Mức ký quỹ được xem là khái niệm khá quen thuộc đối với các trader trên thị trường ngoại hối vì nó gắn chặt với việc quản lý vốn và hỗ trợ ngăn chặn các margin call và stop out. Tuy nhiên, nhiều trader mới tham gia sẽ khá “mơ hồ” cũng như không nắm rõ những vấn đề phía sau thuật ngữ này. Bài viết hôm nay của Fx.com.vn sẽ tổng hợp các thông tin cần lưu ý về mức ký quỹ trong Forex mà trader nên biết. Hãy cùng tìm hiểu nhé!
- Bảng cân đối kế toán của FED là gì? Ý nghĩa?
- Stagflation là gì? Stagflation ảnh hưởng như thế nào đến tiền điện tử
Ký quỹ (margin) là gì?
Số tiền mà một nhà giao dịch sử dụng làm tài sản thế chấp để bắt đầu giao dịch được gọi là ký quỹ. Về bản chất, đó là số tiền phải có trong tài khoản để nhà đầu tư bắt đầu một vị thế trong giao dịch.
Khoản tiền ký quỹ này có thể giúp trader tăng mức lợi nhuận đáng kể cũng có thể gia tăng mức thua lỗ lên nhiều lần. Do đó, nó như con dao 2 lưỡi vừa có tác động tích cực vừa có tác động tiêu cực đến trải nghiệm của người dùng.
Ký quỹ được xác định theo tỷ lệ phần trăm các giao dịch và thường dao động trong khoảng 2%, 1%, 0,5% và 0,25%. Đòn bẩy tối đa mà các nhà giao dịch có thể sử dụng sẽ phụ thuộc vào yêu cầu ký quỹ của từng nhà môi giới ngoại hối.
Đòn bẩy bạn sử dụng sẽ tỷ lệ nghịch với mức ký quỹ, bạn sử dụng đòn bẩy càng lớn thì tiền ký quỹ được yêu cầu càng nhỏ, chẳng hạn:
- Nếu đòn bẩy là 1:20, bạn phải ký quỹ 1:20 tương ứng 5% số tiền giao dịch.
- Nếu đòn bẩy là 1:100, bạn chỉ cần ký quỹ 1% số tiền giao dịch.
Các khái niệm về ký quỹ
Equity (Vốn chủ sở hữu)
Vốn chủ sở hữu là số tiền hiện có trong tài khoản của nhà đầu tư, bao gồm lãi hoặc tổn thất khi trừ đi các khoản lỗ.
Balance
Balance là số dư trong tài khoản của nhà đầu tư đã trừ đi các khoản lãi hoặc lỗ của các lệnh giao dịch đang mở. Balance chỉ thay đổi nếu bạn đóng lệnh tại thời điểm đó.
Balance = Equity. nếu không có lệnh giao dịch đang mở.
Ký quỹ đã sử dụng (Used margin)
Used margin hay ký quỹ đã sử dụng là số tiền đã bị đóng băng và không thể được sử dụng cho các giao dịch tiếp theo. Used margin sẽ phụ thuộc vào Required Margin. Và để có Used margin, trader phải có Required Margin trước.
Ký quỹ yêu cầu (Margin requirement)
Số tiền ký quỹ tối thiểu mà một nhà giao dịch phải nắm giữ để có thể thanh toán với các hợp đồng tương lai mà họ sở hữu được gọi là ký quỹ yêu cầu (Margin requirement). Ký quỹ ban đầu (Initial Margin – IM) và giá trị dư ký quỹ (Variation Margin – VM) là 2 thành phần chính của MR.
Dư ký quỹ (Free Margin)
Số tiền còn lại trong tài khoản giao dịch chưa được nhà giao dịch sử dụng để mở các vị thế được gọi là dư ký quỹ (Free Margin). Các nhà đầu tư có thể sử dụng Free Margin này để bắt đầu các vị thế giao dịch ngoại hối mới. Ký quỹ được xác định bằng cách công thức sau:
Free margin (dư ký quỹ) = Vốn chủ sở hữu (equity) – Ký quỹ đã sử dụng (used margin)
Mức ký quỹ là gì?
