoản tiền nữa mà các trader phải thanh toán là chi phí cho sàn forex. Bởi lẽ khi bạn giao dịch bất cứ ở đâu hay mua bán chỗ nào cũng vậy thôi, bạn phải trả một khoản phí được gọi nôm na là “tiền mặt bằng”, thì tại sàn forex cũng vậy, phí swap mà bạn phải trả thực ra là phí để liên kết giữa sàn môi giới với các ngân hàng giúp cân đối việc tính phí swap cho các trader. Nói đến đây chắc bạn sẽ hình dung được sơ lược swap là gì rồi phải không ạ? Tiếp theo tôi sẽ chỉ cho bạn một số cách tính swap cơ bản.
Cách tính phí swap là gì?
Phí qua đêm forex sẽ được tính khi phiên giao dịch Mỹ kết thúc và phí này có thể là số âm hoặc số dương, nó sẽ tùy vào đòn bẩy và sàn bạn đang tham gia. Muốn biết được mức phí của từng cặp tiền cho lệnh mua bán như thế nào bạn có thể truy cập vào website sàn mà bạn tham gia, bạn cũng thể vào nền tảng giao dịch MT4 của sàn đó để xem.
Để xem được mức swap trên MT4 bạn có thể nhấn vào các cặp tiền sau đó bạn chọn chữ “symbol” sau đó trên màn hình sẽ hiển thị hai dòng : “phí qua đêm cho lệnh mua” và “phí qua đêm cho lệnh bán” đây chính là mức phí bạn phải trả hoặc nhận được từ sàn cho mỗi đêm.
Hình dưới là màn hình hiển thị bảng thuộc tính, bao gồm swap long và swap short
Công thức tính swap (phí qua đêm) trong Forex:
Swap = (Một pip / Tỷ giá của cặp tiền ) * Khối lượng (Lot) * Giá trị swap theo pip
Ví dụ:
Một pip: 0,00001
Tiền tệ gốc: EUR
Cặp tiền: EUR/USD
Tỷ giá cặp tiền: 1,0895 (EUR/USD)
Khối lượng theo lô: 5 (1 lot tiêu chuẩn = 100.000 đơn vị)
Tỷ lệ swap Bán: 0,15
Giá trị swap = (0,00001 / 1.0895) * (500.000 * 0,15)
Vậy giá trị swap là €0,69
Phí swap được tính khi nào?
Tùy thuộc vào nhà môi giới bạn chọn, họ sẽ có các quy định về thời gian tính phí swap khác nhau. Thông thường, phí swap của các sàn môi giới sẽ đưuọc tính vào khoản nửa đêm, thường xuyên nhất là từ 23:00 đến 00:00 theo giờ máy chủ.
Ngoài ra, đôi khi phí qua đêm cũng sẽ được sàn giao dịch tính cho trader để giữ vị thế vào cuối tuần. Theo đó, phí qua đêm vào cuối tuần được tính phí vào Thứ Sáu hoặc Thứ Tư, tùy thuộc vào thị trường hay sàn giao dịch.
Lưu ý: các giao dịch của bạn sẽ bị tính phí gấp ba lần phí hoán đổi thông thường nếu nhà giao dịch giữ vị thế của mình qua đêm vào ngày thực hiện hoán đổi cuối tuần. Tại sao lại như vậy? Lý do là vào hai ngày cuối tuần thứ 7 và chủ nhật thì thị trường FX đóng cửa, phí giao dịch hôm đó sẽ chưa tính được nên sàn quy định các trader phải trả bù vào thứ 4 hàng tuần. Chính vì thế, các nhà đầu tư nên nghiên cứu kỹ vấn đề này để quản lý vốn và dòng tiền giao dịch được hiệu quả.
Điều quan trọng là kiểm tra chi tiết thông số kỹ thuật hợp đồng cho công cụ mà bạn đang giao dịch hoặc liên hệ trực tiếp với nhà môi giới để tìm hiểu khi nào nhà môi giới sẽ tính phí hoán đổi trên tài khoản giao dịch của bạn.
Swap có tác động gì đến giao dịch dài hạn và ngắn hạn?
Lợi nhuận giao dịch của nhà đầu tư có thể bị ảnh hưởng bởi phí swap hoặc rollover. Phí qua đêm swap sẽ có ít hoặc không ảnh hưởng đến lợi nhuận đối với các nhà giao dịch ngắn hạn, đặc biệt là các nhà giao dịch trong ngày.
Tuy nhiên, các nhà giao dịch dài hạn cần phải chú ý hơn đến mức phí swap này. Chi phí currency swap sẽ tăng nếu một vị thế được giữ mở trong thời gian dài, điều này sẽ gây ảnh hưởng khá nhiều đối với tài khoản cũng như lợi nhuận của bạn.
Nếu bạn là một nhà giao dịch dài hạn với các vị thế khối lượng lớn, bạn nên giao dịch trực tiếp mà không cần sử dụng đòn bẩy hoặc sử dụng tài khoản forex miễn phí swap để tránh các chi phí giao dịch cao này.
Tài khoản forex miễn phí swap là gì?
