Đầu tư tài chính Forex là một trong những hình thức xuất hiện rất lâu đời. Tuy nhiên, nó chỉ được mở rộng và thu hút vô số nhà đầu tư tham gia những năm gần đây. Đây là thị trường khá khó khăn với những nhà đầu tư mới, nhưng lại là thị trường đẻ ra tiền với những nhà giao dịch lâu năm.
Hành trang mà nhà đầu tư cần trang bị khi bước vào thị trường này gồm có: Kiến thức phân tích thị trường, lên chiến lược, biết quản lý rủi ro, biết cách nền tảng và sàn giao dịch uy tín.
- Có nên ủy thác đầu tư Forex không? Giải đáp những thắc mắc cho bạn
- Copy Trade là gì? Giải mã toàn bộ về giao dịch Copy Trade
- Copy trading là gì ? Hướng dẫn các bước giao dịch hiệu quả
- CTrader là gì? Ưu và nhược điểm của nền tảng không kém gì MT4 này
- Đám mây Ichimoku là gì? Hướng dẫn sử dụng Ichimoku Kinko Hyo trong MT4
Đầu tư Forex là gì?
Đầu tư tài chính Forex là hình thức đầu tư thông qua việc trao đổi, kinh doanh những đồng tiền giữa các quốc gia. Thông thường, những đối tượng tham gia vào thị trường này gồm có: Chính phủ, quỹ đầu tư, nhà đầu tư, nhà môi giới, Ngân hàng Trung ương, …
Đây là thị trường lớn nhất hiện nay, với khối lượng giao dịch mỗi ngày lên đến 5000 tỷ đô. Cũng chính vì vậy, tính thanh khoản của thị trường phải nói là không thị trường nào sánh bằng, kể cả thị trường chứng khoán.
Thêm vào đó, vì thị trường này quá lớn và có nhiều đối tượng tham gia, cho nên việc thực hiện giao dịch sẽ thông qua bên thứ 3, đó là sàn giao dịch. Tiền tệ trên thị trường này sẽ được trao đổi theo cặp, nhà đầu tư dựa trên tỷ giá của 2 đồng tiền để biết được giá trị của 2 đồng tiền.
Một số thông tin về thị trường Forex:
- Thị trường Forex là thị trường phi tập trung, giao dịch trực tuyến.
- Giao dịch 24/5.
- Thị trường Forex gồm 4 phiên giao dịch: phiên Mỹ, phiên Á, phiên Âu và phiên Úc.
Có nên đầu tư ngoại hối Forex?
Theo quan điểm riêng của FX Việt, đầu tư tài chính Forex là một loại hình vô cùng hấp dẫn, mang đến nguồn lợi nhuận tối ưu và không bị cơ qua hay pháp luật nào cấm, kể cả pháp luật Việt Nam.
Tuy nhiên, nếu bạn muốn tìm hiểu và đầu tư vào thị trường này, thì nên có một sự chuẩn bị thật tốt, nhất là kiến thức về thị trường hoặc kiến thức phân tích kỹ thuật. Bởi vì, chỉ có vậy bạn mới có thể tồn tại và kiếm được lợi nhuận, còn nếu bạn là một nhà đầu tư “gà mờ”, chỉ biết một ít về nó thì nên tìm kênh khác an toàn hơn mà đầu tư.
Mặc dù, có rất nhiều sàn giao dịch phát triển phần mềm copytrade dùng cho những chiến binh mới, copy giao dịch của những chuyên gia dày dặn kinh nghiệm và có nhiều giao dịch thành công. Nhưng để đánh giá nhà đầu tư đó là tốt hay không và để kiểm soát được giao dịch copy từ nhà đầu tư chuyên nghiệp, bạn cũng cần phải có kiến thức Forex.
6 cách đầu tư tài chính Forex phổ biến
Giao dịch Forex qua CFD – Giao dịch ký quỹ
CFD là một trong các sản phẩm tài chính được đa số các sàn Forex uy tín cung cấp dành cho nhà đầu tư. Với công cụ này, bạn không cần phải mua bán trực tiếp các cặp tiền tệ, thay vào đó có thể hưởng lợi nhuận từ tỷ giá hối giá (sự chênh lệch giá của tài sản cơ bản).
Ưu điểm giao dịch ký quỹ:
- Đòn bẩy cao, vốn đầu tư thấp: Đầu tư tài chính Forex bằng CFD cho phép các nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy tự do hơn, tiếp cận thị trường ngoại hối với số vốn bỏ ra nhỏ nhưng vị thế hợp đồng lớn giúp gia tăng lợi nhuận nhanh chóng.
