Là một nhà giao dịch, điều quan trọng là bạn hiểu về những lợi ích VÀ cả những cạm bẫy của giao dịch với đòn bẩy thấp và đòn bẩy cao.
Lấy ví dụ tỷ lệ đòn bẩy là 100:1, có nghĩa là có thể tham gia giao dịch với giá trị gấp 100 đô la cho mỗi 1 đô la trong tài khoản của bạn. Chỉ với 1.000 đô la margin có sẵn trong tài khoản của bạn, bạn có thể giao dịch lên tới 100.000 đô la với tỷ lệ đòn bẩy 100:1. Đây là cơ hội để nhà giao dịch có thể kiếm được số lợi nhuận lên đến 100.000 đô la!
- Thế nào là giao dịch chênh lệch lãi suất tiền tệ trong Forex?
- Thị trường cổ phiếu quốc tế và Forex có mối tương quan gì?
- Thị trường Forex KHÔNG phải nơi làm giàu nhanh
- Thị trường giao dịch Forex là gì? Các kiến thức cơ bản về thị trường này
- Thiết lập Stop Loss với biến động giá như thế nào?
Khi bạn sử dụng đòn bẩy thấp, đồng nghĩa với việc bạn sẽ kiếm được ít lợi nhuận hơn và ngược lại. Tuy nhiên, nó cũng có thể phản lại bạn.
Nếu giao dịch của bạn đi theo hướng ngược lại, đòn bẩy sẽ TÁC DỤNG lên các khoản lỗ tiềm ẩn của bạn. Bạn sẽ bị phá hủy số tiền trong tài khoản của mình một cách nhanh chóng.
Dưới đây là biểu đồ số dư tài khoản của bạn thay đổi như thế nào nếu giá di chuyển tùy thuộc vào đòn bẩy của bạn.
Giả sử bạn đã mua USD/JPY và nó tăng 1% từ 120,00 lên 121,20. Nếu bạn giao dịch một lot tiêu chuẩn 100.000 USD, đây là cách đòn bẩy ảnh hưởng đến lợi nhuận của bạn:
Giả sử bạn đã mua USD/JPY và nó giảm 1% từ 120,00 xuống 118,80. Nếu bạn giao dịch một lot tiêu chuẩn 100.000 USD, đây là cách đòn bẩy ảnh hưởng đến lợi nhuận (hoặc thua lỗ) của bạn:
Bạn càng sử dụng nhiều đòn bẩy, “thời gian nghỉ ngơi” của bạn càng ít, bạn có thể di chuyển thị trường trước khi có margin call.
Có lẽ bạn đang nghĩ, tôi là một người giao dịch hàng ngày, tôi không cần lúc nghỉ ngơi và đặt 20 đến 30 pip dừng lỗ.
Được rồi, hãy xem:
Ví dụ về đòn bẩy thấp
Ví dụ 1
Bạn mở một tài khoản nhỏ với 500$, giao dịch các lot nhỏ 10 nghìn đô la và chỉ yêu cầu 0,5% lợi nhuận.
Bạn mua 2 lot nhỏ EUR/USD. Đòn bẩy là 40:1 (20.000$/500$). Bạn đặt mức dừng lỗ 30 pip và nó được kích hoạt. Khoản lỗ của bạn là 60 USD (1$/pip x 2 lot).
Bạn vừa lỗ 12% tài khoản (lỗ 60$/500$ tài khoản). Số dư trong tài khoản của nhà giao dịch là 440$.
Bạn tin rằng bạn vừa có một ngày tồi tệ. Ngày hôm sau, bạn cảm thấy ổn và muốn bù lại khoản lỗ ngày hôm qua, vì vậy bạn quyết định tăng gấp đôi và bạn mua 4 lot EUR/USD nhỏ. Đòn bẩy thực sự của bạn là khoảng 90:1 (40.000 USD/440 USD).
Bạn đặt mức dừng lỗ 30 pip thông thường và giao dịch của bạn thua. Khoản lỗ của bạn là 120 USD (1 USD/pip x 4 lot). Bạn vừa lỗ 27% tài khoản (lỗ 120 USD/440 USD). Số dư tài khoản của bạn hiện là 320 USD.
Bạn tin rằng xu hướng sẽ thay đổi để bạn giao dịch trở lại. Bạn mua 2 lot nhỏ EUR/USD. Đòn bẩy bạn dùng khoảng 63:1.
Bạn đặt 30 pip điểm dừng lỗ thông thường và thua một lần nữa! Khoản lỗ của bạn là 60 USD (1USD/pip x 2 lot). Bạn vừa mất gần 19% tài khoản (lỗ 60 USD/tài khoản 320 USD). Số dư của bạn hiện là 260$.
Ngày hôm sau bạn mua 3 lot nhỏ EUR/USD. Đòn bẩy thực sự của bạn là 115:1 (30.000 USD/ 260 USD). Bạn nới lỏng mức dừng lỗ của bạn lên 50 pips. Giao dịch bắt đầu đi ngược lại bạn và có vẻ như bạn sắp bị dừng lại một lần nữa!
Nhưng những gì xảy ra tiếp theo thậm chí còn tồi tệ hơn!
Bạn nhận được một margin call!