Nhằm tạo điều kiện tốt nhất cho các nhà giao dịch, hiện nay nhiều sàn giao dịch cũng cung cấp tài khoản hay các chương trình miễn phí swap qua đêm. Nổi bật trong đó là tài khoản Hồi giáo, đây là các tài khoản dành riêng cho những người theo đạo Hồi.
Người cho vay không được phép tính lãi trong tài chính Hồi giáo. Tài khoản giao dịch Hồi giáo không được tính thêm bất kỳ khoản phí giao dịch nào như tính phí hàng tuần khi bắt đầu giao dịch.
Cách tận dụng swap trong forex
Mặc dù là một khoản chi phí nhưng khoản phí này cũng có thể được coi là một loại lợi nhuận dành cho nhà đầu tư nếu bạn biết cách tận dụng. Tuy nhiên, cách tiếp cận này chỉ phù hợp đối với các nhà đầu tư dài hạn. Đối với những nhà giao dịch lướt sóng, phí qua đêm sẽ không được tính phí nếu giao dịch kết thúc trong ngày. Sau đây là một số cách mà nhà giao dịch có thể tận dụng được phí swap:
- Bạn đăng nhập vào tài khoản giao dịch của mình và sau đó kiểm tra phí Swap của từng cặp tiền tệ.
- Tiếp theo, chọn một cặp tiền tệ để giao dịch có chi phí Swap cao và dương để tiến hành giao dịch. Kết quả là bạn có thể kiếm được lợi nhuận từ giao dịch qua đêm.
Phí swap các hợp đồng tương lai là gì?
Thị trường tương lai (kỳ hạn) không biết “lãi suất qua đêm” là gì. Do đó, bạn có thể giao dịch hợp đồng tương lai cho các chỉ số như FTSE 100 hoặc DAX 30 mà không phải trả phí cross currency swap.
Một số nhà môi giới trực tuyến sẽ đề nghị “chuyển trả” (trả phí một lần) hợp đồng hiện tại của nhà giao dịch sang hợp đồng tương lai sau khi ký kết hợp đồng tương lai. Thật là một ý tưởng hấp dẫn khi có một nhà môi giới cho phép các nhà giao dịch giao dịch ngoại hối mà không cần hoán đổi và kéo dài thời gian nắm giữ của họ lên đến một năm.
Tuy nhiên, việc chuyển đổi hợp đồng tương lai kiểu này vẫn còn khá nhiều rủi ro. Nếu bạn quyết định chuyển sang hợp đồng tiếp theo vì giá của hợp đồng tương lai thay đổi, bạn có thể vô tình làm tăng chi phí của mình. Vì vậy, trước khi lựa chọn có nên chuyển sang hợp đồng khác hay không, bạn nên tìm hiểu chi phí hợp đồng.
Chiến lược currency swap
Chiến lược swaps nổi tiếng nhất là chiến lược “Giao dịch chênh lệch lãi suất tiền tệ” (Carry trade). Theo đó, khi một nhà giao dịch tham gia kinh doanh chênh lệch giá tiền tệ sẽ vay tiền với lãi suất thấp và đầu tư vào loại tiền có lãi suất cao hơn.
Giao dịch chênh lệch giá là một kỹ thuật giao dịch dài hạn đòi hỏi phải chọn các loại tiền tệ có chênh lệch tỷ giá hối đoái lớn.
Sự thay đổi thị trường không lường trước được có thể xóa sạch mọi lợi nhuận từ giao dịch hoán đổi hàng ngày là rủi ro liên quan đến kỹ thuật này.
Ưu và nhược điểm của phí Swap là gì?
Nếu nhà đầu tư có những giao dịch ngắn trong ngày thì chắc hẳn sẽ không để tâm phí qua đêm. Nhưng đối với những nhà đầu tư thường có những giao dịch dài hạn sẽ rất quan tâm đến phí này vì đây là cách đánh ngâm lệnh nhiều ngày có khi đến nhiều tuần nên sẽ phải chịu một mức phí qua đêm rất cao.
Về mặt ưu thế của mức phí qua đêm có thể kể đến đó chính là khi bạn vào lệnh một cặp tiền tệ đang có mức phí dương, nếu nuôi lệnh này thì sẽ giúp bạn có được lợi nhuận hoặc bên cạnh đó bạn cũng có thể hạn chế tối đa việc thua lỗ trong giao dịch của mình.
Ngược lại nó cũng có một số điểm yếu, khi bạn phải vào một lệnh nào đó mà nó có mức phí âm thì bạn sẽ bị giảm bớt lợi nhuận hoặc thậm chí phải chịu mức thua lỗ nhiều hơn trong giao dịch đó.
Nếu nhà đầu tư có một lệnh giao dịch dài hạn thì hãy xem xét kỹ phí swap cho cặp tiền tệ bạn sắp vào để có những kế hoạch tốt trước khi vào lệnh.
Bài viết trên đây của Fx.com.vn là những chia sẻ về chủ đề swap là gì? với những nhà giao dịch đang tìm hiểu về thị trường forex và một số kiến thức căn bản về lãi suất qua đêm là gì? Để hiểu hơn về thị trường forex và giao dịch đạt hiệu quả cao hãy xem thêm các bài viết mới nhất của FX Việt tại đây để nâng cao kiến thức của mình nhé!
Chúc trader thành công trong thị trường forex!