- Thu lợi nhuận từ hai chiều: Nhà đầu tư có thể thu lợi từ cả việc tăng giá và giảm giá của một cặp tiền tệ.
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư: CFD cung cấp cho nhà đầu tư quyền truy cập toàn cầu vào tất cả các cặp tiền tệ chính. Đồng thời, nó cho phép các nhà đầu tư đầu tư vào các thị trường khác như hàng hóa, cổ phiếu, chỉ số và tiền điện tử, cho phép họ đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình.
- Vô thời hạn: Ngày hết hạn hợp đồng thường phổ biến ở các thị trường tài chính khác, nhưng chúng không tồn tại trong giao dịch CFD. Do đó, các nhà đầu tư có tùy chọn đóng vị thế giao dịch ký quỹ Forex của mình bất kỳ lúc nào.
- Thời gian linh hoạt: Forex là thị trường hoạt động theo khung giờ T+0, nhà đầu tư có thể giao dịch 24/5.
Nhược điểm giao dịch ký quỹ:
- Rủi ro sử dụng đòn bẩy lớn: Đòn bẩy trong CFD được xem là công cụ gia tăng lợi nhuận nhanh chóng, nhưng nó cũng có thể làm tăng rủi ro, dẫn đến cháy tài khoản. Do đó, các nhà đầu tư cần phải có kỹ năng quản lý rủi ro đòn bẩy.
Hợp đồng quyền chọn
Hợp đồng quyền chọn ngoại hối cấp cho nhà đầu tư quyền mua hoặc bán một cặp tiền tệ ở mức giá định trước vào một ngày trong tương lai.
Giao dịch quyền chọn ngoại hối cho phép các nhà đầu tư kiếm lợi nhuận từ giao dịch tiền tệ mà không cần phải mua trực tiếp. Đây là một công cụ tài chính khá phức tạp chịu ảnh hưởng của nhiều yếu tố thị trường như tỷ giá tiền tệ hiện hành, chênh lệch lãi suất, biến động thị trường, thời gian đáo hạn,…
Ngoại hối bán lẻ
Thị trường ngoại hối bán lẻ là một thị trường OTC thứ cấp khác mà các nhà giao dịch bán lẻ có thể giao dịch. Với hình thức đầu tư tài chính Forex này, bạn sẽ được các đơn vị cung cấp dịch vụ ngoại hối đại diện bạn để giao dịch trên thị trường OTC chính thức.
Mặc dù thực tế là chúng có nguồn gốc từ thị trường giao ngay, các nhà đầu tư Forex bán lẻ không thể “nhận hoặc giao” ngay lập tức (T+2). Ngoại hối bán lẻ về cơ bản là một hoạt động đầu cơ, nghĩa là các nhà đầu tư không sở hữu tiền tệ.
Đặt cược chênh lệch tỷ giá
Đặt cược chênh lệch là một loại công cụ phái sinh. Mặc dù bạn không sở hữu tài sản cơ bản nhưng bạn có thể dự đoán về giá của nó và đặt cược vào mọi điểm biến động của giá.
Hình thức đầu tư tài chính Forex này hiện bị cấm ở Hoa Kỳ, nơi cờ bạc trực tuyến bị cấm. Mặt khác, cờ bạc là một tệ nạn do nhà nước quản lý ở Việt Nam nên không phù hợp với các nhà đầu tư Việt Nam.
Hợp đồng tương lai
Hợp đồng tương lai tiền tệ là một thỏa thuận mua hoặc bán một loại tiền tệ cơ bản với tỷ giá hối đoái được xác định trước vào một ngày sau đó. Hợp đồng này thường được sử dụng để bảo vệ lợi nhuận trước rủi ro biến động tiền tệ hoặc đầu cơ.
ETFs
Các quỹ giao dịch ngoại hối (ETF) thường ưu tiên đầu tư và thu lợi nhuận từ danh mục các cặp tiền tệ có tiềm năng thị trường lớn nhất.
Thay vì giao dịch trực tiếp các cặp tiền tệ, nhà đầu tư có thể mua chứng chỉ ETF và chờ giá tăng trong tương lai. Tuy nhiên, hình thức đầu tư này chỉ phù hợp với những nhà giao dịch có vốn đầu tư mạnh, muốn kiếm lợi nhuận ổn định lâu dài.
Kinh nghiệm đầu tư Forex hiệu quả
Đầu tiên, để bắt đầu tham gia giao dịch Forex, nhà đầu tư cần xác định được mình muốn giao dịch theo hình thức nào. Có 3 hình thức giao dịch chính:
- Phân tích cơ bản: là phân tích những yếu tố như: GDP, lãi suất, bảng lương phi nông nghiệp, tốc độ tăng trưởng, … của một quốc gia, những yếu tố này có ảnh hưởng đến tiền tệ của quốc gia đó.
