Có rất nhiều người thắc mắc về cách chơi Margin trong Forex và cả trong thị trường chứng khoán. Thực chất, cách chơi Margin trong hai loại thị trường này hoàn toàn khác nhau.
Chơi theo kiểu Margin còn được biết đến với nhiều tên gọi khác nhau như chơi ký quỹ, giao dịch với đòn bẩy hay là giao dịch ký quỹ. Hình thức giao dịch như thế này cũng chứa rất nhiều rủi ro tiềm ẩn. Cùng FX Việt khám phá những kiến thức xung quanh việc chơi Margin qua bài viết này nhé!
- Cách kết hợp sóng Elliott và Fibonacci hiệu quả nhất
- Cách kinh doanh tiền tệ mới nhất trong năm 2023
- Cách mở tài khoản FxPro cho những nhà đầu tư mới năm 2023
- Cách mở tài khoản FXTM miễn phí mới nhất năm 2023
- Cách rút tiền từ ICMarket nhanh chóng, thuận tiện nhất năm 2023
Margin là gì?
![](https://fxviet.net/wp-content/uploads/2021/06/Tim-hieu-trade-Margin-la-gi.png)
Nhiều ngường thắc mắc chơi Margin là gì? Margin chính là mức ký quỹ, đây là số tiền mà nhà giao dịch phải đặt đọc cho nhà môi giới, với mục đích sẽ được sử dụng đòn bẩy để tăng số vốn đầu tư của mình khi giao dịch ngoại hối, tiền ảo hay chỉ số chẳng hạn.
Số tiền đặt cọc đó chính là cách chơi Margin, khoảng tiền này còn được gọi là tiền ký quỹ, tiền thế chấp hay là tài khoản ký quỹ.
Margin thường được thể hiện theo tỷ lệ phần trăm và dựa vào loại sản phẩm mà bạn muốn sử dụng, mức ký quỹ sẽ khác nhau, thông thường sẽ là 0,25%, 0,5%, 1% hoặc 2%. Số tiền ký quỹ của bạn càng cao, tương đương với việc bạn có thể đặt mức đòn bẩy lớn hơn.
Khi nào nên sử dụng Margin để đầu tư?
Cách chơi Margin trong đầu tư chứng khoán và ngoại hối rất khác nhau. Do đó, để xác định thời điểm giao dịch ký quỹ phù hợp bạn có thể xem xét các yếu tố sau:
![](https://fxviet.net/wp-content/uploads/2021/06/Khi-nao-nen-su-dung-Margin-de-dau-tu.png)
Margin trong chứng khoán
Ký quỹ là một công cụ tạo ra lợi nhuận có hiệu quả cao nhưng nó cũng là nguyên nhân khiến nhiều nhà đầu tư trắng tay. Vậy khi nào nhà đầu tư nên sử dụng ký quỹ:
- Khi bạn là một nhà đầu tư giàu kinh nghiệm. Bởi vì việc duy trì tỷ lệ ký quỹ là rất quan trọng. Nếu không, chứng khoán sẽ bị thanh lý hoặc mất có thể xảy ra.
- Thị trường đã xác nhận xu hướng tăng. Nên sử dụng Margin trong một thị trường tăng sẽ
mang lại lợi nhuận cao, đồng thời hạn chế rủi ro của danh mục đầu tư. - Phù hợp đầu tư ngắn hạn. Các khoản đầu tư ngắn hạn sẽ dễ quản lý hơn. Việc sử dụng ký quỹ cho các khoản đầu tư dài hạn là cực kỳ rủi ro và không hiệu quả.
- Chọn cổ phiếu có thanh khoản cao khi sử dụng ký quỹ. Vì vậy, bạn hãy chọn những cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng tốt nên rủi ro sẽ ít hơn khi các cổ phiếu bị bơm giá.
- Khả năng tài chính. Khi thị trường biến động, cổ phiếu của bạn mất đi tỷ lệ an toàn. Vốn đầu tư mạnh sẽ giúp cho bạn ổn định tỷ lệ ký quỹ ở mức an toàn.
Margin trong Forex
Khi sử dụng ký quỹ trong giao dịch Forex, nhà đầu tư phải tuân thủ các quy tắc nhất định, tính toán, tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng và cân nhắc các lựa chọn của mình trước khi quyết định. Dưới đây là một số mẹo giúp bạn tăng lợi nhuận khi chơi Margin:
- Bạn phải là một nhà đầu tư giàu kinh nghiệm và có sự hiểu biết sâu sắc về thị trường ngoại hối. Tức là bạn phải có kỹ năng quản lý vốn, tâm lý giao dịch vững vàng và sẵn sàng chấp nhận rủi ro thị trường.
- Sử dụng các công cụ, chỉ báo trong phân tích kỹ thuật để xác định tín hiệu giao dịch cũng như dự đoán chính xác xu hướng lên xuống của thị trường.
