Ủy thác đầu tư Forex là gì? Ủy thác đầu tư Forex là một trong các hình thức đầu tư phổ biến dành cho các nhà đầu tư có ít kiến thức chuyên môn hoặc thời gian để theo dõi thị trường. Tuy nhiên, loại hình đầu tư này cũng tiềm ẩn rất nhiều rủi ro. Hôm nay, Fxviet.net sẽ tổng hợp cho bạn các thông tin tổng quan nhất về hình thức đầu tư này cũng như những lưu ý khi ủy thác đầu tư để tránh những rủi ro tiềm ẩn nhé!
- Copy Trade là gì? Giải mã toàn bộ về giao dịch Copy Trade
- Copy trading là gì ? Hướng dẫn các bước giao dịch hiệu quả
- CTrader là gì? Ưu và nhược điểm của nền tảng không kém gì MT4 này
- Đám mây Ichimoku là gì? Hướng dẫn sử dụng Ichimoku Kinko Hyo trong MT4
- Dầu Brent là gì? Sự khác biệt giữa dầu Brent và dầu WTI
Ủy thác đầu tư Forex là gì?
Ủy thác là gì? Là hành động giao cho một pháp nhân (bên được ủy thác) dưới danh nghĩa của người ủy thác làm một việc nào đó mà người ủy thác không trực tiếp thực hiện hoặc không muốn làm.
Ủy thác đầu tư là gì? Là phương thức đầu tư cá nhân, tổ chức được áp dụng cho tất cả ngành nghề. Theo đó, một bên sẽ đưa vốn đầu tư (bên ủy thác) của mình cho một bên khác đầu tư (bên nhận ủy thác) có thể các tổ chức tài chính, ngân hàng, các quỹ tài chính để thực hiện các kế hoạch đầu tư sinh lời.
Ủy thác đầu tư Forex cho phép các nhà giao dịch chuyển nhượng một phần tiền của họ cho bên thứ ba, có thể là một công ty hoặc một cá nhân. Sau khi sử dụng tiền để giao dịch ngoại hối, bên này sẽ trả lãi cho nhà giao dịch dựa trên kết quả của phiên giao dịch. Ngoài ra, bạn sẽ nhận được một tỷ lệ phần trăm nhỏ hoa hồng. Theo đó, họ có thể cung cấp cho nhà giao dịch một khoản lợi nhuận cố định, chẳng hạn như 50% hoặc 100% hàng năm.
Trong thực tế, đối với các công ty lớn – tập đoàn đa quốc gia ngoài việc vận hành công ty trong lĩnh vực hoạt động, họ còn đầu tư thêm vào một số kênh như: vàng, chứng khoán, phái sinh, bất động sản,… để tăng thêm nguồn lợi nhuận cho công ty.
Để hạn chế rủi ro và tăng hiệu quả đầu tư, đối với những lĩnh vực họ không phát triển chính thì dùng tới ủy thác cho các quỹ tài chính chuyên nghiệp để họ đầu tư.
Pháp luật Việt Nam vẫn chưa thắt chặn và còn sơ hở trong vấn đề ủy thác đầu tư. Khiến các quỹ và công ty lợi dụng các khe hở này nhằm trục lợi bất chính. Duy chỉ trên thị trường chứng khoán, vấn đề ủy thác đầu tư mới được thắt chặt.
Ưu nhược điểm hình thức ủy thác đầu tư Forex
Hình thức đầu tư nào khi được áp dụng rộng rãi đều có những ưu điểm hấp dẫn người thâm gia, nhưng đi kèm với đó là rủi ro do các nhược điểm tạo ra.
Ưu điểm ủy thác đầu tư Forex
- Ủy thác đầu tư Forex sẽ giúp trader tận dụng được thời gian để làm những việc khác thay vì dành nhiều thời gian để phân tích và vào lệnh. Trong hình thức đầu tư này, người được ủy thác sẽ tiến hành phân tích, quyết định vào lệnh hay thoát lệnh khi nhà đầu tư chi tiền và có sự tin tưởng.