Mức ký quỹ (Margin Level) là một chỉ báo quản lý rủi ro được các nhà giao dịch sử dụng để xác định các lệnh hiện tại có thể ảnh hưởng đến tài khoản giao dịch của họ như thế nào? Mức ký quỹ càng cao, tức là số tiền mặt có sẵn để giao dịch càng lớn. Mặt khác, khi mức ký quỹ giảm xuống, sẽ có ít tiền hơn để giao dịch, điều này có thể dẫn đến việc áp dụng lệnh ký quỹ cho tài khoản.
Lệnh gọi ký quỹ (Margin Call)
Khi mức ký quỹ giảm xuống dưới mức an toàn, sàn giao dịch sẽ thông báo cho các nhà đầu tư bằng một “cuộc gọi ký quỹ”. Để đưa mức ký quỹ về ngưỡng an toàn, nhà đầu tư buộc phải ký quỹ hoặc bán một số cổ phiếu.
Khi mức ký quỹ giảm xuống dưới một ngưỡng cụ thể, sàn giao dịch sẽ liên hệ với bạn để yêu cầu ký quỹ. Mức margin này sẽ được quy định cụ thể tùy theo từng sàn giao dịch cũng như loại tài khoản của nhà đầu tư.
Ưu nhược điểm của việc sử dụng mức ký quỹ trong Forex
Việc sử dụng mức ký quỹ trong giao dịch ngoại hối có hai mặt. Các nhà đầu tư có thể kiếm được lợi nhuận đáng kể nếu họ học cách sử dụng nó một cách hiệu quả. Mặt khác, nếu rủi ro ập đến, nhà đầu tư sẽ phải gánh chịu những tổn thất đáng kể. Các nhà đầu tư nên suy nghĩ về những lợi ích và hạn chế sau đây của ký quỹ trước khi áp dụng nó.
Ưu điểm
- Nhà giao dịch có thể đầu tư vào Forex mà không phải lo lắng về khoản đầu tư ban đầu đáng kể.
- Giao dịch ngoại hối có đòn bẩy sẽ được hỗ trợ và thực hiện dễ dàng hơn nhiều.
- Đòn bẩy sẽ dẫn đến sự gia tăng nhiều mức lợi nhuận.
Nhược điểm
Trên thực tế, ký quỹ gây ra những rủi ro đáng kể cho các nhà đầu tư. Bởi vì mức độ rủi ro tăng lên đáng kể khi khả năng sinh lời tăng lên và ngược lại. Kết quả là, nhà đầu tư sẽ mất rất nhiều tiền trong trường hợp thua lỗ. Khoản tiền gửi giờ đây cũng sẽ được sử dụng để thanh toán khoản nợ của nền tảng giao dịch ngoại hối.
Khi nào bạn nên giao dịch ký quỹ trong ngoại hối?
Nhà đầu tư phải tuân thủ các nguyên tắc cụ thể trong khi sử dụng tiền ký quỹ trong giao dịch ngoại hối. Trước khi quyết định, nhà đầu tư phải tính toán, xem xét kỹ lưỡng và cân nhắc các lựa chọn của mình.
- Nhà giao dịch nên có kiến thức sâu rộng và chuyên môn thực tế trong thị trường ngoại hối. Đồng thời phải biết cách xử lý tiền của mình, có tư duy giao dịch vững chắc và sẵn sàng chấp nhận rủi ro thị trường.
- Khi các công cụ chỉ báo Forex xác định chính xác được xu hướng thị trường đang tăng hoặc giảm.
- Ký quỹ thích hợp cho scalping trading và các nhà giao dịch ngắn hạn trong ngày. Đơn giản vì đây là những chiến lược giao dịch nhằm kiếm lợi nhuận từ những thay đổi nhỏ về giá. Do đó, đòn bẩy có thể tăng thu nhập từ các khoản đầu tư ngắn hạn.
Yêu cầu về mức ký quỹ thị trường ngoại hối
Yêu cầu mức ký quỹ do các sàn đặt ra sẽ khác nhau tùy thuộc vào mức độ rủi ro mà các nhà môi giới này chấp nhận. Các tổ chức tài chính cũng có thể đặt giới hạn cho các yêu cầu về mức ký quỹ.
Mức ký quỹ sẽ được tính toán dựa trên tổng số tiền giao dịch của các trader. Tỷ lệ ký quỹ thường gặp trong thị trường ngoại hối là 2%, 1%, 0,5% và 0,25%. Đòn bẩy tối đa mà các nhà giao dịch có thể áp dụng cho tài khoản giao dịch của họ có thể được tính toán từ các yêu cầu ký quỹ của nhà môi giới Forex, cho phép các nhà giao dịch tối đa hóa khả năng đầu tư và lợi nhuận của họ.
