Các nhà đầu tư ngoại hối chắc không còn xa lạ với thuật ngữ “đòn bẩy”. Đòn bẩy được biết đến là công cụ hỗ trợ tăng lợi nhuận của các giao dịch tài chính. Chính xác thì đòn bẩy Forex là gì? Nhà đầu tư có nên sử dụng đòn bẩy không? Đòn bẩy bao nhiêu là hợp lý? Hãy cùng Fxviet.net đi tìm hiểu thông qua bài viết hôm nay nhé!
- Đòn bẩy tài chính là gì và bật mí những điều bạn nên biết
- Drawdown là gì trong giao dịch và sự quan trọng của nó như thế nào?
- Đường EMA là gì? Chia sẻ phương pháp ứng dụng đường EMA cho các trader trong Forex
- Đường hỗ trợ và kháng cự là gì? Kiến thức cần phải biết cho mọi trader
- Entry trigger là gì trong mô hình giá?
Định nghĩa đòn bẩy là gì?
Đòn bẩy là việc sử dụng vốn vay để đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu hoặc tiền tệ. Đòn bẩy là một thuật ngữ được sử dụng rộng rãi trong giao dịch ngoại hối.
Các nhà đầu tư có thể giao dịch các vị thế lớn hơn bằng một loại tiền tệ bằng cách vay vốn từ một nhà môi giới. Đòn bẩy do đó làm tăng doanh thu từ những thay đổi có lợi trong tỷ giá hối đoái của một loại tiền tệ.
Tuy nhiên, đòn bẩy có thể làm tăng tổn thất vì nó là con dao hai lưỡi. Để giảm tổn thất ngoại hối, điều quan trọng là các nhà giao dịch phải hiểu cách quản lý đòn bẩy và sử dụng các kỹ thuật kiểm soát rủi ro.
Đòn bẩy Forex là gì?
Với hơn 5 nghìn tỷ USD được giao dịch mỗi ngày, thị trường ngoại hối được xem là thị trường lớn nhất thế giới. Đây là thị trường mua và bán tỷ giá hối đoái với hy vọng rằng tỷ giá sẽ thay đổi theo hướng có lợi cho nhà giao dịch.
Tỷ giá tiền tệ ngoại hối được báo giá hoặc hiển thị dưới dạng giá chào mua và giá bán với nhà môi giới. Nhà đầu tư sẽ nhận được báo giá mua và bán tiền tệ, tùy thuộc vào việc họ chọn mua hay bán loại tiền tệ đó.
Ví dụ, với hy vọng tỷ giá hối đoái sẽ tăng, nhà đầu tư có thể mua đồng Euro so với đồng đô la Mỹ (EUR/USD). Nhà giao dịch sẽ mua EUR / USD với giá bán $ 1,10. Một vài giờ sau, nếu tỷ giá thay đổi theo hướng có lợi cho nhà giao dịch, nhà giao dịch sẽ đóng vị thế bằng cách bán lại số lượng EUR/USD tương tự cho nhà môi giới ở mức giá dự thầu. Lợi nhuận (hoặc lỗ) trong giao dịch sẽ được thể hiện bằng chênh lệch giữa tỷ giá mua và bán.
Đòn bẩy là một công cụ được các nhà đầu tư sử dụng để tăng thu nhập từ giao dịch ngoại hối của họ. Một trong những đòn bẩy lớn nhất mà nhà đầu tư có thể tiếp cận được là thị trường ngoại tệ. Về bản chất, đòn bẩy là một khoản vay mà nhà môi giới dành cho nhà đầu tư. Tài khoản FX của nhà giao dịch được cấu hình để hỗ trợ giao dịch vay và ký quỹ.
Một số nhà môi giới có thể hạn chế mức đòn bẩy mà các nhà giao dịch mới có thể sử dụng lúc đầu. Hầu hết mọi lúc, nhà giao dịch có thể thay đổi số lượng hoặc quy mô giao dịch theo mức đòn bẩy mong muốn. Tuy nhiên, nhà môi giới sẽ yêu cầu số tiền ký quỹ ban đầu hoặc một phần số tiền danh nghĩa của giao dịch phải được giữ trong tài khoản dưới dạng tiền mặt.