- Sau đó, nhà giao dịch cũng sẽ không cần phải nắm bắt, hiểu biết về thị trường ngoại tệ mà các cá nhân được ủy quyền sẽ đảm nhận những trách nhiệm này. Đây là một cách tiếp cận rất ít tốn kém để kiếm lợi nhuận từ thị trường Forex dành cho những người không có chuyên môn về nó.
- Hơn nữa, khi các nhà giao dịch không tham gia giao dịch trực tiếp trên thị trường, họ sẽ bớt căng thẳng và không phải chịu ảnh hưởng tâm lý. Do đó, những nhà giao dịch nhạy cảm và dễ dao động có thể quyết định thực hiện giao dịch của mình.
- Cuối cùng, hình thức đầu tư này sẽ mang lại lợi ích tài chính cho nhà giao dịch.
Hạn chế ủy thác đầu tư Forex
- Việc lựa chọn bên ủy thác dựa trên uy tín, chất lượng và tránh gian lận là một trong những vấn đề rủi ro đối với nhà đầu tư. Thực tế, rất nhiều quỹ ủy thác không uy tín nhưng họ lại hoạt động hết sức thận trọng. Họ bắt đầu xây dựng niềm tin từ người thân xung quanh và thu hút người dùng khác, điều này khiến các nhà giao dịch dễ dàng bị ảnh hưởng, bỏ tiền đầu tư mà không có chiến lược quản lý rủi ro hợp lý.
- Nhiều trường hợp, người ủy thác đầu tư không thực sự coi trọng số tiền mà nhà đầu tư đã đầu tư.
- Các giao dịch sẽ phụ thuộc vào các nhà môi giới nếu họ chọn khoản đầu tư ủy thác Forex và việc học cách giao dịch độc lập trên thị trường ngoại hối sẽ không đơn giản.
- Ký quỹ có thể áp dụng phí phạt đối với những nhà giao dịch muốn rút tiền trước ngày đáo hạn. Ngoài ra, một số chi phí bổ sung cũng có thể được xác định bằng cách sử dụng một khoản tiền cố định hoặc tỷ lệ chia sẻ lợi nhuận.
- Ngày nay, các khoản đầu tư ủy thác thường liên quan đến cùng một nhóm cá nhân đã quen biết trước đó. Việc ủy thác tài sản cho bạn bè hoặc người quen có vẻ an toàn hơn cho người giao dịch, nhưng trên thực tế, sẽ rất khó giải quyết mọi xung đột có thể phát sinh trong quá trình ủy thác vì người giao dịch sẽ không thể dựa vào cơ sở pháp lý để duy trì tài sản đó. vốn và lãi đầu tư.
Thực trạng ủy thác đầu tư Forex tại Việt Nam
Trên thực tế, khái niệm ủy thác đầu tư đã nhận được nhiều sự chú ý bắt đầu từ năm 2013. Đây là lúc kinh tế gặp nhiều khó khăn, lãi suất ngân hàng thấp (kỳ hạn dưới 6 tháng là 7%/năm) và các kênh đầu tư khác không hấp dần bằng kênh đầu tư này.
Khi đó, nhân viên tại các công ty cung cấp dịch vụ ủy thác đầu tư ngoại tệ sẽ tìm nhiều phương thức liên lạc với khách hàng như nhắn tin, gọi điện thoại và email và giới thiệu các gói ủy thác đầu tư để khách hàng lựa chọn.
Vào thời điểm này, nhiều người tiêu dùng sẽ nhận được tin nhắn giới thiệu các chương trình ủy thác đầu tư với mục đích mang lại cho các nhà giao dịch tỷ suất lợi nhuận cực cao trên số tiền đầu tư vào kinh doanh. Các nhà môi giới cũng thường xuyên giới thiệu các ưu đãi và quảng cáo liên quan đến phương pháp đầu tư này trên diễn đàn.
Loại này có lãi suất cao gấp 5 lần tiết kiệm, lãi suất hàng năm là 36%. Nhiều nhà giao dịch có thể bắt đầu phân vân xem nên ủy thác, đầu tư hay tiết kiệm. Tuy nhiên, trader nên nhớ rằng Pháp luật Việt Nam chưa chấp nhận loại hình ủy thác đầu tư Forex này. Vì vậy, bạn phải đồng ý với việc “lời ăn lỗ chịu” khi chọn tham gia vào loại hình đầu tư này.