- Phân tích kỹ thuật: là dùng những công cụ, chỉ báo như RSI, kháng cự, hỗ trợ, Stochastic, … để phán đoán về xu hướng giá.
- Phân tích thị trường: gồm có 3 trường phái phân tích Forex như những nhà đầu cơ thương mại, các ngân hàng và những nhà đầu tư nhỏ lẻ. Hình thức này, ít được sử dụng hơn so với 2 hình thức trên.
Sau khi đã xác định hướng đi rồi, thì nhà đầu tư cần trau dồi những điều sau:
Quản lý tâm lý giao dịch
Có lẽ tâm lý giao dịch là nhân tố quan trọng nhất trong đầu tư tài chính Forex, bởi vì khi nhà đầu tư nắm chắc được tâm lý sẽ đưa ra quyết định chính xác hơn, còn nếu tâm lý không vững vàng thì kết quả nhận lại sẽ không như mong đợi.
Đa phần những nhà đầu tư chuyên nghiệp quản lý rủi ro tốt hơn những nhà đầu tư mới, bởi họ đã trải qua nhiều thất bại, cho nên thái độ của họ rất bình thản cho dù giao dịch thắng hay thua.
Ngược lại, với những nhà đầu tư mới, tâm lý của họ sẽ là vui khi thắng trận và buồn khi thua trận. Khi bạn quá vui, bạn chủ quan, vào lệnh ngẫu nhiên, kết cục là thua lỗ. Tương tự với trường hợp thua lỗ, khi thua bạn trở nên háo thắng hơn, bất chấp hơn, phong cách bạn đặt lệnh lúc đó cũng vậy. Những điều này, chỉ càng khiến bạn thất bại nhiều hơn.
Vì vậy, nhà đầu tư cần luyện tập và chuẩn bị tâm lý giao dịch thật tốt.
Khả năng quản lý vốn
Một nhà đầu tư quản lý nguồn vốn tốt là người sở hữu khoản tiền thua lỗ thấp nhất. Họ biết khi nào nên đặt lệnh? khối lượng lệnh bao nhiêu là đủ? đòn bẩy như thế nào là phù hợp?
Nhất là với những chiến binh mới, họ thường có được lợi nhuận nhưng lại thiếu cẩn trọng khi giao dịch nên dẫn đến tình trạng thua lỗ nặng nề.
Chọn sàn Forex uy tín
Đối với những nhà đầu tư tài chính Forex, việc chọn một sàn uy tín và phù hợp với phong cách giao dịch của mình là điều vô cùng quan trọng. Sàn uy tín sẽ giúp nhà đầu tư không phải lo lắng về khoản tiền mình nạp vào cho sàn và những giao dịch tại sàn là minh bạch, còn sàn phù hợp sẽ thuận tiện hơn cho giao dịch của bạn.
Để tìm một nhà môi giới đúng ý bạn 100% thì khó, nhưng để tìm một sàn giao dịch tốt thì thật sự không quá khó, FX Việt sẽ gợi ý cho bạn một số sàn như: LiteForex, FBS, Tickmill,…
Ngoài ra, bạn cần quan tâm nhiều đến pháp lý và hình thức nạp rút tiền của những sàn mà bạn đang tham khảo thông qua những bài đánh giá sàn trên trang web hoặc hỏi thăm bạn bè, những người đã từng giao dịch tại sàn đó.
Các hình thức kiếm tiền từ đầu tư tài chính Forex
Có 4 cách để kiếm tiền tại thị trường Forex:
- Nhà giao dịch tự trade
- Nhà đầu tư sử dụng copytrade
- Cung cấp tín hiệu cho những nhà đầu tư khác
- Làm IB cho sàn giao dịch
Kết luận
Đầu tư tài chính Forex là lĩnh vực đầu tư khá hấp dẫn và mang lại khoản lợi nhuận lớn hơn so với những hình thức như gửi ngân hàng, đầu tư vàng, … Tuy nhiên, lợi nhuận nhiều hơn, thì rủi ro tiềm ẩn cũng lớn hơn. Vì vậy, nhà đầu tư cần nghĩ thật kỹ trước khi tham gia đầu tư tài chính Forex. Nếu như đã quyết định tham gia thì nên đầu tư thật nhiều vào kiến thức, để giảm thiểu rủi ro và gia tăng phần lợi nhuận. FX Việt chúc nhà đầu tư thành công.