Cách tính đòn bẩy trong Forex
Công thức tính đòn bẩy như sau:
Đòn bẩy = 100/Tỷ lệ đòn bẩy = 1/Đảm bảo
Vd: Nếu đảm bảo bằng 0.01, như vậy là tỷ lệ đòn bẩy là 1%, và đòn bẩy là = 1/0.01 = 100/1 = 100. |
Đòn bẩy trong thị trường Forex
Leverage giúp tăng khối lượng giao dịch cho trader. Với sự trợ giúp của đòn bẩy, nhà đầu tư có thể giao dịch với số vốn cao hơn gấp nhiều lần vốn hiện tại mà nhà đầu tư có. Đây cũng là công cụ thu hút khá nhiều đầu tư có máu kinh doanh nhưng nguồn vốn hạn hẹp. Tuy nhiên, việc dùng đòn bẩy, nhà đầu tư phải chịu một khoản phí khi giao dịch qua đêm.
Ví dụ rõ ràng nhất về đòn bẩy là khi bạn có 1.000 đô la nhưng vẫn có thể thực hiện giao dịch với khối lượng một lô (100.000 đô la mỗi lô) thông qua việc sử dụng mức đòn bẩy 1:100.
Đòn bẩy thường được sử dụng trong cuộc sống, chẳng hạn như khi ai đó có hai tỷ đô la nhưng muốn mua một căn nhà với giá ba tỷ đồng, vì vậy họ vay thêm một tỷ đồng. Đây cũng được xem là một loại hình sử dụng đòn bẩy tài chính để hỗ trợ mở rộng nguồn vốn.
Tuy nhiên, đòn bẩy có tính 2 mặt. Nhà đầu tư có thể nhận được khoản lãi lớn thì cũng có thể lỗ gấp nhiều lần số vốn.
Mức đòn bẩy tốt nhất
Mỗi nhà giao dịch sẽ có những quan điểm riêng về mức đòn bẩy mà họ cho là phù hợp. Nếu nhà đầu tư muốn giữ lệnh giao dịch lâu hơn thì nên chọn đòn bẩy nhỏ, bởi những giao dịch dài hạn thường mở để đón đầu những xu hướng dài hạn của thị trường. Ngược lại nếu nhà giao dịch chọn cách giao dịch trong vài giây hay vài phút, thì nên chọn giao dịch với mức đòn bẩy lớn hơn, vì giao dịch trong thời gian càng ngắn thì lợi nhuận mang về càng nhỏ.
Bởi vậy, phong cách giao dịch của nhà đầu tư quyết định cách sử dụng đòn bẩy. Thông thường những nhà đầu tư giao dịch theo hướng scalping, sẽ chọn mức đòn bẩy lớn từ 1:50 – 1:500. Đặc biệt, tỷ lệ đòn bẩy ảnh hưởng rất lớn đến khả năng thành công của giao dịch.
Đòn bẩy sàn giao dịch cung cấp
Khác với thị trường chứng khoán và hợp đồng tương lai, những thị trường này chỉ cho phép cung cấp mức đòn bẩy thấp, thậm chí là không có đòn bẩy. Còn thị trường Forex cung cấp lượng đòn bẩy rất cao lên gấp hàng trăm hàng ngàn lần vốn đang có. Giao dịch với đòn bẩy cao quá thì rủi ro cũng sẽ nhiều nên thường những nhà đầu tư tại thị trường tiền tệ sẽ chọn mức đòn bẩy từ 100 đến 200.
Cách thay đổi đòn bẩy Forex
Nhà giao dịch mới thường hay có những thắc mắc về đòn bẩy có thể thay đổi được hay không? Thực thể mức đòn bẩy có thể thay đổi được. Đa số nhà môi giới giống nhau về cách thức thay đổi đòn bẩy.
Nếu muốn thay đổi đòn bẩy, bạn chỉ cần vào tài khoản trên trang chủ của broker => chọn tài khoản giao dịch => thay đổi đòn bẩy
Việc bạn thay đổi đòn bẩy đồng nghĩa với việc tiền ký quỹ sẽ thay đổi theo. Đòn bẩy càng cao thì ký quỹ càng thấp và đòn bẩy thấp thì tiền ký quỹ nạp vào phải cao. Nếu bạn muốn hạ đòn bẩy bạn phải nạp thêm tiền đảm bảo cho nhà môi giới.
Rủi ro của đòn bẩy trong Forex là gì?
Đòn bẩy trong giao dịch ngoại hối đề cập đến khả năng hỗ trợ các nhà đầu tư kiếm được lợi nhuận lớn. Tuy nhiên, đòn bẩy có thể là con dao hai lưỡi chống lại các nhà đầu tư ở bất kỳ thời điểm nào.
Đòn bẩy có thể làm tăng đáng kể các khoản lỗ có thể xảy ra, chẳng hạn như nếu loại tiền tệ cơ bản của một trong các giao dịch của bạn dao động so với những gì bạn dự đoán sẽ xảy ra.
