Trong Forex, thời điểm nên mua hoặc bán một cặp tiền tệ là rất quan trọng, bởi nó sẽ quyết định đến việc thành công hay thất bại của một nhà giao dịch. Ở bài học trước, chúng ta đã tìm hiểu về cách kiếm tiền trong Forex, về tỷ giá hối đoái và một số khái niệm cơ bản. Hôm nay, FX Việt sẽ cùng chúng ta tìm hiểu về thời điểm nên mua hoặc bán một cặp tiền tệ dựa trên phân tích cơ bản.
- Duy trì nhật ký giao dịch là khó khăn nhưng rất đáng giá
- Fibonacci Retracement là gì? Thất bại khi dùng Fibonacci Retracement
- Forex news – Tin tức ảnh hưởng như thế nào đến thị trường Forex?
- Giải thích chiến lược 3 đường EMA (đường trung bình theo hàm số mũ)
- Giải thích về đòn bẩy và margin trong thị trường ngoại hối
Các ví dụ về quyết định mua hoặc bán một cặp tiền tệ bất kỳ
Mỗi quốc gia sẽ có mỗi đơn vị tiền tệ khác nhau, nền kinh tế của quốc gia sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến tỷ giá của đơn vị tiền tệ đó. Như đã nói, bài học hôm nay chúng ta sẽ dựa vào phân tích cơ bản để tìm cơ hội mua/bán tiền tệ. Phân tích cơ bản chủ yếu tập trung vào tình hình nền kinh tế, ví dụ như chỉ số việc làm, chỉ số sản xuất, tình hình thương mại hoặc lãi suất từ các Ngân hàng Trung ương,…
Cặp tiền tệ EUR/USD
Đối với cặp tiền tệ EUR/USD, đồng yết giá là EUR và là đồng tiền cơ sở để mua hoặc bán.
Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Hoa Kỳ đang suy yếu, các chỉ số thương mại đang giảm,… => Chọn MUA EUR/USD (có nghĩa là bạn đang kỳ vọng đồng EUR tăng so với đồng USD).
Ngược lại, nếu bạn tin rằng nền kinh tế Hoa Kỳ sẽ mạnh hơn, hoặc nền kinh tế khu vực Liên minh châu Âu yếu hơn so với Hoa Kỳ => chọn BÁN (bán EUR/USD). Bạn đang kỳ vọng giá trị đồng EUR giảm so với USD.
Cặp tiền tệ USD/JPY
Cũng tương tự, với cặp tiền tệ USD/JPY, đồng yết giá là USD và là đơn vị tiền tệ để mua hoặc bán.
Nếu bạn tin rằng chính phủ Nhật Bản sẽ dùng biện pháp làm giảm tỷ giá đồng Yên để hỗ trợ ngành xuất khẩu => Chọn MUA USD/JPY (kỳ vọng USD tăng so với JPY).
Nếu bạn tin rằng các nhà đầu tư Nhật Bản đang rút tiền ra khỏi thị trường tài chính Hoa Kỳ và chuyển đổi tất cả đô la Mỹ của họ thành đồng Yên, làm giảm giá trị đồng USD => chọn BÁN USD/JPY (kỳ vọng USD giảm so với JPY).
Giao dịch ký quỹ (Margin)
Trong Forex, tiền tệ được tính bằng lot, bao gồm:
- Micro lot: 1000 đơn vị tiền tệ
- Mini lot: 10.000 đơn vị tiền tệ
- Lot tiêu chuẩn: 100.000 đơn vị tiền tệ
- Tùy thuộc vào quy định của nhà môi giới và các loại tài khoản, các đơn vị lot có thể nhiều hơn…
Tuy nhiên, chúng ta thường không đủ tiền và không đủ điều kiện để giao dịch 10.000 USD. Khi đó, margin (giao dịch ký quỹ) rất cần thiết. Hiểu đơn giản, giao dịch ký quỹ là mượn vốn để giao dịch, bạn có thể giao dịch số tiền lên đến 2.500 hoặc 50.000 chỉ với số vốn là 50 hoặc 1.000 USD. Nhờ margin, chúng ta có thể giao dịch với khối lượng lớn và số vốn nhỏ.
Ví dụ, bạn chọn MUA cặp tiền tệ GBP/USD, vì tin rằng sắp tới đồng bảng Anh sẽ tăng so với đồng đô la Mỹ. Bạn quyết định mở lệnh với 1 lot tiêu chuẩn với tỷ lệ ký quỹ 2%, tỷ giá lúc này là 1,30000:
- Để mua 100.000 GBP, bạn cần phải trả 100.000 x 1,3000 = 130.000 USD
- Tỷ lệ ký quỹ 2% sẽ giúp bạn thu nhỏ nguồn vốn: 130.000 x 2% = 2.600 USD
Điều này có nghĩa là chỉ với 2.600 USD và tỷ lệ ký quỹ 2%, bạn sẽ mua được 100.000 GBP.
Nếu sau đó tỷ giá tăng lên 1,3100 => Bạn sẽ lời 1.000 đô la (100.000 x 1,3100 – 100.000 x 1,3000 = 1.000 USD)
Thị trường giao dịch Forex nhỏ lẻ ngày nay rất phát triển, các nhà giao dịch sẽ dễ dàng tùy chỉnh lot giao dịch, thậm chí là những đơn vị rất nhỏ (tùy theo quy định các nhà môi giới).
Swap – Phí qua đêm trong giao dịch Forex
Nếu nhà giao dịch mở lệnh từ ngày hôm nay sang ngày hôm sau, thì sẽ được tính thêm phí qua đêm (được tính vào thời điểm giao phiên – thường là 5h sáng theo giờ Việt Nam). Phí qua đêm được gọi là Swap, nhà giao dịch có thể được cộng thêm hoặc trừ đi trong tài khoản của mình, tùy thuộc vào khối lượng giao dịch và loại lệnh trên thị trường.
Nếu nhà giao dịch không muốn bị tính phí qua đêm, thì cần phải đóng lệnh trước thời điểm giao phiên cuối ngày. Bản chất của giao dịch tiền tệ là mượn đồng tiền này để mua một đồng tiền khác, do đó phí qua đêm là một phần của giao dịch ngoại hối. Phí Swap bị trừ là phần lãi suất của đồng tiền đi vay, còn Swap được cộng là lãi suất tiền gửi của đồng tiền bạn mua.
Nhà giao dịch sẽ được cộng Swap khi giao dịch đồng tiền có lãi suất nhận được cao hơn đồng tiền đi vay. Ngược lại, bạn sẽ bị trừ Swap khi chênh lệch lãi suất bị âm. Do đó, bạn có thể tận dụng điều này để kiếm thêm lợi nhuận từ phí Swap. Tuy nhiên, bạn cũng cần phải cân nhắc thêm về lời/lỗ trên giao dịch.
Vừa qua FX Việt vừa bật mí cho bạn một số bí quyết cơ bản để lựa chọn thời điểm nên mua hay bán một cặp tiền tệ, để nâng cao kiến thức và những kỹ thuật giao dịch trong Forex bạn hãy xem thêm các khóa học cơ bản hoàn toàn miễn phí từ FX Việt nhé!
Chúc các trader giao dịch thành công!