- Ký quỹ phù hợp cho các giao dịch ngắn hạn như giao dịch trong ngày hoặc giao dịch lướt sóng. Bởi đây là những loại giao dịch tìm kiếm lợi nhuận từ những biến động giá nhỏ. Do đó, các vị thế bán có thể được sử dụng để tăng lợi nhuận thông qua đòn bẩy.
Cách chơi Margin trong Forex và chứng khoán
![](https://fxviet.net/wp-content/uploads/2021/06/Cach-choi-Margin-trong-Forex-va-chung-khoan.png)
Cách chơi Margin trong chứng khoán
Đối với thị trường chứng khoán, sàn giao dịch sẽ yêu cầu bạn ký quỹ bằng cách dùng tiền hoặc những loại tài sản như chứng chỉ hoặc cổ phiếu. Sau đó, sàn sẽ cho bạn vay thêm một số tiền nữa để đầu tư, tỷ lệ đòn bẩy thông thường được áp dụng bởi những sàn chứng khoán là 1:1 hoặc 1:4.
Tuy nhiên, bạn phải trả lãi suất cho khoản vay này, và tùy vào sàn sẽ quy định các mức lãi suất khác nhau, thường sẽ giao động từ 9 đến 18% một năm.
Cách chơi Margin trong ngoại hối
Đối với thị trường ngoại hối, bạn sẽ được cho vay tiền với mức đòn bẩy “Khủng”, gấp hàng trăm lần số đòn bẩy mà sàn chứng khoán cho bạn vay, mức cao nhất mà FX Việt từng thấy là 1:10.000.
Tuy nhiên, đây lại là một con dao hai lưỡi, nó có thể biến số tiền trong tài khoản của bạn tăng lên một cách chóng mặt, nhưng cũng sẽ làm bạn thua lỗ nặng nề chỉ với một vài pips thất bại.
Một điểm cộng khi dùng đòn bẩy của thị trường Forex là không bị tính lãi suất như khi dùng đòn bẩy ở thị trường chứng khoán.
Phương pháp Margin trading hiệu quả nhất
- Dùng đòn bẩy lớn không phải là cách hay: Thực chất, việc dùng đòn bẩy lớn chỉ khiến bạn gặp thêm nhiều rủi ro hơn, bởi khi bạn đặt cược với số tiền quá cao sẽ khiến tâm lý của bạn không thể ổn định, kết quả cuối cùng vẫn không được tốt như những gì bạn mong đợi. Thay vì, dùng những mức đòn bẩy như 1:500, bạn hãy thử dùng mức 1:5 khi giao dịch ngoại hối và 1:1 với những sản phẩm tiền điện tử thì sẽ ổn hơn.
- Dùng các biện pháp tránh Margin Call: Bạn nên đặt cắt lỗ cho giao dịch của mình để tránh tình trạng bị cháy tài khoản. Bên cạnh đó là cân bằng số dư trong tài khoản một cách khoa học nhất. Thay vì đặt lệnh một nửa số tiền bạn có, bạn chỉ nên đặt khoảng 1% hoặc nhiều nhất là 5% cho giao dịch.
- Sử dụng khối lượng giao dịch nhỏ, bạn nên dùng khối lượng 0,0 1 lô cho một lệnh là hiệu quả nhất.
Ưu nhược điểm của cách chơi Margin
Mặc dù giao dịch ký quỹ có thể tạo ra lợi nhuận đáng kể cho nhà đầu tư nhưng vẫn có rất nhiều rủi ro cần được cân nhắc khi sử dụng Margin.
Ưu điểm
- Lợi nhuận lớn: Giao dịch ký quỹ có thể mang lại lợi nhuận đáng kể cho nhà đầu tư vì vị thế giao dịch tương đối lớn. Đây là một lợi thế đáng kể mà nền tảng này cung cấp cho các nhà đầu tư đang tìm cách mua và bán Bitcoin, Ethereum và các loại tiền điện tử khác.
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Khi sử dụng Margin, nhà đầu tư có thể mở nhiều vị thế với khoản đầu tư tương đối nhỏ. Điều này giúp cho bạn đa dạng hóa đầu tư, hạn chế rủi ro.
- Mở vị thế dễ dàng: Tài khoản ký quỹ cho phép nhà giao dịch mở vị thế nhanh chóng mà không cần phải gửi số tiền lớn vào tài khoản.
Nhược điểm
- Dễ bị thua lỗ: Lợi nhuận cao luôn đi kèm với rủi ro cao. Do đó, nếu bạn lạm dụng Margin quá mức hoặc không kiểm soát được cảm xúc, bạn có thể phải chịu tổn thất tài chính đáng kể.
- Rủi ro cao: Giao dịch ký quỹ được coi là một chiến lược giao dịch có rủi ro cao vì thua lỗ thường có thể vượt quá số tiền đầu tư ban đầu.
Nên giao dịch ký quỹ hay không?