Ký quỹ là một phần trong tài khoản của bạn đã được thiết lập và phân bổ dưới dạng ký quỹ chứ không phải chi phí giao dịch.
Khi giao dịch ký quỹ, các trader cần nhớ mức ký quỹ cần thiết để giữ vị thế giao dịch. Số tiền ký quỹ yêu cầu có thể thay đổi để đáp ứng với những thay đổi trên thị trường. Chẳng hạn, trong thời kỳ biến động mạnh, nhu cầu ký quỹ có thể tăng lên trong thời gian ngắn khi tin tức kinh tế được công bố. Bạn có thể bị Margin Call nếu không chú ý đến điểm này. Hãy đảm bảo rằng tài khoản của bạn luôn còn đủ tiền.
Những điều nhà giao dịch nên biết về mức ký quỹ trong Forex
Mức ký quỹ bao nhiêu là an toàn?
Các nhà đầu tư mới sẽ được đặt câu hỏi “Mức ký quỹ bao nhiêu là an toàn?” Vì mỗi nhà môi giới sẽ có một ngưỡng Margin Call riêng biệt, nên thực tế sẽ không có bất kỳ mức ký quỹ an toàn nào. Mức ký quỹ an toàn nhất là mức ngăn tài khoản nhận được nhiều cuộc gọi ký quỹ hơn mức trao đổi cho phép. Theo đánh giá của các chuyên gia thì tài khoản của nhà đầu tư sẽ an toàn hơn khi Margin Call càng thấp.
Sàn Forex nào không yêu cầu tiền ký quỹ?
Nhiều nhà giao dịch có thể tìm kiếm một nhà môi giới ngoại hối không yêu cầu mức ký quỹ trong khi tìm kiếm một nhà môi giới để đầu tư. Nhưng, trên thực tế, không có giao dịch nào hoạt động theo cách đó.
Vì sự an toàn của cả nhà đầu tư và sàn giao dịch, ký quỹ là cần thiết. Để giảm rủi ro và tăng lợi nhuận, nhà đầu tư phải chọn sàn có mức ký quỹ thấp nhất.
Đòn bẩy trong forex có tác dụng gì?
Với việc sử dụng đòn bẩy, các nhà giao dịch có thể đặt giao dịch bằng cách sử dụng số tiền khiêm tốn trong khi vay phần còn lại từ nhà môi giới. Đòn bẩy ngoại hối thường vượt quá số vốn đầu tư theo hệ số rất nhiều.
Có rút được tiền ký quỹ trong Forex không?
Câu trả lời là việc rút khoản đầu tư là hoàn toàn khả thi nếu nhà đầu tư mua một cặp tiền tệ nhất định và đạt được lợi nhuận đáng kể, miễn là họ đã thanh toán đầy đủ các chi phí cần thiết của sàn giao dịch.
Tiền ký quỹ sẽ thuộc về nhà môi giới ngoại hối và không thể rút được nếu nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy cho giao dịch ký quỹ và gặp thua lỗ.
Làm thế nào để hạn chế rủi ro từ giao dịch ký quỹ?
Để giảm rủi ro, nhà đầu tư nên xem xét các tiêu chí sau khi giao dịch với đòn bẩy:
- Quản lý vốn hiệu quả: Phương pháp tốt nhất để sử dụng đòn bẩy phù hợp và đưa ra các quyết định giao dịch tốt nhất là nhận thức được vốn của bạn.
- Đừng tham lam: Hãy thiết lập mục tiêu lợi nhuận ngay từ đầu và khi đạt được mục tiêu đó, hãy thu lợi nhuận thay vì cố gắng tăng chúng.
- Cắt lỗ quyết đoán: Thay vì chờ đợi thị trường đảo chiều hoặc phụ thuộc vào các chỉ báo, điều quan trọng là phải xác định chính xác thời điểm tối ưu để cắt lỗ.
Kết luận
Trên đây là toàn bộ các thông tin mà chúng tôi tổng hợp được. Hy vọng thông qua bài viết trên bạn đã biết được mức ký quỹ là gì cũng như các vấn đề cần lưu ý khi giao dịch ký quỹ. Đừng quên theo dõi website của chúng tôi để cập nhật thêm nhiều kiến thức cơ bản khác nhé!