Các nhà giao dịch ngoại hối thường sử dụng chiến lược giao dịch nghiêm ngặt cũng như sử dụng lệnh dừng lỗ để hạn chế tổn thất có thể xảy ra nhằm ngăn chặn thảm họa. Cắt lỗ là một lệnh giao dịch với nhà môi giới để thoát khỏi một vị trí ở một mức giá nhất định. Nhà giao dịch có thể hạn chế thua lỗ trong giao dịch theo cách này.
Bí quyết hạn chế rủi ro khi giao dịch cùng đòn bẩy
Đòn bẩy là một con dao hai lưỡi đối với các trader. Các nhà đầu tư sẽ có cơ hội tìm kiếm lợi nhuận cao nhưng rủi ro của đòn bẩy cũng khá lớn, trader có thể mất hết vốn khi sử dụng đòn bẩy. Do đó, các nhà giao dịch (đặc biệt là những người mới tham gia thị trường) nên lưu ý những điều sau khi sử dụng đòn bẩy để đảm bảo an toàn giao dịch:
- Nếu bạn chưa có kinh nghiệm, hãy sử dụng mức đòn bẩy thấp để làm quen. Tỷ lệ tốt để làm quen và nghiên cứu thị trường là 1:100 hoặc 1:200.
- Vào lệnh với khối lượng nhỏ
- Đặt lệnh dừng lỗ trong mọi giao dịch. Kết quả là tổn thất của nhà đầu tư sẽ được giảm bớt. 1–2% tổng số dư tài khoản cho mỗi giao dịch là giới hạn dừng lỗ được khuyến nghị.
- Thường xuyên đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro của cá nhân bạn. Chỉ khi bạn sẵn sàng chấp nhận rủi ro và sở hữu những kiến thức và khả năng nhất định thì chiến lược này mới phù hợp. Bạn không nên nghe theo đám đông một cách hấp tấp mà không xem xét quan điểm của chính mình trước.
- Thường xuyên theo dõi diễn biến thị trường để đưa ra những lựa chọn tốt nhất.
- Nếu môi trường đầu tư không thuận lợi, chỉ sử dụng đòn bẩy cho số tiền mà bạn chủ động huy động vốn. Tệ hơn nữa, bạn phải chuẩn bị cho khả năng mất toàn bộ số tiền đầu tư của mình.
Ưu nhược điểm của đòn bẩy Forex là gì?
Ưu điểm
- Đòn bẩy là một công cụ mạnh giúp tối đa hóa thu nhập cho nhà đầu tư.
- Đòn bẩy có thể được coi là một khoản vay không lãi suất. Nó cực kỳ tiện dụng để sử dụng vì nó có thể truy cập thuận tiện.
- Mặc dù thị trường ít biến động hơn nhưng lợi nhuận sẽ không cao do giá cổ phiếu không thay đổi nhiều. Tuy nhiên, ngay cả trong những thời kỳ thị trường ít biến động, các nhà đầu tư vẫn có thể kiếm được nhiều tiền hơn nhờ đặt cược bằng đòn bẩy.
Nhược điểm:
- Tỷ lệ rủi ro càng cao thì phần thưởng càng lớn. Nếu phiên giao dịch kết thúc thua lỗ và diễn biến theo hướng ngược lại với những gì bạn dự đoán, bạn sẽ mất rất nhiều tiền. Vì vậy, nhà đầu tư phải suy nghĩ kỹ và dành nhiều thời gian tìm hiểu trước khi sử dụng đòn bẩy tài chính để ngăn chặn những nguy cơ ngoài ý muốn.
Kết luận
Bài viết trên sẽ đưa ra lời khuyên tốt nhất cho những nhà đầu tư đang phân vân không biết lựa chọn mức đòn bẩy Forex bao nhiêu là hợp lý. Điều đáng lưu ý với trader trong thị trường này là tiền trong tài khoản của bạn có thể sẽ bay hơi rất nhanh, vì vậy, bạn cần chọn một sàn giao dịch uy tín cùng với đó là mức đòn bẩy hợp lý, không quá cao. Lưu ý với những trader mới, không nên giao dịch với đòn bẩy quá cao!
Hy vọng thông qua bài viết trên, bạn đã có được những thông tin tổng quan nhất về đòn bẩy Forex. Đừng quên theo dõi website của chúng tôi để cập nhật thêm nhiều thông tin hữu ích khác nhé! Chúc trader thành công!