![](https://fxviet.net/wp-content/uploads/2021/06/Uu-nhuoc-diem-cua-cach-choi-Margin.png)
Tuy chứa nhiều rủi ro, nhưng thật sự chơi giao dịch ký quỹ giúp ích rất nhiều cho quá trình giao dịch của nhà đầu tư và câu trả lời là nên chơi. Mặt khác, bạn phải chơi Margin theo đúng cách, tức bạn phải biết kiểm soát được mức đòn bẩy, khối lượng giao dịch và cân bằng được số vốn với số tiền đầu tư vào mỗi lệnh của mình.
Nếu không có đòn bẩy và giao dịch ký quỹ, thì nhà giao dịch sẽ không có cơ hội kiếm được nhiều lợi nhuận hơn. Đồng thời, nếu không có cách chơi Margin, phần thưởng bạn nhận về sẽ không được bao nhiêu so với công sức bạn bỏ ra.
Hơn nữa, với những nhà giao dịch không có nhiều vốn, nhưng có đam mê và tầm hiểu biết về thị trường, thì đây là cánh cửa cơ hội dành cho họ.
Hướng dẫn giao dịch ký quỹ tại Việt Nam
Có thể bạn chưa biết, nhưng cách chơi Margin được rất nhiều nhà giao dịch Việt Nam ứng dụng và hầu như chúng được dùng cho mọi loại sản phẩm tài chính, chẳng hạn như: ngoại hối, kim loại quý, hàng hóa, chỉ số, chứng khoán và cả tiền điện tử.
Những sàn chứng khoán lớn tại Việt Nam như HOSE, HNX hay Vndirect cũng cho phép nhà giao dịch được giao dịch ký quỹ với mức đòn bẩy thường là 50% số cần mua. Nhà giao dịch sẽ phải trả phí cho dịch vụ cho vay này mỗi ngày khoảng 0.037% – 0.042%.
Đối với những nhà môi giới quốc tế thì cho bạn nhiều sự lựa chọn hơn về cách chơi Margin và họ sẽ miễn phí vay của nhà đầu tư. Tuy nhiên, cũng có một số sàn sẽ tính phí, nhưng tốt nhất nhà đầu tư nên chọn sàn miễn phí để tiện giao dịch và tiết kiệm thêm chi phí đầu tư.
Lưu ý khi sử dụng Margin trong đầu tư
![](https://fxviet.net/wp-content/uploads/2021/06/Luu-y-khi-su-dung-Margin-trong-dau-tu.png)
Margin trong chứng khoán
Dưới đây là mẹo giúp cho bạn chơi Margin hiệu quả khi đầu tư chứng khoán:
- Tỷ lệ đòn bẩy tối ưu cho ký quỹ là 1:0,5 hoặc 1:1. Kiểm soát tỷ lệ đòn bẩy sẽ cho phép các nhà đầu tư kiếm được lợi nhuận ổn định đồng thời giảm nguy cơ thua lỗ lớn.
- Bạn không nên sử dụng quá 1% số dư tài khoản để thực hiện giao dịch ký quỹ. Điều này giúp cho bạn giảm thiểu nguy cơ thua lỗ do biến động khó lường từ thị trường.
- Cách chơi Margin hiệu quả nhất là sử dụng nó trên các sản phẩm có tính thanh khoản cao hoặc giao dịch ngắn hạn. Điều này sẽ giúp nhà đầu tư nhanh chóng tránh được tổn thất do không bán được sản phẩm hoặc khi chúng có dấu hiệu suy giảm.
- Ký quỹ chứng khoán được sử dụng khi nhà đầu tư có thể mua các cổ phiếu ở mức giá thấp. Thị trường hiện đang trong chu kỳ đi lên mang lại những tín hiệu tích cực rõ ràng.
Margin trong Forex
Thông thường, khi sử dụng Margin trong Forex, bạn đang giao dịch bằng đòn bẩy. Đòn bẩy được coi là con dao hai lưỡi, mang lại lợi nhuận lớn đồng thời tiềm ẩn nhiều rủi ro đáng kể. Vì vậy, để giao dịch ký quỹ an toàn, bạn phải chú ý những vấn đề sau:
- Quản trị vốn tốt: Biết cách phân bổ vốn hợp lý là cách hiệu quả nhất để giảm thiểu rủi ro khi giao dịch với đòn bẩy và đưa ra quyết định sáng suốt.
- Tránh tham lam: Trước khi bắt đầu giao dịch, bạn cần đặt ra mục tiêu lợi nhuận và khi đạt được mức đó, cần phải chốt chời nhanh chóng thay vì cố gắng chờ đợi lợi nhuận tăng cao hơn.
- Cắt lỗ quyết đoán: Thay vì chờ thị trường đảo chiều hoặc phụ thuộc quá nhiều vào tín hiệu thị trường không rõ ràng, bạn nên xác định thời điểm cắt lỗ cụ thể.
Kết luận
Cách chơi Margin không khó, những nhà đầu tư phải biết được đâu là điểm dừng thích hợp và cách chơi của mình như thế nào là an toàn nhất. Margin không xấu, nếu bạn cho rằng Margin là lừa đảo, thì hãy xem lại cách mà bạn sử dùng nó. FX Việt chúc nhà đầu tư thành công.