Hơn nữa, có rất nhiều mối nguy hiểm liên quan đến giao dịch Forex ở thị trường nước ngoài tại Việt Nam vì để chuyển tiền ra nước ngoài một cách hiệu quả, một giao dịch phải bao gồm hoạt động chuyển khoản và chuyển khoản ngân hàng. Bạn sẽ bị truy tố ngay lập tức vì vi phạm các quy tắc giao dịch Forex nếu bạn gửi tiền bằng các phương tiện không được chấp thuận.
Ngoài ra, hiện nay chỉ có các ngân hàng thương mại, công ty cho thuê tài chính, quỹ đầu tư, doanh nghiệp chứng khoán, doanh nghiệp quản lý quỹ và doanh nghiệp đầu tư chứng khoán mới được công nhận tại Việt Nam. Đây là những tổ chức tài chính độc lập cũng cho phép nhận các khoản đầu tư ủy thác từ người dân và công ty.
Do đó, việc nhận khoản đầu tư ủy thác Forex từ một công ty không đáp ứng các yêu cầu hoặc không được cấu trúc theo một trong các mô hình nói trên sẽ bị coi là vi phạm quy định.
Mối nguy hiểm đối với các nhà đầu tư và toàn bộ hệ thống tài chính tiền tệ sẽ tăng lên cùng với tần suất của những hành động này, điều này cũng sẽ có tác động bất lợi đến an ninh và an toàn xã hội. Nếu bạn muốn đầu tư vào các quỹ ủy thác đầu tư ngoại hối này, bạn cần hết sức thận trọng và cân nhắc kỹ lưỡng.
Cuối cùng, vì có rất nhiều mối nguy hiểm có thể xảy ra khi đầu tư vào ngoại hối nên nó được coi là một hoạt động mạo hiểm rất rủi ro. Ví dụ, trước đây có một câu chuyện nổi tiếng ở Việt Nam về các công ty được ủy thác cho BBG, HGI, Khải Thái, IMMS,… Cho đến nay, chưa có ai thu hồi được khoản đầu tư của mình một cách hiệu quả, có thể trị giá hàng trăm tỷ đồng.
Có nên ủy thác đầu tư forex hay không?
Nếu bạn không phải là nhà đầu tư sở hữu những kiến thức chuyên môn chuyên sâu, hay khả năng nhanh nhạy với những biến động trên thị trường ngoại hối thì ủy thác đầu tư forex là phương án tốt nhất cho bạn.
FX Việt sẽ đưa ra bạn một tiêu chí lựa chọn tổ chức ủy thác và cùng với đó là các lưu ý khi sử dụng hình thức đầu tư này.
Lựa chọn tổ chức để ủy thác vốn
Tìm hiểu thông tin hoạt động của tổ chức nhận ủy thác thông qua các thông tin cách họ kiếm tiền từ những nguồn nào, sử dụng vốn của người ủy thác vào các kênh đầu tư nào, khả năng an toàn là bao nhiêu?
An toàn ở đây không phải việc vốn luôn được bảo vệ mà là khả năng xoay vòng và kiểm soát mức độ thiệt hại của tổ chức. Nếu đầu tư vào kênh “ đốt vốn” và cần thời gian dài để hoàn vốn cũng kiếm lợi nhuận như bất động sản thì khả năng thanh khoản thấp, Forex khả năng thanh khoản sẽ cao hơn do liên tục giao dịch.,
Theo như nhiều chuyên gia nhận xét: “ Các tổ chức nhận ủy thác phải đáp ứng đủ các điều kiện như: vốn điều lệ, khả năng nghiệp vụ chuyên môn, luôn phải công khai minh bạch các hạng mục đầu tư và cảnh báo rủi ro sẽ gặp phải trong khi đầu tư. Đồng thời phải chịu sự kiểm tra và giám sát dưới các cơ quan chức năng trong lĩnh vực đầu tư.”