Vì bạn đã mở 3 lot với tài khoản 260 USD, used margin của bạn là 150 USD nên usable margin của bạn là 110 USD.
Giao dịch đã chống lại bạn 37 pips và vì bạn đã mở 3 lot, bạn nhận được một margin call. Lệnh của bạn đã được thanh lý theo giá thị trường.
Số tiền duy nhất bạn còn lại trong tài khoản của mình là 150 đô la, margin call được trả lại cho bạn sau margin call.
Sau tổng số 4 giao dịch, tài khoản giao dịch của bạn đã tăng từ 500 USD đến 150 USD. Mất 70%! Sẽ không lâu lắm cho đến khi bạn mất phần còn lại.
Một chuỗi bốn giao dịch thua lỗ không phải là hiếm. Nhà giao dịch có kinh nghiệm cũng từng thua tương tự hoặc thậm chí còn dài hơn. Lý do họ thành công là vì họ sử dụng đòn bẩy thấp.
Hầu hết giới hạn mức đòn bẩy của họ ở mức 5:1 nhưng hiếm khi tăng cao và ở mức 3:1.
Lý do khác khiến các nhà giao dịch có kinh nghiệm thành công là vì tài khoản của họ được sử dụng đúng cách!
Trong khi học phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản, phân tích tâm lý, xây dựng hệ thống, giao dịch tâm lý rất quan trọng, chúng tôi cho rằng yếu tố lớn nhất vào việc bạn thành công như một nhà kinh doanh ngoại hối là đảm bảo bạn tận dụng tài khoản của bạn đủ và giao dịch vốn với đòn bẩy thông minh.
Cơ hội thành công của bạn giảm đáng kể dưới mức vốn khởi điểm nhỏ. Đòn bẩy thấp với vốn hóa phù hợp cho phép bạn nhận ra những tổn thất rất nhỏ không chỉ cho phép bạn ngủ vào ban đêm mà còn cho phép bạn giao dịch vào một ngày khác.
Ví dụ 2
Bill mở một tài khoản 5.000 đô la giao dịch 100.000 đô la. Anh ta đang giao dịch với đòn bẩy 20:1.
Các cặp tiền tệ mà anh ta thường giao dịch di chuyển bất cứ nơi nào từ 70 đến 200 pips hàng ngày. Để bảo vệ bản thân, anh sử dụng 30 điểm dừng chặt chẽ.
Nếu giá đi 30 pips so với anh ta, anh ta sẽ bị dừng lại vì mất 300.00 USD. Bill cảm thấy 30 pips là hợp lý nhưng anh ta đánh giá thấp mức độ biến động của thị trường và thấy mình bị ngừng hoạt động thường xuyên.
Sau khi bị dừng lại bốn lần, Bill đã có đủ. Anh quyết định cho mình thêm một chút khoảng trống, xử lý swing và tăng điểm dừng của mình lên 100 pips.
Đòn bẩy của Bill không còn là 20:1. Tài khoản của anh ta giảm xuống còn 3.800 đô la (vì bốn lần thua lỗ ở mức 300 đô la mỗi lần) và anh ấy vẫn giao dịch một nghìn đô la. Đòn bẩy của anh ta bây giờ là hơn 26:1.
Anh quyết định thắt chặt điểm dừng của mình đến 50 pips. Anh ta mở một giao dịch khác bằng cách sử dụng hai lot và hai giờ sau đó, mức dừng lỗ 50 pip của anh ta bị tấn công và anh ta mất 1.000 USD. Anh ta hiện có 2,800 USD trong tài khoản của mình với mức đòn bẩy là hơn 35:1.
Anh ta thử lại với 2 lot. Lần này thị trường tăng 10 pips. Anh ta rút tiền với khoản lãi 200 đô la. Tài khoản của anh tăng nhẹ lên 3.000 USD.
Anh mở một vị thế khác với hai lot. Thị trường giảm 50 điểm và anh ấy thoát ra. Bây giờ anh ta còn lại 2.000 USD. Anh ấy mở một lệnh khác! Thị trường lại giảm thêm 100 pip.
Bởi vì anh ta có 1.000 USD bị khóa dưới dạng ký gửi margin, anh ta chỉ có sẵn 1.000 USD margin, vì vậy anh ta nhận được margin call và lệnh của anh ta được thanh lý ngay lập tức!
Bây giờ anh ta còn lại 1.000 USD, thậm chí không đủ để mở một lệnh mới.
Anh ta đã mất 4.000 USD, tương đương 80% tài khoản của mình với tổng số 8 giao dịch và thị trường chỉ mới di chuyển 280 pips. 280 pips! Thị trường di chuyển 280 pips khá dễ dàng.
Bạn có bắt đầu thấy tại sao đòn bẩy là kẻ giết người hàng đầu của các nhà giao dịch ngoại hối?
Là một nhà giao dịch mới, bạn nên xem xét việc giới hạn đòn bẩy của mình tối đa là 10:1. Hoặc để thực sự an toàn, 1:1. Giao dịch với tỷ lệ đòn bẩy quá cao là một trong những lỗi phổ biến nhất được thực hiện bởi các nhà giao dịch ngoại hối mới. Cho đến khi bạn trở nên có kinh nghiệm hơn, chúng tôi thực sự khuyên bạn nên giao dịch với tỷ lệ thấp hơn.