Không ủy thác cho nhiều tổ chức cùng một lúc
Việc ủy thác nhiều tổ chức trong cùng một lúc sẽ khiến bạn cảm lo lắng và bất an nếu một bên đã đem lợi nhuận còn bên thì không thậm chí là thua lỗ. Để tránh đối mặt với tình huống này, bạn hãy nên đầu tư ủy thác từng danh mục một đừng quá tham lam khi đầu tư cùng lúc.
- Thứ nhất, rất dễ khiến vốn của bạn không kịp xoay vòng và dễ dẫn tới tình trạng ngồng lỗ.
- Thứ hai, về mặt cảm xúc bạn sẽ luôn trong tình trạng thấp thỏm lo sợ xem mình có bị cháy vốn hay không.
- Thứ ba, kinh doanh tài chính chính là con dao hai lưỡi, nó khiến bạn có lợi nhuận càng lớn thì rủi ro cũng tăng theo đó.
Luôn tỉnh táo trước lời mời mọc ủy thác đầu tư Forex
Hãy luôn tỉnh táo trước những lời dụ dỗ ngon ngọt từ nhà môi giới, đừng để mình là miếng mồi ngon trong tay thợ săn. Luôn tìm hiểu kỹ trước khi ủy thác cho nhà môi giới hay người quen có biết về kinh doanh tài chính. Để tránh các trường hợp như mất tiền do giao tài khoản cho người khác đứng tên, chi bù lỗ cho những khoản không xác minh,…
Vậy nên hãy luôn có ý thức về khoản đầu tư của bản thân mình, luôn trau dồi kiến thức. Nếu muốn thành công bạn cần kiểm soát được được vấn đề của bản thân, tất nhiên là có về những khoản đầu tư của mình.
Các câu hỏi liên quan đến ủy thác đầu tư Forex
Bạn có thể kiếm được bao nhiêu lợi nhuận từ ủy thác đầu tư Forex?
Về lý thuyết, không có giới hạn về số tiền bạn có thể kiếm được thông qua đầu tư ủy thác. Tuy nhiên, lợi nhuận sẽ phụ thuộc vào 2 yếu tố sau:
- Hiệu suất đầu tư tài sản từ ủy thác đầu tư: Các quỹ ủy thác đầu tư thường phân bổ các khoản đầu tư của họ trên một số lượng lớn tài sản nhằm làm giảm khả năng tăng hoặc giảm giá trị trong thời gian ngắn.
- Cung và cầu: Các quỹ đầu tư đáng tin cậy thường có số lượng cổ phiếu cố định trên thị trường, điều đó có nghĩa là cung và cầu có thể ảnh hưởng đến giá cổ phiếu và giá trị tài sản cơ bản của họ.
Chi phí khi tham gia tham gia ủy thác đầu tư Forex?
Tương tự như các loại hình đầu tư khác, khi tham gia ủy thác đầu tư Forex, bạn cần phải thanh toán các khoản phí sau:
- Phí quản lý: Bao gồm các khoản phí mà các nhà quản lý quỹ tính cho các dịch vụ quản lý ủy thác đầu tư.
- Phí thường niên: Phí hàng năm, bao gồm phí đầu tư quỹ, dao động từ 0,5% đến 1%.
- Phí hiệu suất: Phí hiệu suất được tính khi quỹ ủy thác đầu tư Forex hoạt động tốt hơn mong đợi. Giả sử giá trị thực của quỹ tăng gấp đôi, chi phí bổ sung sẽ phát sinh. Tuy nhiên, nếu không đạt đến giới hạn, sẽ không bị tính phí.
Mỗi công ty ủy thác đầu tư sẽ đặt ra mức phí khác nhau. Đồng thời, mức phí sẽ khác nhau giữa các nhà giao dịch hàng tháng, nhà giao dịch dài hạn hoặc những người chỉ giao dịch một lần. Vì vậy, nhà đầu tư phải cân nhắc thông tin này trước khi quyết định có tham gia loại hình đầu tư này hay không.
Hy vọng thông qua bài viết trên bạn đã có được các thông tin hữu ích về hình thức ủy thác đầu tư Forex. Đây là một trong các hình thức đầu tư đem lại rất nhiều lợi nhuận nhưng rủi ro cũng khá cao. Trader cần cân nhắc kỹ trước khi quyết định đầu tư nhé! Chúc bạn thành công!